< Return to Video

Hoe werkt witwassen? - Delena D. Spann

  • 0:11 - 0:14
    Als een van de meest beruchte
    bendeleiders uit de geschiedenis,
  • 0:14 - 0:18
    stond Al Capone aan het hoofd
    van een enorm winstgevend imperium
  • 0:18 - 0:20
    van georganiseerde criminaliteit.
  • 0:20 - 0:22
    Toen hij eindelijk werd berecht,
  • 0:22 - 0:26
    was belastingontduiking het enige
    waaraan hij schuldig bevonden kon worden .
  • 0:26 - 0:29
    De bijna 100 miljoen dollar per jaar --
  • 0:29 - 0:32
    huidige waarde zo'n 1,4 miljard dollar --
  • 0:32 - 0:35
    die Capone verdiende aan illegaal gokken,
  • 0:35 - 0:36
    smokkelen,
  • 0:36 - 0:37
    prostitutie
  • 0:37 - 0:38
    en afpersing
  • 0:38 - 0:41
    zouden bewijs geweest kunnen zijn,
  • 0:41 - 0:45
    maar het geld was nergens te vinden.
  • 0:45 - 0:49
    Capone en zijn partners versluierden het
    via investeringen in diverse bedrijven
  • 0:49 - 0:52
    waarvan de eigenlijke eigenaar
    niet kon worden achterhaald,
  • 0:52 - 0:55
    zoals wasserettes die
    alleen contant geld accepteren.
  • 0:55 - 1:00
    In feite zijn deze wasserettes deels
    de reden voor de naam van deze activiteit;
  • 1:00 - 1:03
    'geld witwassen'.
  • 1:03 - 1:06
    Witwassen werd de term voor elke handeling
  • 1:06 - 1:10
    waarbij illegaal verkregen kapitaal
    gereinigd wordt
  • 1:10 - 1:12
    van haar vuile, criminele wortels,
  • 1:12 - 1:16
    waardoor het kan integreren
    in de legale economie.
  • 1:16 - 1:20
    Maar Capone was niet de eerste witwasser.
  • 1:20 - 1:24
    In feite is deze handelswijze
    zo oud als geld zelf.
  • 1:24 - 1:28
    Kooplieden verborgen
    hun rijkdommen van belastinginners
  • 1:28 - 1:31
    en piraten streefden hun buit
    te verkopen zonder rond te bazuinen
  • 1:31 - 1:33
    hoe ze eraan gekomen waren.
  • 1:33 - 1:36
    Met de recente komst van virtuele valua,
  • 1:36 - 1:38
    offshore bankieren,
  • 1:38 - 1:39
    het darknet
  • 1:39 - 1:41
    en mondiale markten,
  • 1:41 - 1:44
    zijn sluwe plannen nog complexer geworden.
  • 1:44 - 1:48
    Hoewel de huidige
    witwasmethoden sterk verschillen,
  • 1:48 - 1:51
    hebben ze vaak drie basisstappen gemeen:
  • 1:51 - 1:52
    positionering,
  • 1:52 - 1:53
    opeenstapeling
  • 1:53 - 1:55
    en integratie.
  • 1:55 - 1:59
    Positionering is het omzetten
    van illegaal verkregen kapitaal
  • 1:59 - 2:02
    naar activa die legaal lijken.
  • 2:02 - 2:06
    Dit wordt vaak gedaan door geld
    te storten op een bankrekening
  • 2:06 - 2:08
    die op een anoniem
    bedrijf geregistreerd staat
  • 2:08 - 2:11
    of op naam van
    een professionele stroman.
  • 2:11 - 2:15
    Tijdens deze stap zijn criminelen
    het meest kwetsbaar zijn voor opsporingen
  • 2:15 - 2:19
    vermits ze enorme sommen
    in het financiële systeem injecteren,
  • 2:19 - 2:22
    schijnbaar uit het niets.
  • 2:22 - 2:26
    De tweede stap, opeenstapeling, betreft
    het uitvoeren van meerdere transacties
  • 2:26 - 2:30
    om meer afstand te creëren
    tussen de fondsen en hun herkomst.
  • 2:30 - 2:33
    Dit kan bestaan uit overdrachten
    tussen meerdere bankrekeningen,
  • 2:33 - 2:36
    of de aankoop
