1
00:00:10,733 --> 00:00:13,744
Als een van de meest beruchte 
bendeleiders uit de geschiedenis,

2
00:00:13,744 --> 00:00:17,588
stond Al Capone aan het hoofd
van een enorm winstgevend imperium

3
00:00:17,588 --> 00:00:19,638
van georganiseerde criminaliteit.

4
00:00:19,638 --> 00:00:21,798
Toen hij eindelijk werd berecht,

5
00:00:21,798 --> 00:00:26,163
was belastingontduiking het enige
waaraan hij schuldig bevonden kon worden .

6
00:00:26,163 --> 00:00:28,604
De bijna 100 miljoen dollar per jaar --

7
00:00:28,604 --> 00:00:32,198
huidige waarde zo'n 1,4 miljard dollar --

8
00:00:32,198 --> 00:00:34,737
die Capone verdiende aan illegaal gokken,

9
00:00:34,737 --> 00:00:35,898
smokkelen,

10
00:00:35,898 --> 00:00:36,785
prostitutie

11
00:00:36,785 --> 00:00:38,162
en afpersing

12
00:00:38,162 --> 00:00:41,017
zouden bewijs geweest kunnen zijn,

13
00:00:41,017 --> 00:00:44,775
maar het geld was nergens te vinden.

14
00:00:44,775 --> 00:00:49,265
Capone en zijn partners versluierden het
via investeringen in diverse bedrijven

15
00:00:49,265 --> 00:00:52,456
waarvan de eigenlijke eigenaar 
niet kon worden achterhaald,

16
00:00:52,456 --> 00:00:55,084
zoals wasserettes die 
alleen contant geld accepteren.

17
00:00:55,084 --> 00:01:00,375
In feite zijn deze wasserettes deels 
de reden voor de naam van deze activiteit;

18
00:01:00,375 --> 00:01:02,865
'geld witwassen'.

19
00:01:02,865 --> 00:01:06,235
Witwassen werd de term voor elke handeling

20
00:01:06,235 --> 00:01:09,515
waarbij illegaal verkregen kapitaal
gereinigd wordt

21
00:01:09,515 --> 00:01:11,995
van haar vuile, criminele wortels,

22
00:01:11,995 --> 00:01:16,316
waardoor het kan integreren
in de legale economie.

23
00:01:16,316 --> 00:01:20,145
Maar Capone was niet de eerste witwasser.

24
00:01:20,145 --> 00:01:24,316
In feite is deze handelswijze
zo oud als geld zelf.

25
00:01:24,316 --> 00:01:27,536
Kooplieden verborgen 
hun rijkdommen van belastinginners

26
00:01:27,536 --> 00:01:31,386
en piraten streefden hun buit
te verkopen zonder rond te bazuinen

27
00:01:31,386 --> 00:01:33,456
hoe ze eraan gekomen waren.

28
00:01:33,456 --> 00:01:36,096
Met de recente komst van virtuele valua,

29
00:01:36,096 --> 00:01:37,766
offshore bankieren,

30
00:01:37,766 --> 00:01:39,307
het darknet

31
00:01:39,307 --> 00:01:40,986
en mondiale markten,

32
00:01:40,986 --> 00:01:44,447
zijn sluwe plannen nog complexer geworden.

33
00:01:44,447 --> 00:01:47,876
Hoewel de huidige 
witwasmethoden sterk verschillen,

34
00:01:47,876 --> 00:01:50,836
hebben ze vaak drie basisstappen gemeen:

35
00:01:50,836 --> 00:01:51,948
positionering,

36
00:01:51,948 --> 00:01:53,038
opeenstapeling

37
00:01:53,038 --> 00:01:55,296
en integratie.

38
00:01:55,296 --> 00:01:59,427
Positionering is het omzetten
van illegaal verkregen kapitaal

39
00:01:59,427 --> 00:02:02,086
naar activa die legaal lijken.

40
00:02:02,086 --> 00:02:05,656
Dit wordt vaak gedaan door geld
te storten op een bankrekening

41
00:02:05,656 --> 00:02:08,297
die op een anoniem 
bedrijf geregistreerd staat

42
00:02:08,297 --> 00:02:10,877
of op naam van 
een professionele stroman.

43
00:02:10,877 --> 00:02:14,970
Tijdens deze stap zijn criminelen 
het meest kwetsbaar zijn voor opsporingen

44
00:02:14,970 --> 00:02:18,847
vermits ze enorme sommen
in het financiële systeem injecteren,

45
00:02:18,847 --> 00:02:21,629
schijnbaar uit het niets.

