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洗錢如何運作？—迪麗娜．史班

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    身為史上最臭名昭彰的
    黑道頭子之一
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    艾爾．卡彭領導一個龐大
    謀取暴利的組織型犯罪集團
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    在他終於繩之以法接受審判時
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    他頂多只會被定罪為「逃稅」
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    每年逃漏稅的金額將近一億美元
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    等同於十四億美元現值
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    卡彭的收入來自非法賭博
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    販賣私酒
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    妓院
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    以及勒索
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    這些不法收益成為
    卡彭犯罪的呈堂證供
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    但錢卻消失得無影無蹤
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    卡彭與其黨羽
    透過投資各種生意將錢隱匿
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    但無法找出真正的生意持有人
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    例如只收現金的自助洗衣店
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    那種洗衣店也是
    「洗錢」名稱由來的部份原因
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    洗錢活動是以各種手法
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    將不法犯罪黑錢洗白
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    以便之後在市面上合法流通
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    卡彭並非洗錢始祖
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    事實上從最初
    有錢的出現就有洗錢活動
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    商人藏富避稅
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    海盜設法將掠奪的財寶脫手
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    避免引人注意
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    隨著最新虛擬貨幣的出現
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    境外銀行
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    地下網路
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    與全球市場
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    手法也日趨複雜
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    儘管現在的洗錢手法迥異
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    大致上具備三個步驟
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    處置
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    多層化
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    整合
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    處置是將非法取得的金錢
    轉換成資產形式
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    讓它看來一切合法
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    通常是將資金存入銀行帳戶
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    帳戶則註冊在
    匿名公司或專業掮客的名下
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    這是罪犯最容易受到調查的階段
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    因為他們看似無中生有
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    將大筆資金注入金融體系
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    步驟二是多層化，透過多重交易
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    洗掉資金來源
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    包括在多個帳戶之間的交叉轉帳
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    或是購買有形的資產
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    像是價值不斐的名車
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    藝術品
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    還有房地產
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    隨時有大量金錢轉手的賭場
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    也常是多層化發生的場合
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    洗錢犯可將其在連鎖賭場的賭金獲利
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    移轉至位於其他國家的賭場支部
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    或聯合內部員工操縱賭局
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    步驟三整合則讓洗白的錢
    重新流進主流經濟
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    並讓原犯罪者獲利
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    例如投資合法生意
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    製造假發票索取款項
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    甚至成立一個偽慈善機構
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    自己成為董事會的一員
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    賺取可觀收入
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    在美國，洗錢本身
    從 1986 年起才被視為聯邦罪
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    在此之前政府只能用
    相關罪名進行起訴
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    像是逃漏稅
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    1986 年以後
    美國政府只要能證明隱匿事實，
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    即可沒收財產
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    這對起訴重大犯罪有著正面的影響
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    像是毒品走私販
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    但是這項變革也引起顧慮
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    包括隱私權益與政府監控
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    現今聯合國
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    各國政府
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    以及各類非營利機構
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    致力打擊洗錢
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    不過洗錢活動仍是全球主要犯罪
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    一些極受矚目的洗錢行為
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    不僅牽涉個人
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    還含括金融機構與政府官員
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    沒人確切掌握
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    每年洗錢的總金額
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    但有些機構預計總數達千億美元
Title:
洗錢如何運作？—迪麗娜．史班
Description:

觀看完整課程：http://ed.ted.com/lessons/how-does-money-laundering-work-delena-d-spann

洗錢指的是透過任何管道將非法獲取的黑錢與來源洗白，讓錢能在合法經濟體制中流通。自一開始有金錢的存在就有洗錢活動。但洗錢究竟如何運作？迪麗娜．史班　(Delena D. Spann) 為大家剖析洗錢的來龍去脈。

課程與動畫分別由迪麗娜．史班 (Delena D. Spann) 與璜．爾必那 (Juan M. Urbina) 提供。
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Video Language:
English
Team:
closed TED
Project:
TED-Ed
Duration:
04:47

Chinese, Traditional subtitles

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