Como funciona a lavagem de dinheiro? — Delena D. Spann

Vejam a lição completa em: http://ed.ted.com/lessons/how-does-money-laundering-work-delena-d-spann

Lavagem de dinheiro é o termo usado para qualquer processo que "limpe" fundos obtidos ilegalmente de origem "suja" criminosa, permitindo que eles sejam usados no seio da economia legal. Esta prática é quase tão velha como o próprio dinheiro. Mas como é que funciona? Delena D. Spann descreve os pormenores da lavagem de dinheiro.

Lição de Delena D. Spann, animação de Juan M. Urbina.

Um dos gangsters mais famosos da História,

Al Capone presidia um vasto e proveitoso
império do crime organizado.

Quando por fim foi levado a julgamento,

só pôde ser condenado por evasão fiscal.

Os quase 100 milhões de dólares por ano

— ou, em dinheiro atual, 1400 milhões —

que Capone ganhara com o jogo ilegal,

o contrabando de álcool,

os bordéis e a extorsão,

teriam servido de prova dos seus crimes.

Mas o dinheiro não foi encontrado
em parte alguma.

Capone e os seus sócios tinham-no escondido
em investimentos em diversos negócios

cuja propriedade final
não pôde ser provada,

como lavandarias automáticas
com pagamento exclusivo em dinheiro.

Na verdade, estas lavandarias

são, em parte, a razão
do nome para esta atividade,

a lavagem de dinheiro.

Lavagem de dinheiro veio a ser
o termo para qualquer processo

que esconda a origem criminosa
de fundos ilegalmente obtidos.

permitindo que sejam usados
no seio da economia legal.

Mas Capone não foi o primeiro
a lavar dinheiro.

Esta prática é quase tão velha
como o próprio dinheiro.

Os mercadores escondem as suas riquezas
dos cobradores de impostos,

e os piratas procuravam vender
o seu saque sem atrair a atenção

para a sua proveniência.

Com a recente chegada
das moedas virtuais,

dos bancos "offshore",

da Internet obscura,

e dos mercados globais,

os esquemas tornaram-se
muito mais complexos.

Embora os métodos modernos
da lavagem de dinheiro variem muito,

a maior parte segue três passos básicos:

a colocação,

a estratificação,

e a integração.

A colocação é a conversão do dinheiro
ilegalmente obtido em ativos

que parecem legítimos.

Faz-se sobretudo depositando fundos
numa conta bancária

duma empresa anónima
ou de um intermediário profissional.

Este passo é quando os criminosos
são detetados mais facilmente,

porque introduzem somas enormes
no sistema financeiro,

provenientes não se sabe de onde.

O segundo passo, a estratificação,
envolve o uso de múltiplas transações,

para afastar ainda mais os fundos
da sua origem.

Pode ocorrer sob a forma de transferências
entre múltiplas contas

ou pela compra de bens transacionáveis,

como automóveis dispendiosos,

obras de arte e bens imobiliários.

Os casinos, onde grandes somas de dinheiro
mudam de mão em cada segundo,

também são locais muito populares
para este procedimento.

Quem lava dinheiro pode pedir
para transferir os seus ganhos ao jogo

para qualquer local da cadeias de casinos
situado noutro país

ou manipular jogos
com a cumplicidade dos empregados.

O último passo, a integração,

permite que o dinheiro "limpo"
volte a entrar na economia normal

e beneficie o criminoso de origem

que pode depois investir
num negócio legal,

alegar pagamentos
emitindo faturas falsas,

ou lançar uma obra caritativa de fachada,

colocando-se num lugar
no conselho de administração

com um salário exorbitante.

A lavagem de dinheiro

só foi reconhecida como crime federal
nos EUA em 1986.

Antes dessa data, o governo
precisava de invocar

um crime com ela relacionado,

como a evasão fiscal.

A partir de 1986, podia confiscar bens,
bastando para isso demonstrar

que tinha ocorrido uma dissimulação,

o que teve um efeito positivo na acusação
de importantes operações criminosas,

como o tráfico de drogas.

Contudo, uma viragem legal
suscita preocupações

quanto à privacidade
e à vigilância do governo.

Atualmente, as Nações Unidas,

os governos nacionais e diversas
organizações sem fins lucrativos

combatem a lavagem de dinheiro,

mas a prática continua a desempenhar
um papel importante no crime global.

As situações mais célebres
da lavagem de dinheiro

não envolvem apenas
indivíduos particulares

mas também importantes instituições
financeiras e altos funcionários.

Ninguém sabe ao certo
a quantia total de dinheiro

que é lavado, todos os anos,

mas, segundo alguns organismos,

atinge centenas de milhares
de milhões de dólares.