0:00:11.093,0:00:13.984
L'un des gangsters les plus célèbres[br]de l'Histoire,

0:00:13.984,0:00:19.928
Al Capone, était à la tête d'un vaste[br]et rentable empire du crime organisé.

0:00:19.928,0:00:21.738
Lorsqu'il a finalement été jugé,

0:00:21.738,0:00:26.363
il n'a pu être condamné que[br]pour le seul chef d'évasion fiscale.

0:00:26.363,0:00:28.604
Les 100 millions de dollars par an,

0:00:28.604,0:00:32.308
équivalant aujourd'hui à 1,4 milliard,

0:00:32.308,0:00:34.737
gagnés avec des jeux d'argents illégaux,

0:00:34.737,0:00:35.898
de la contrebande,

0:00:35.898,0:00:37.045
du proxénétisme,

0:00:37.045,0:00:38.412
et de l’extorsion,

0:00:38.412,0:00:41.317
auraient pu servir de preuves[br]pour ses crimes.

0:00:41.317,0:00:44.985
Mais tout cet argent était introuvable.

0:00:44.985,0:00:49.265
Capone et ses associés l'avait caché[br]en investissant dans diverses affaires

0:00:49.265,0:00:52.736
dont la propriété n'a jamais[br]pu être prouvée,

0:00:52.736,0:00:55.474
comme des laveries[br]n'acceptant que les espèces.

0:00:55.474,0:01:00.605
En fait, ces laveries sont à l'origine[br]du terme désignant cette activité,

0:01:00.605,0:01:02.995
le blanchiment d'argent.

0:01:02.995,0:01:06.235
Le blanchiment d'argent est devenu[br]le terme désignant tout processus

0:01:06.235,0:01:12.185
qui dissimule la source criminelle[br]de fonds illégalement obtenus,

0:01:12.185,0:01:16.516
leur permettant ainsi d'être réutilisés[br]dans l'économie légale.

0:01:16.516,0:01:20.375
Mais Capone n'était pas le premier[br]à se livrer au blanchiment d'argent.

0:01:20.375,0:01:24.066
En fait, cette pratique est aussi vieille[br]que l'argent lui-même.

0:01:24.066,0:01:27.416
Les marchands dissimulaient leur fortune[br]aux percepteurs d'impôts,

0:01:27.416,0:01:31.746
et les pirates essayaient de vendre[br]leur butin sans attirer l'attention

0:01:31.746,0:01:33.836
sur la provenance de celui-ci.

0:01:33.836,0:01:36.096
Avec l'arrivée récente[br]des monnaies virtuelles,

0:01:36.096,0:01:37.766
des banques offshore,

0:01:37.766,0:01:39.467
du web invisible,

0:01:39.467,0:01:41.136
et des marchés mondiaux,

0:01:41.136,0:01:44.607
les manœuvres frauduleuses[br]se sont complexifiées.

0:01:44.607,0:01:47.876
Bien que les méthodes modernes[br]du blanchiment d'argent varient,

0:01:47.876,0:01:50.836
la plupart suivent trois étapes de base :

0:01:50.836,0:01:51.836
le placement,

0:01:51.836,0:01:53.138
l'empilement,

0:01:53.138,0:01:55.336
et l'intégration.

0:01:55.476,0:02:00.337
Le placement est la conversion d'argent[br]acquis illégalement en actifs

0:02:00.337,0:02:02.366
à première vue légitimes.

0:02:02.366,0:02:05.656
Il est souvent effectué en déposant[br]des fonds sur le compte bancaire

0:02:05.656,0:02:11.737
d'une société anonyme[br]ou d'un intermédiaire professionnel.

0:02:11.737,0:02:15.400
Cette étape est celle où les criminels[br]sont le plus facilement détectables

0:02:15.400,0:02:18.967
car ils introduisent dans le système[br]financier des sommes énormes

0:02:18.967,0:02:21.899
qui semblent sorties de nulle part.

0:02:21.899,0:02:26.278
La deuxième étape, l'empilement,[br]implique de multiples transactions

0:02:26.278,0:02:30.067
pour éloigner les fonds de leur origine.

0:02:30.067,0:02:33.127
Cela peut prendre la forme de virements[br]sur une série de comptes

0:02:33.127,0:02:35.758
ou l'acquisition de biens échangeables,

0:02:35.758,0:02:37.428
comme des voitures coûteuses,

0:02:37.428,0:02:38.303
des œuvres d'art

0:02:38.303,0:02:39.917
et des biens immobiliers.

0:02:39.917,0:02:43.780
Les casinos, où de grosses sommes d'argent[br]changent de main en permanence,

0:02:43.780,0:02:47.208
se prêtent également à ce procédé.

0:02:47.208,0:02:50.609
Un blanchisseur peut aussi aller[br]retirer son solde

0:02:50.609,0:02:53.960
dans des établissements d'une chaîne[br]de casinos situés à l'étranger,

0:02:53.960,0:02:57.559
ou truquer les jeux[br]avec la complicité des employés.

0:02:57.559,0:03:03.260
Enfin, l'intégration réintroduit[br]les fonds dans l'économie formelle

0:03:03.260,0:03:06.059
et bénéficie ainsi[br]aux criminels d'origine.

0:03:06.059,0:03:08.669
Ils peuvent les investir[br]dans des affaires légales

0:03:08.669,0:03:11.309
et se rémunérer[br]par l'émission de fausses factures

0:03:11.309,0:03:13.950
ou même la création de fausses[br]associations caritatives,

0:03:13.950,0:03:16.490
en se plaçant eux-mêmes[br]au conseil d'administration

0:03:16.490,0:03:19.370
et en se dotant[br]d'un salaire exorbitant.

0:03:19.370,0:03:20.759
Le blanchiment d'argent

0:03:20.759,0:03:26.950
n'était pas reconnu comme un crime fédéral[br]aux États-Unis avant 1986.

0:03:26.950,0:03:30.730
Le gouvernement devait passer[br]par la poursuite d'un crime connexe,

0:03:30.730,0:03:33.680
comme l'évasion fiscale.

0:03:33.680,0:03:37.840
Depuis 1986, il peut confisquer[br]un patrimoine simplement en démontrant

0:03:37.840,0:03:40.610
qu'il y a eu dissimulation,

0:03:40.610,0:03:44.570
ce qui a permis de poursuivre[br]des opérations criminelles majeures

0:03:44.570,0:03:46.880
comme le trafic de drogue.

0:03:46.880,0:03:49.901
Cependant, un virage juridique [br]soulève des inquiétudes

0:03:49.901,0:03:53.931
sur la vie privée[br]et la surveillance gouvernementale.

0:03:53.931,0:03:55.852
Aujourd'hui, les Nations Unies,

0:03:55.852,0:03:57.341
les gouvernements nationaux,

0:03:57.341,0:03:58.992
et des ONG

0:03:58.992,0:04:00.932
combattent le blanchiment d'argent

0:04:00.932,0:04:06.031
mais cette activité garde un rôle majeur[br]dans la criminalité à l'international.

0:04:06.031,0:04:08.816
Les affaires les plus célèbres[br]de blanchiment d'argent

0:04:08.816,0:04:11.803
n'impliquent pas seulement[br]des particuliers

0:04:11.803,0:04:17.207
mais des institutions financières[br]majeures et des haut fonctionnaires.

0:04:17.207,0:04:20.102
Personne ne sait vraiment à combien[br]

0:04:20.102,0:04:22.833
s'élève exactement le blanchiment[br]d'argent chaque année

0:04:22.835,0:04:30.025
mais selon certaines ONG, il s'agit[br]de centaines de milliards de dollars.