    van verhandelbare eigendommen
  • 2:36 - 2:37
    zoals dure auto’s,
  • 2:37 - 2:38
    kunstwerken
  • 2:38 - 2:40
    en onroerend goed.
  • 2:40 - 2:44
    Casino's, waar elke seconde
    grote sommen in andere handen overgaan,
  • 2:44 - 2:47
    zijn ook populaire locaties
    voor opeenstapeling.
  • 2:47 - 2:51
    Een witwasser heeft mogelijk
    zijn gokbalans beschikbaar gesteld
  • 2:51 - 2:54
    aan internationale casinovestigingen
  • 2:54 - 2:57
    of speelt onder één hoedje
    met medewerkers om spellen te sjoemelen.
  • 2:57 - 3:00
    De laatste stap, integratie,
    maakt het mogelijk
  • 3:00 - 3:03
    schoon geld in de reguliere
    economie te herintegreren
  • 3:03 - 3:06
    zodat de originele crimineel
    hiervan profijt heeft.
  • 3:06 - 3:08
    Ze investeren het mogelijk
    in een legaal bedrijf
  • 3:08 - 3:11
    door betalingen te vorderen
    via spookfacturen
  • 3:11 - 3:14
    of een nep-benefiet te organiseren,
  • 3:14 - 3:16
    zodat ze in de raad
    van bestuur terechtkomen
  • 3:16 - 3:19
    en een buitensporig salaris verdienen.
  • 3:19 - 3:21
    Het witwassen zelf
  • 3:21 - 3:27
    werd niet officieel erkend
    als een misdaad in de VS tot 1986.
  • 3:27 - 3:31
    Voor het zover kwam, moest de regering
    een verwante misdaad vervolgen,
  • 3:31 - 3:33
    zoals belastingontduiking.
  • 3:33 - 3:36
    Vanaf 1986 konden ze rijkdom confisqueren
  • 3:36 - 3:40
    door simpelweg aan te tonen
    dat versluiering plaatsvond.
  • 3:40 - 3:44
    Dat had een positief effect
    op de vervolging van grote misdaadacties,
  • 3:44 - 3:47
    zoals drugssmokkel.
  • 3:47 - 3:50
    Maar een legale verschuiving
    deed bezorgdheden rijzen
  • 3:50 - 3:54
    met betrekking tot privacy
    en regeringstoezicht.
  • 3:54 - 3:56
    Tegenwoordig strijden de Verenigde Naties,
  • 3:56 - 3:57
    nationale regeringen
  • 3:57 - 3:59
    en diverse non-profitorganisaties
  • 3:59 - 4:01
    tegen witwassen,
  • 4:01 - 4:06
    toch speelt de handelswijze nog steeds
    een grote rol in mondiale misdaad.
  • 4:06 - 4:09
    En de meest spraakmakende
    voorbeelden van witwassen
  • 4:09 - 4:12
    zijn niet die van particulieren,
  • 4:12 - 4:17
    maar die van grote financiële instellingen
    en regeringsfunctionarissen.
  • 4:17 - 4:20
    Niemand weet met zekerheid
    wat het totale bedrag is
  • 4:20 - 4:23
    dat jaarlijks wordt witgewassen,
  • 4:23 - 4:30
    maar sommige organisaties schatten het
    op honderden miljarden dollars.
Title:
Hoe werkt witwassen? - Delena D. Spann
Description:

Bekijk hier de volledige les: http://ed.ted.com/lessons/how-does-money-laundering-work-delena-d-spann

Witwassen is de term voor elke handeling waarbij illegaal verkregen kapitaal 'wordt gereinigd' van haar 'vuile' criminele wortels, zodat het kan integreren in de legale economie. En de handelswijze is zo oud als geld zelf. Maar hoe werkt het eigenlijk? Delena D. Spann beschrijft de ins en outs van witwassen.

Les door Delena D. Spann, animatie door Juan M. Urbina.
more » « less
Video Language:
English
Team:
closed TED
Project:
TED-Ed
Duration:
04:47

Dutch subtitles

Revisions Compare revisions

Our website uses cookies for analysis purposes.