0:00:11.093,0:00:13.984
身為史上最臭名昭彰的[br]黑道頭子之一

0:00:13.984,0:00:19.928
艾爾．卡彭領導一個龐大[br]謀取暴利的組織型犯罪集團

0:00:19.928,0:00:21.738
在他終於繩之以法接受審判時

0:00:21.738,0:00:26.363
他頂多只會被定罪為「逃稅」

0:00:26.363,0:00:28.604
每年逃漏稅的金額將近一億美元

0:00:28.604,0:00:32.308
等同於十四億美元現值

0:00:32.308,0:00:34.737
卡彭的收入來自非法賭博

0:00:34.737,0:00:35.898
販賣私酒

0:00:35.898,0:00:37.045
妓院

0:00:37.045,0:00:38.412
以及勒索

0:00:38.412,0:00:41.317
這些不法收益成為[br]卡彭犯罪的呈堂證供

0:00:41.317,0:00:44.985
但錢卻消失得無影無蹤

0:00:44.985,0:00:49.265
卡彭與其黨羽[br]透過投資各種生意將錢隱匿

0:00:49.265,0:00:52.736
但無法找出真正的生意持有人

0:00:52.736,0:00:55.474
例如只收現金的自助洗衣店

0:00:55.474,0:01:02.985
那種洗衣店也是[br]「洗錢」名稱由來的部份原因

0:01:02.995,0:01:06.235
洗錢活動是以各種手法

0:01:06.235,0:01:12.185
將不法犯罪黑錢洗白

0:01:12.185,0:01:16.516
以便之後在市面上合法流通

0:01:16.516,0:01:20.375
卡彭並非洗錢始祖

0:01:20.375,0:01:24.606
事實上從最初[br]有錢的出現就有洗錢活動

0:01:24.606,0:01:27.536
商人藏富避稅

0:01:27.536,0:01:31.746
海盜設法將掠奪的財寶脫手

0:01:31.746,0:01:33.836
避免引人注意

0:01:33.836,0:01:36.096
隨著最新虛擬貨幣的出現

0:01:36.096,0:01:37.766
境外銀行

0:01:37.766,0:01:39.467
地下網路

0:01:39.467,0:01:41.136
與全球市場

0:01:41.136,0:01:44.607
手法也日趨複雜

0:01:44.607,0:01:47.876
儘管現在的洗錢手法迥異

0:01:47.876,0:01:50.836
大致上具備三個步驟

0:01:50.836,0:01:51.948
處置

0:01:51.948,0:01:53.138
多層化

0:01:53.138,0:01:55.476
整合

0:01:55.476,0:02:00.337
處置是將非法取得的金錢[br]轉換成資產形式

0:02:00.337,0:02:02.366
讓它看來一切合法

0:02:02.366,0:02:05.656
通常是將資金存入銀行帳戶

0:02:05.656,0:02:11.057
帳戶則註冊在[br]匿名公司或專業掮客的名下

0:02:11.057,0:02:15.400
這是罪犯最容易受到調查的階段

0:02:15.400,0:02:18.967
因為他們看似無中生有

0:02:18.967,0:02:21.899
將大筆資金注入金融體系

0:02:21.899,0:02:26.278
步驟二是多層化，透過多重交易

0:02:26.278,0:02:30.067
洗掉資金來源

0:02:30.067,0:02:33.127
包括在多個帳戶之間的交叉轉帳

0:02:33.127,0:02:35.758
或是購買有形的資產

0:02:35.758,0:02:37.428
像是價值不斐的名車

0:02:37.428,0:02:38.303
藝術品

0:02:38.303,0:02:39.917
還有房地產

0:02:39.917,0:02:43.780
隨時有大量金錢轉手的賭場

0:02:43.780,0:02:47.208
也常是多層化發生的場合

0:02:47.208,0:02:50.609
洗錢犯可將其在連鎖賭場的賭金獲利

0:02:50.609,0:02:53.960
移轉至位於其他國家的賭場支部

0:02:53.960,0:02:57.709
或聯合內部員工操縱賭局

0:02:57.709,0:03:03.260
步驟三整合則讓洗白的錢[br]重新流進主流經濟

0:03:03.260,0:03:06.059
並讓原犯罪者獲利

0:03:06.059,0:03:08.669
例如投資合法生意

0:03:08.669,0:03:11.309
製造假發票索取款項

0:03:11.309,0:03:13.950
甚至成立一個偽慈善機構

0:03:13.950,0:03:16.490
自己成為董事會的一員

0:03:16.490,0:03:19.370
賺取可觀收入

0:03:19.370,0:03:26.939
在美國，洗錢本身[br]從 1986 年起才被視為聯邦罪

0:03:26.939,0:03:30.730
在此之前政府只能用[br]相關罪名進行起訴

0:03:30.730,0:03:33.680
像是逃漏稅

0:03:33.680,0:03:37.840
1986 年以後[br]美國政府只要能證明隱匿事實，

0:03:37.840,0:03:40.610
即可沒收財產

0:03:40.610,0:03:44.570
這對起訴重大犯罪有著正面的影響

0:03:44.570,0:03:46.880
像是毒品走私販

0:03:46.880,0:03:49.901
但是這項變革也引起顧慮

0:03:49.901,0:03:53.931
包括隱私權益與政府監控

0:03:53.931,0:03:55.852
現今聯合國

0:03:55.852,0:03:57.411
各國政府

0:03:57.411,0:03:58.992
以及各類非營利機構

0:03:58.992,0:04:00.932
致力打擊洗錢

0:04:00.932,0:04:06.031
不過洗錢活動仍是全球主要犯罪

0:04:06.031,0:04:08.816
一些極受矚目的洗錢行為

0:04:08.816,0:04:11.803
不僅牽涉個人

0:04:11.803,0:04:17.207
還含括金融機構與政府官員

0:04:17.207,0:04:20.102
沒人確切掌握

0:04:20.102,0:04:22.833
每年洗錢的總金額

0:04:22.833,0:04:29.736
但有些機構預計總數達千億美元