WEBVTT

00:00:11.093 --> 00:00:13.984
身為史上最臭名昭彰的
黑道頭子之一

00:00:13.984 --> 00:00:19.928
艾爾．卡彭領導一個龐大
謀取暴利的組織型犯罪集團

00:00:19.928 --> 00:00:21.738
在他終於繩之以法接受審判時

00:00:21.738 --> 00:00:26.363
他頂多只會被定罪為「逃稅」

00:00:26.363 --> 00:00:28.604
每年逃漏稅的金額將近一億美元

00:00:28.604 --> 00:00:32.308
等同於十四億美元現值

00:00:32.308 --> 00:00:34.737
卡彭的收入來自非法賭博

00:00:34.737 --> 00:00:35.898
販賣私酒

00:00:35.898 --> 00:00:37.045
妓院

00:00:37.045 --> 00:00:38.412
以及勒索

00:00:38.412 --> 00:00:41.317
這些不法收益成為
卡彭犯罪的呈堂證供

00:00:41.317 --> 00:00:44.985
但錢卻消失得無影無蹤

00:00:44.985 --> 00:00:49.265
卡彭與其黨羽
透過投資各種生意將錢隱匿

00:00:49.265 --> 00:00:52.736
但無法找出真正的生意持有人

00:00:52.736 --> 00:00:55.474
例如只收現金的自助洗衣店

00:00:55.474 --> 00:01:02.985
那種洗衣店也是
「洗錢」名稱由來的部份原因

00:01:02.995 --> 00:01:06.235
洗錢活動是以各種手法

00:01:06.235 --> 00:01:12.185
將不法犯罪黑錢洗白

00:01:12.185 --> 00:01:16.516
以便之後在市面上合法流通

00:01:16.516 --> 00:01:20.375
卡彭並非洗錢始祖

00:01:20.375 --> 00:01:24.606
事實上從最初
有錢的出現就有洗錢活動

00:01:24.606 --> 00:01:27.536
商人藏富避稅

00:01:27.536 --> 00:01:31.746
海盜設法將掠奪的財寶脫手

00:01:31.746 --> 00:01:33.836
避免引人注意

00:01:33.836 --> 00:01:36.096
隨著最新虛擬貨幣的出現

00:01:36.096 --> 00:01:37.766
境外銀行

00:01:37.766 --> 00:01:39.467
地下網路

00:01:39.467 --> 00:01:41.136
與全球市場

00:01:41.136 --> 00:01:44.607
手法也日趨複雜

00:01:44.607 --> 00:01:47.876
儘管現在的洗錢手法迥異

00:01:47.876 --> 00:01:50.836
大致上具備三個步驟

00:01:50.836 --> 00:01:51.948
處置

00:01:51.948 --> 00:01:53.138
多層化

00:01:53.138 --> 00:01:55.476
整合

00:01:55.476 --> 00:02:00.337
處置是將非法取得的金錢
轉換成資產形式

00:02:00.337 --> 00:02:02.366
讓它看來一切合法

00:02:02.366 --> 00:02:05.656
通常是將資金存入銀行帳戶

00:02:05.656 --> 00:02:11.057
帳戶則註冊在
匿名公司或專業掮客的名下

00:02:11.057 --> 00:02:15.400
這是罪犯最容易受到調查的階段

00:02:15.400 --> 00:02:18.967
因為他們看似無中生有

00:02:18.967 --> 00:02:21.899
將大筆資金注入金融體系

00:02:21.899 --> 00:02:26.278
步驟二是多層化，透過多重交易

00:02:26.278 --> 00:02:30.067
洗掉資金來源

00:02:30.067 --> 00:02:33.127
包括在多個帳戶之間的交叉轉帳

00:02:33.127 --> 00:02:35.758
或是購買有形的資產

00:02:35.758 --> 00:02:37.428
像是價值不斐的名車

00:02:37.428 --> 00:02:38.303
藝術品

00:02:38.303 --> 00:02:39.917
還有房地產

00:02:39.917 --> 00:02:43.780
隨時有大量金錢轉手的賭場

00:02:43.780 --> 00:02:47.208
也常是多層化發生的場合

00:02:47.208 --> 00:02:50.609
洗錢犯可將其在連鎖賭場的賭金獲利

00:02:50.609 --> 00:02:53.960
移轉至位於其他國家的賭場支部

00:02:53.960 --> 00:02:57.709
或聯合內部員工操縱賭局

00:02:57.709 --> 00:03:03.260
步驟三整合則讓洗白的錢
重新流進主流經濟

00:03:03.260 --> 00:03:06.059
並讓原犯罪者獲利

00:03:06.059 --> 00:03:08.669
例如投資合法生意

00:03:08.669 --> 00:03:11.309
製造假發票索取款項

00:03:11.309 --> 00:03:13.950
甚至成立一個偽慈善機構

00:03:13.950 --> 00:03:16.490
自己成為董事會的一員

00:03:16.490 --> 00:03:19.370
賺取可觀收入

00:03:19.370 --> 00:03:26.939
在美國，洗錢本身
從 1986 年起才被視為聯邦罪

00:03:26.939 --> 00:03:30.730
在此之前政府只能用
相關罪名進行起訴

00:03:30.730 --> 00:03:33.680
像是逃漏稅

00:03:33.680 --> 00:03:37.840
1986 年以後
美國政府只要能證明隱匿事實，

00:03:37.840 --> 00:03:40.610
即可沒收財產

00:03:40.610 --> 00:03:44.570
這對起訴重大犯罪有著正面的影響

00:03:44.570 --> 00:03:46.880
像是毒品走私販

00:03:46.880 --> 00:03:49.901
但是這項變革也引起顧慮

00:03:49.901 --> 00:03:53.931
包括隱私權益與政府監控

00:03:53.931 --> 00:03:55.852
現今聯合國

00:03:55.852 --> 00:03:57.411
各國政府

00:03:57.411 --> 00:03:58.992
以及各類非營利機構

00:03:58.992 --> 00:04:00.932
致力打擊洗錢

00:04:00.932 --> 00:04:06.031
不過洗錢活動仍是全球主要犯罪

00:04:06.031 --> 00:04:08.816
一些極受矚目的洗錢行為

00:04:08.816 --> 00:04:11.803
不僅牽涉個人

00:04:11.803 --> 00:04:17.207
還含括金融機構與政府官員

00:04:17.207 --> 00:04:20.102
沒人確切掌握

00:04:20.102 --> 00:04:22.833
每年洗錢的總金額

00:04:22.833 --> 00:04:29.736
但有些機構預計總數達千億美元