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돈세탁은 어떻게 이루어질까요? - 델레나 D. 스판 (Delena D. Spann)

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    역사 상 가장 악명높은
    갱단 두목 중 한명인
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    알 카포네는 거대하고 수익성 높은
    조직 범죄의 왕국을 이끌었습니다.
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    그가 재판에 회부되었을 때
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    그에게 선고할 수 있는
    가장 무거운 죄목은 탈세였습니다.
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    거의 일 년에 1억 달러에 달했죠.
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    현대의 화폐가치로 따지면
    14억 달러입니다.
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    카포네가 불법 도박과
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    주류 밀매,
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    매매춘,
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    갈취로 얻은 돈입니다.
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    이 돈은 그가 저지른 범죄의
    증거가 될 수 있었지만
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    돈은 어느 곳에서도
    찾을 수 없었습니다.
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    카포네와 그의 동료들은
    돈을 다양한 사업에 투자해서
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    최종 소유주를 밝혀낼 수 없게
    만드는 방법으로 숨겼습니다.
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    현금만 받는 세탁소처럼요.
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    실제로 세탁소는 이 행위의 이름이
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    돈세탁인 이유이기도 합니다.
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    돈세탁은 더러운 범죄 행위로
    불법 취득한 자금을 세탁하여
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    합법적인 경제에서
    사용될 수 있게 만드는 모든 과정을
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    의미하게 되었습니다.
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    하지만 돈세탁을 한 건
    카포네가 최초가 아니었어요.
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    이 관행은 돈만큼이나 오래되었습니다.
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    상인들은 세금 징수원에게서
    재산을 숨겼고
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    해적들은 하사품의 취득 경로에
    너무 많은 관심이 쏠리지 않게 하면서
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    팔려고 했습니다.
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    최근에 등장한 가상화폐와
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    역외금융,
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    다크넷,
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    국제 거래로 인해
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    돈세탁이 더 치밀해졌습니다.
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    오늘날 돈세탁 방법은 매우 다양하지만
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    대부분 기본적으로 세 단계를 거칩니다.
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    투자와
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    반복,
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    통합입니다.
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    투자는 불법 취득한 자금을
    합법적으로 보이는 재산으로
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    바꾸는 단계입니다.
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    주로 익명의 기업이나
    전문 중간상 앞으로 된 은행 계좌에
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    자금을 예금하는 방식으로 이루어집니다.
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    범죄자들은 이 단계에서
    발각되기가 가장 쉽습니다.
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    막대한 재산을 금융시스템으로
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    난데없이 들여오기 때문입니다.
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    두 번째 단계인 반복은
    여러 번의 거래로
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    자금을 출처에서
    더 멀어지게 하는 것입니다.
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    여러 계좌 사이에서 이체시키는
    방식으로 이루어질 수도 있고
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    매매가능한 자산을 구매하는
    방식으로도 이루어집니다.
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    비싼 자동차나
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    예술품이나
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    부동산처럼요.
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    어마어마한 양의 돈의 주인이
    매 초마다 바뀌는 카지노도
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    반복에 애용되는 장소입니다.
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    돈 세탁하는 사람은 다른 국가의
    카지노 체인에
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    도박 잔고를 채우거나
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    종업원과 짜고
    판을 조작할 수도 있습니다.
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    마지막 단계인 통합은 깨끗한 돈이
    주류 경제로 재편입되어
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    범죄자가 이득을 볼 수 있게 해줍니다.
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    합법적인 사업에 투자하여
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    송장을 위조하여
    돈을 지급받을 수도 있고
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    가짜 자선사업을 시작해서
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    스스로를 이사회에 앉혀
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    터무니없는 연봉을 받을 수도 있습니다.
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    돈세탁은 1986년 전까지는
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    공식적으로 연방범죄로
    인정되지 않았었습니다.
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    그 전에는 정부는 그와 연관된
    범죄를 기소해야 했습니다.
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    탈세처럼요.
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    1986년부터 은닉이 이루어졌다는 걸
    보이는 것만으로
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    재산을 몰수할 수 있게 되었습니다.
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    이는 마약 밀매같은
    주요 범죄 작전을 기소하는 데
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    긍정적인 효과를 가져왔습니다.
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    하지만 법의 변화는 개인정보보호와
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    정부의 감시에 관한 우려를
    불러일으켰습니다.
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    오늘날에는 UN과
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    중앙 정부와
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    다양한 비영리기관들이
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    돈세탁에 맞서 싸우고 있지만
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    돈세탁은 여전히 국제 범죄에
    큰 부분을 차지하고 있습니다.
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    그리고 가장 많이 세간의 이목을 끈
    돈세탁 범죄들은
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    개인만 연루된 게 아니라
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    주요 금융 기관과 공직자들도
    연루되어 있었습니다.
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    매년 얼만큼의 돈이 세탁되는지는
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    아무도 정확히 알 수 없지만
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    일부 기관에서는 수천 조 달러에
    이를 것으로 추정하고 있습니다.
Title:
돈세탁은 어떻게 이루어질까요? - 델레나 D. 스판 (Delena D. Spann)
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전체 강연 보기: http://ed.ted.com/lessons/how-does-money-laundering-work-delena-d-spann

돈세탁은 "더러운" 범죄로부터 불법적으로 취득한 자금을 "깨끗이" 만들어 합법적인 경제에서 쓸 수 있게 만들어주는 과정을 일컫는 용어입니다. 이 관행은 돈의 역사만큼 오래되었습니다. 그런데 돈세탁은 정확히 어떻게 이루어질까요? 델라나 스판이 돈세탁에 대해 자세히 알려드립니다.

강연: 델레나 D. 스판, 애니메이션: 후안 M. 우르비나
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Video Language:
English
Team:
closed TED
Project:
TED-Ed
Duration:
04:47

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