0:00:10.733,0:00:13.744
Als een van de meest beruchte [br]bendeleiders uit de geschiedenis,

0:00:13.744,0:00:17.588
stond Al Capone aan het hoofd[br]van een enorm winstgevend imperium

0:00:17.588,0:00:19.638
van georganiseerde criminaliteit.

0:00:19.638,0:00:21.798
Toen hij eindelijk werd berecht,

0:00:21.798,0:00:26.163
was belastingontduiking het enige[br]waaraan hij schuldig bevonden kon worden .

0:00:26.163,0:00:28.604
De bijna 100 miljoen dollar per jaar --

0:00:28.604,0:00:32.198
huidige waarde zo'n 1,4 miljard dollar --

0:00:32.198,0:00:34.737
die Capone verdiende aan illegaal gokken,

0:00:34.737,0:00:35.898
smokkelen,

0:00:35.898,0:00:36.785
prostitutie

0:00:36.785,0:00:38.162
en afpersing

0:00:38.162,0:00:41.017
zouden bewijs geweest kunnen zijn,

0:00:41.017,0:00:44.775
maar het geld was nergens te vinden.

0:00:44.775,0:00:49.265
Capone en zijn partners versluierden het[br]via investeringen in diverse bedrijven

0:00:49.265,0:00:52.456
waarvan de eigenlijke eigenaar [br]niet kon worden achterhaald,

0:00:52.456,0:00:55.084
zoals wasserettes die [br]alleen contant geld accepteren.

0:00:55.084,0:01:00.375
In feite zijn deze wasserettes deels [br]de reden voor de naam van deze activiteit;

0:01:00.375,0:01:02.865
'geld witwassen'.

0:01:02.865,0:01:06.235
Witwassen werd de term voor elke handeling

0:01:06.235,0:01:09.515
waarbij illegaal verkregen kapitaal[br]gereinigd wordt

0:01:09.515,0:01:11.995
van haar vuile, criminele wortels,

0:01:11.995,0:01:16.316
waardoor het kan integreren[br]in de legale economie.

0:01:16.316,0:01:20.145
Maar Capone was niet de eerste witwasser.

0:01:20.145,0:01:24.316
In feite is deze handelswijze[br]zo oud als geld zelf.

0:01:24.316,0:01:27.536
Kooplieden verborgen [br]hun rijkdommen van belastinginners

0:01:27.536,0:01:31.386
en piraten streefden hun buit[br]te verkopen zonder rond te bazuinen

0:01:31.386,0:01:33.456
hoe ze eraan gekomen waren.

0:01:33.456,0:01:36.096
Met de recente komst van virtuele valua,

0:01:36.096,0:01:37.766
offshore bankieren,

0:01:37.766,0:01:39.307
het darknet

0:01:39.307,0:01:40.986
en mondiale markten,

0:01:40.986,0:01:44.447
zijn sluwe plannen nog complexer geworden.

0:01:44.447,0:01:47.876
Hoewel de huidige [br]witwasmethoden sterk verschillen,

0:01:47.876,0:01:50.836
hebben ze vaak drie basisstappen gemeen:

0:01:50.836,0:01:51.948
positionering,

0:01:51.948,0:01:53.038
opeenstapeling

0:01:53.038,0:01:55.296
en integratie.

0:01:55.296,0:01:59.427
Positionering is het omzetten[br]van illegaal verkregen kapitaal

0:01:59.427,0:02:02.086
naar activa die legaal lijken.

0:02:02.086,0:02:05.656
Dit wordt vaak gedaan door geld[br]te storten op een bankrekening

0:02:05.656,0:02:08.297
die op een anoniem [br]bedrijf geregistreerd staat

0:02:08.297,0:02:10.877
of op naam van [br]een professionele stroman.

0:02:10.877,0:02:14.970
Tijdens deze stap zijn criminelen [br]het meest kwetsbaar zijn voor opsporingen

0:02:14.970,0:02:18.847
vermits ze enorme sommen[br]in het financiële systeem injecteren,

0:02:18.847,0:02:21.629
schijnbaar uit het niets.