46
00:02:21,629 --> 00:02:26,278
De tweede stap, opeenstapeling, betreft 
het uitvoeren van meerdere transacties

47
00:02:26,278 --> 00:02:29,787
om meer afstand te creëren
tussen de fondsen en hun herkomst.

48
00:02:29,787 --> 00:02:33,407
Dit kan bestaan uit overdrachten 
tussen meerdere bankrekeningen,

49
00:02:33,407 --> 00:02:35,518
of de aankoop 
van verhandelbare eigendommen

50
00:02:35,518 --> 00:02:37,248
zoals dure auto’s,

51
00:02:37,248 --> 00:02:38,123
kunstwerken

52
00:02:38,123 --> 00:02:39,707
en onroerend goed.

53
00:02:39,707 --> 00:02:43,780
Casino's, waar elke seconde
grote sommen in andere handen overgaan,

54
00:02:43,780 --> 00:02:47,038
zijn ook populaire locaties 
voor opeenstapeling.

55
00:02:47,038 --> 00:02:50,609
Een witwasser heeft mogelijk 
zijn gokbalans beschikbaar gesteld

56
00:02:50,609 --> 00:02:53,790
aan internationale casinovestigingen

57
00:02:53,790 --> 00:02:57,469
of speelt onder één hoedje 
met medewerkers om spellen te sjoemelen.

58
00:02:57,469 --> 00:03:00,230
De laatste stap, integratie, 
maakt het mogelijk

59
00:03:00,230 --> 00:03:03,180
schoon geld in de reguliere 
economie te herintegreren

60
00:03:03,180 --> 00:03:05,789
zodat de originele crimineel 
hiervan profijt heeft.

61
00:03:05,789 --> 00:03:08,349
Ze investeren het mogelijk 
in een legaal bedrijf

62
00:03:08,349 --> 00:03:11,309
door betalingen te vorderen 
via spookfacturen

63
00:03:11,309 --> 00:03:13,710
of een nep-benefiet te organiseren,

64
00:03:13,710 --> 00:03:16,390
zodat ze in de raad 
van bestuur terechtkomen

65
00:03:16,390 --> 00:03:19,090
en een buitensporig salaris verdienen.

66
00:03:19,090 --> 00:03:20,689
Het witwassen zelf

67
00:03:20,689 --> 00:03:26,600
werd niet officieel erkend
als een misdaad in de VS tot 1986.

68
00:03:26,600 --> 00:03:30,730
Voor het zover kwam, moest de regering 
een verwante misdaad vervolgen,

69
00:03:30,730 --> 00:03:33,340
zoals belastingontduiking.

70
00:03:33,340 --> 00:03:36,350
Vanaf 1986 konden ze rijkdom confisqueren

71
00:03:36,360 --> 00:03:40,320
door simpelweg aan te tonen
dat versluiering plaatsvond.

72
00:03:40,320 --> 00:03:44,470
Dat had een positief effect
op de vervolging van grote misdaadacties,

73
00:03:44,470 --> 00:03:46,650
zoals drugssmokkel.

74
00:03:46,650 --> 00:03:49,901
Maar een legale verschuiving
deed bezorgdheden rijzen

75
00:03:49,901 --> 00:03:53,741
met betrekking tot privacy 
en regeringstoezicht.

76
00:03:53,741 --> 00:03:55,852
Tegenwoordig strijden de Verenigde Naties,

77
00:03:55,852 --> 00:03:57,311
nationale regeringen

78
00:03:57,311 --> 00:03:58,992
en diverse non-profitorganisaties

79
00:03:58,992 --> 00:04:00,672
tegen witwassen,

80
00:04:00,672 --> 00:04:05,731
toch speelt de handelswijze nog steeds 
een grote rol in mondiale misdaad.

81
00:04:05,731 --> 00:04:08,816
En de meest spraakmakende
voorbeelden van witwassen

82
00:04:08,816 --> 00:04:11,803
zijn niet die van particulieren,

83
00:04:11,803 --> 00:04:16,997
maar die van grote financiële instellingen
en regeringsfunctionarissen.

84
00:04:16,997 --> 00:04:20,102
Niemand weet met zekerheid 
wat het totale bedrag is

85
00:04:20,102 --> 00:04:22,563
dat jaarlijks wordt witgewassen,

86
00:04:22,563 --> 00:04:29,736
maar sommige organisaties schatten het
op honderden miljarden dollars.