역사 상 가장 악명높은 갱단 두목 중 한명인
알 카포네는 거대하고 수익성 높은 조직 범죄의 왕국을 이끌었습니다.
그가 재판에 회부되었을 때
그에게 선고할 수 있는 가장 무거운 죄목은 탈세였습니다.
거의 일 년에 1억 달러에 달했죠.
현대의 화폐가치로 따지면 14억 달러입니다.
카포네가 불법 도박과
주류 밀매,
매매춘,
갈취로 얻은 돈입니다.
이 돈은 그가 저지른 범죄의 증거가 될 수 있었지만
돈은 어느 곳에서도 찾을 수 없었습니다.
카포네와 그의 동료들은 돈을 다양한 사업에 투자해서
최종 소유주를 밝혀낼 수 없게 만드는 방법으로 숨겼습니다.
현금만 받는 세탁소처럼요.
실제로 세탁소는 이 행위의 이름이
돈세탁인 이유이기도 합니다.
돈세탁은 더러운 범죄 행위로 불법 취득한 자금을 세탁하여
합법적인 경제에서 사용될 수 있게 만드는 모든 과정을
의미하게 되었습니다.
하지만 돈세탁을 한 건 카포네가 최초가 아니었어요.
이 관행은 돈만큼이나 오래되었습니다.
상인들은 세금 징수원에게서 재산을 숨겼고
해적들은 하사품의 취득 경로에 너무 많은 관심이 쏠리지 않게 하면서
팔려고 했습니다.
최근에 등장한 가상화폐와
역외금융,
다크넷,
국제 거래로 인해
돈세탁이 더 치밀해졌습니다.
오늘날 돈세탁 방법은 매우 다양하지만
대부분 기본적으로 세 단계를 거칩니다.
투자와
반복,
통합입니다.
투자는 불법 취득한 자금을 합법적으로 보이는 재산으로
바꾸는 단계입니다.
주로 익명의 기업이나 전문 중간상 앞으로 된 은행 계좌에
자금을 예금하는 방식으로 이루어집니다.
범죄자들은 이 단계에서 발각되기가 가장 쉽습니다.
막대한 재산을 금융시스템으로
난데없이 들여오기 때문입니다.
두 번째 단계인 반복은 여러 번의 거래로
자금을 출처에서 더 멀어지게 하는 것입니다.
여러 계좌 사이에서 이체시키는 방식으로 이루어질 수도 있고
매매가능한 자산을 구매하는 방식으로도 이루어집니다.
비싼 자동차나
예술품이나
부동산처럼요.
어마어마한 양의 돈의 주인이 매 초마다 바뀌는 카지노도
반복에 애용되는 장소입니다.
돈 세탁하는 사람은 다른 국가의 카지노 체인에
도박 잔고를 채우거나
종업원과 짜고 판을 조작할 수도 있습니다.
마지막 단계인 통합은 깨끗한 돈이 주류 경제로 재편입되어
범죄자가 이득을 볼 수 있게 해줍니다.
합법적인 사업에 투자하여
송장을 위조하여 돈을 지급받을 수도 있고
가짜 자선사업을 시작해서
스스로를 이사회에 앉혀
터무니없는 연봉을 받을 수도 있습니다.
돈세탁은 1986년 전까지는
공식적으로 연방범죄로 인정되지 않았었습니다.
그 전에는 정부는 그와 연관된 범죄를 기소해야 했습니다.
탈세처럼요.
1986년부터 은닉이 이루어졌다는 걸 보이는 것만으로
재산을 몰수할 수 있게 되었습니다.
이는 마약 밀매같은 주요 범죄 작전을 기소하는 데
긍정적인 효과를 가져왔습니다.
하지만 법의 변화는 개인정보보호와
정부의 감시에 관한 우려를 불러일으켰습니다.
오늘날에는 UN과
중앙 정부와
다양한 비영리기관들이
돈세탁에 맞서 싸우고 있지만
돈세탁은 여전히 국제 범죄에 큰 부분을 차지하고 있습니다.
그리고 가장 많이 세간의 이목을 끈 돈세탁 범죄들은
개인만 연루된 게 아니라
주요 금융 기관과 공직자들도 연루되어 있었습니다.
매년 얼만큼의 돈이 세탁되는지는
아무도 정확히 알 수 없지만
일부 기관에서는 수천 조 달러에 이를 것으로 추정하고 있습니다.