역사 상 가장 악명높은
갱단 두목 중 한명인

알 카포네는 거대하고 수익성 높은
조직 범죄의 왕국을 이끌었습니다.

그가 재판에 회부되었을 때

그에게 선고할 수 있는
가장 무거운 죄목은 탈세였습니다.

거의 일 년에 1억 달러에 달했죠.

현대의 화폐가치로 따지면
14억 달러입니다.

카포네가 불법 도박과

주류 밀매,

매매춘,

갈취로 얻은 돈입니다.

이 돈은 그가 저지른 범죄의
증거가 될 수 있었지만

돈은 어느 곳에서도 
찾을 수 없었습니다.

카포네와 그의 동료들은 
돈을 다양한 사업에 투자해서

최종 소유주를 밝혀낼 수 없게
만드는 방법으로 숨겼습니다.

현금만 받는 세탁소처럼요.

실제로 세탁소는 이 행위의 이름이

돈세탁인 이유이기도 합니다.

돈세탁은 더러운 범죄 행위로
불법 취득한 자금을 세탁하여

합법적인 경제에서
사용될 수 있게 만드는 모든 과정을

의미하게 되었습니다.

하지만 돈세탁을 한 건
카포네가 최초가 아니었어요.

이 관행은 돈만큼이나 오래되었습니다.

상인들은 세금 징수원에게서
재산을 숨겼고

해적들은 하사품의 취득 경로에
너무 많은 관심이 쏠리지 않게 하면서

팔려고 했습니다.

최근에 등장한 가상화폐와

역외금융,

다크넷,

국제 거래로 인해

돈세탁이 더 치밀해졌습니다.

오늘날 돈세탁 방법은 매우 다양하지만

대부분 기본적으로 세 단계를 거칩니다.

투자와

반복,

통합입니다.

투자는 불법 취득한 자금을
합법적으로 보이는 재산으로

바꾸는 단계입니다.

주로 익명의 기업이나
전문 중간상 앞으로 된 은행 계좌에

자금을 예금하는 방식으로 이루어집니다.

범죄자들은 이 단계에서
발각되기가 가장 쉽습니다.

막대한 재산을 금융시스템으로

난데없이 들여오기 때문입니다.

두 번째 단계인 반복은
여러 번의 거래로

자금을 출처에서
더 멀어지게 하는 것입니다.

여러 계좌 사이에서 이체시키는
방식으로 이루어질 수도 있고

매매가능한 자산을 구매하는
방식으로도 이루어집니다.

비싼 자동차나

예술품이나

부동산처럼요.

어마어마한 양의 돈의 주인이
매 초마다 바뀌는 카지노도

반복에 애용되는 장소입니다.

돈 세탁하는 사람은 다른 국가의
카지노 체인에

도박 잔고를 채우거나

종업원과 짜고
판을 조작할 수도 있습니다.

마지막 단계인 통합은 깨끗한 돈이
주류 경제로 재편입되어

범죄자가 이득을 볼 수 있게 해줍니다.

합법적인 사업에 투자하여

송장을 위조하여
돈을 지급받을 수도 있고

가짜 자선사업을 시작해서

스스로를 이사회에 앉혀

터무니없는 연봉을 받을 수도 있습니다.

돈세탁은 1986년 전까지는

공식적으로 연방범죄로
인정되지 않았었습니다.

그 전에는 정부는 그와 연관된
범죄를 기소해야 했습니다.

탈세처럼요.

1986년부터 은닉이 이루어졌다는 걸
보이는 것만으로

재산을 몰수할 수 있게 되었습니다.

이는 마약 밀매같은
주요 범죄 작전을 기소하는 데

긍정적인 효과를 가져왔습니다.

하지만 법의 변화는 개인정보보호와

정부의 감시에 관한 우려를
불러일으켰습니다.

오늘날에는 UN과

중앙 정부와

다양한 비영리기관들이

돈세탁에 맞서 싸우고 있지만

돈세탁은 여전히 국제 범죄에
큰 부분을 차지하고 있습니다.

그리고 가장 많이 세간의 이목을 끈
돈세탁 범죄들은

개인만 연루된 게 아니라

주요 금융 기관과 공직자들도
연루되어 있었습니다.

매년 얼만큼의 돈이 세탁되는지는

아무도 정확히 알 수 없지만

일부 기관에서는 수천 조 달러에
이를 것으로 추정하고 있습니다.