0:02:21.629,0:02:26.278
De tweede stap, opeenstapeling, betreft [br]het uitvoeren van meerdere transacties

0:02:26.278,0:02:29.787
om meer afstand te creëren[br]tussen de fondsen en hun herkomst.

0:02:29.787,0:02:33.407
Dit kan bestaan uit overdrachten [br]tussen meerdere bankrekeningen,

0:02:33.407,0:02:35.518
of de aankoop [br]van verhandelbare eigendommen

0:02:35.518,0:02:37.248
zoals dure auto’s,

0:02:37.248,0:02:38.123
kunstwerken

0:02:38.123,0:02:39.707
en onroerend goed.

0:02:39.707,0:02:43.780
Casino's, waar elke seconde[br]grote sommen in andere handen overgaan,

0:02:43.780,0:02:47.038
zijn ook populaire locaties [br]voor opeenstapeling.

0:02:47.038,0:02:50.609
Een witwasser heeft mogelijk [br]zijn gokbalans beschikbaar gesteld

0:02:50.609,0:02:53.790
aan internationale casinovestigingen

0:02:53.790,0:02:57.469
of speelt onder één hoedje [br]met medewerkers om spellen te sjoemelen.

0:02:57.469,0:03:00.230
De laatste stap, integratie, [br]maakt het mogelijk

0:03:00.230,0:03:03.180
schoon geld in de reguliere [br]economie te herintegreren

0:03:03.180,0:03:05.789
zodat de originele crimineel [br]hiervan profijt heeft.

0:03:05.789,0:03:08.349
Ze investeren het mogelijk [br]in een legaal bedrijf

0:03:08.349,0:03:11.309
door betalingen te vorderen [br]via spookfacturen

0:03:11.309,0:03:13.710
of een nep-benefiet te organiseren,

0:03:13.710,0:03:16.390
zodat ze in de raad [br]van bestuur terechtkomen

0:03:16.390,0:03:19.090
en een buitensporig salaris verdienen.

0:03:19.090,0:03:20.689
Het witwassen zelf

0:03:20.689,0:03:26.600
werd niet officieel erkend[br]als een misdaad in de VS tot 1986.

0:03:26.600,0:03:30.730
Voor het zover kwam, moest de regering [br]een verwante misdaad vervolgen,

0:03:30.730,0:03:33.340
zoals belastingontduiking.

0:03:33.340,0:03:36.350
Vanaf 1986 konden ze rijkdom confisqueren

0:03:36.360,0:03:40.320
door simpelweg aan te tonen[br]dat versluiering plaatsvond.

0:03:40.320,0:03:44.470
Dat had een positief effect[br]op de vervolging van grote misdaadacties,

0:03:44.470,0:03:46.650
zoals drugssmokkel.

0:03:46.650,0:03:49.901
Maar een legale verschuiving[br]deed bezorgdheden rijzen

0:03:49.901,0:03:53.741
met betrekking tot privacy [br]en regeringstoezicht.

0:03:53.741,0:03:55.852
Tegenwoordig strijden de Verenigde Naties,

0:03:55.852,0:03:57.311
nationale regeringen

0:03:57.311,0:03:58.992
en diverse non-profitorganisaties

0:03:58.992,0:04:00.672
tegen witwassen,

0:04:00.672,0:04:05.731
toch speelt de handelswijze nog steeds [br]een grote rol in mondiale misdaad.

0:04:05.731,0:04:08.816
En de meest spraakmakende[br]voorbeelden van witwassen

0:04:08.816,0:04:11.803
zijn niet die van particulieren,

0:04:11.803,0:04:16.997
maar die van grote financiële instellingen[br]en regeringsfunctionarissen.

0:04:16.997,0:04:20.102
Niemand weet met zekerheid [br]wat het totale bedrag is

0:04:20.102,0:04:22.563
dat jaarlijks wordt witgewassen,

0:04:22.563,0:04:29.736
maar sommige organisaties schatten het[br]op honderden miljarden dollars.