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Comment le blanchiment d'argent fonctionne-t-il ? - Delena D. Spann

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    L'un des gangsters les plus célèbres
    de l'Histoire,
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    Al Capone, était à la tête d'un vaste
    et rentable empire du crime organisé.
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    Lorsqu'il a finalement été jugé,
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    il n'a pu être condamné que
    pour le seul chef d'évasion fiscale.
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    Les 100 millions de dollars par an,
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    équivalant aujourd'hui à 1,4 milliard,
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    gagnés avec des jeux d'argents illégaux,
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    de la contrebande,
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    du proxénétisme,
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    et de l’extorsion,
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    auraient pu servir de preuves
    pour ses crimes.
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    Mais tout cet argent était introuvable.
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    Capone et ses associés l'avait caché
    en investissant dans diverses affaires
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    dont la propriété n'a jamais
    pu être prouvée,
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    comme des laveries
    n'acceptant que les espèces.
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    En fait, ces laveries sont à l'origine
    du terme désignant cette activité,
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    le blanchiment d'argent.
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    Le blanchiment d'argent est devenu
    le terme désignant tout processus
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    qui dissimule la source criminelle
    de fonds illégalement obtenus,
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    leur permettant ainsi d'être réutilisés
    dans l'économie légale.
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    Mais Capone n'était pas le premier
    à se livrer au blanchiment d'argent.
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    En fait, cette pratique est aussi vieille
    que l'argent lui-même.
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    Les marchands dissimulaient leur fortune
    aux percepteurs d'impôts,
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    et les pirates essayaient de vendre
    leur butin sans attirer l'attention
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    sur la provenance de celui-ci.
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    Avec l'arrivée récente
    des monnaies virtuelles,
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    des banques offshore,
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    du web invisible,
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    et des marchés mondiaux,
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    les manœuvres frauduleuses
    se sont complexifiées.
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    Bien que les méthodes modernes
    du blanchiment d'argent varient,
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    la plupart suivent trois étapes de base :
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    le placement,
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    l'empilement,
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    et l'intégration.
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    Le placement est la conversion d'argent
    acquis illégalement en actifs
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    à première vue légitimes.
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    Il est souvent effectué en déposant
    des fonds sur le compte bancaire
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    d'une société anonyme
    ou d'un intermédiaire professionnel.
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    Cette étape est celle où les criminels
    sont le plus facilement détectables
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    car ils introduisent dans le système
    financier des sommes énormes
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    qui semblent sorties de nulle part.
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    La deuxième étape, l'empilement,
    implique de multiples transactions
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    pour éloigner les fonds de leur origine.
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    Cela peut prendre la forme de virements
    sur une série de comptes
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    ou l'acquisition de biens échangeables,
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    comme des voitures coûteuses,
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    des œuvres d'art
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    et des biens immobiliers.
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    Les casinos, où de grosses sommes d'argent
    changent de main en permanence,
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    se prêtent également à ce procédé.
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    Un blanchisseur peut aussi aller
    retirer son solde
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    dans des établissements d'une chaîne
    de casinos situés à l'étranger,
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    ou truquer les jeux
    avec la complicité des employés.
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    Enfin, l'intégration réintroduit
    les fonds dans l'économie formelle
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    et bénéficie ainsi
    aux criminels d'origine.
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    Ils peuvent les investir
    dans des affaires légales
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    et se rémunérer
    par l'émission de fausses factures
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    ou même la création de fausses
    associations caritatives,
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    en se plaçant eux-mêmes
    au conseil d'administration
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    et en se dotant
    d'un salaire exorbitant.
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    Le blanchiment d'argent
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    n'était pas reconnu comme un crime fédéral
    aux États-Unis avant 1986.
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    Le gouvernement devait passer
    par la poursuite d'un crime connexe,
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    comme l'évasion fiscale.
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    Depuis 1986, il peut confisquer
    un patrimoine simplement en démontrant
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    qu'il y a eu dissimulation,
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    ce qui a permis de poursuivre
    des opérations criminelles majeures
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    comme le trafic de drogue.
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    Cependant, un virage juridique
    soulève des inquiétudes
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    sur la vie privée
    et la surveillance gouvernementale.
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    Aujourd'hui, les Nations Unies,
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    les gouvernements nationaux,
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    et des ONG
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    combattent le blanchiment d'argent
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    mais cette activité garde un rôle majeur
    dans la criminalité à l'international.
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    Les affaires les plus célèbres
    de blanchiment d'argent
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    n'impliquent pas seulement
    des particuliers
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    mais des institutions financières
    majeures et des haut fonctionnaires.
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    Personne ne sait vraiment à combien
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    s'élève exactement le blanchiment
    d'argent chaque année
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    mais selon certaines ONG, il s'agit
    de centaines de milliards de dollars.
Title:
Comment le blanchiment d'argent fonctionne-t-il ? - Delena D. Spann
Description:

Visionnez la leçon en entier : http://ed.ted.com/lessons/how-does-money-laundering-work-delena-d-spann

Le blanchiment d'argent est le terme utilisé pour tout processus qui « nettoie » des fonds obtenus illégalement de leur source criminelle « sale », leur permettant d'être réutilisés dans l'économie légale. Cette activité existe depuis la naissance de l'argent lui-même. Mais comment cela fonctionne-t-il ? Delena D. Spann explique les tenants et les aboutissants du blanchiment d'argent.

Leçon de Delena D. Spann, animation de Juan M. Urbina.
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Video Language:
English
Team:
closed TED
Project:
TED-Ed
Duration:
04:47

French subtitles

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