1
00:00:11,093 --> 00:00:13,984
L'un des gangsters les plus célèbres
de l'Histoire,

2
00:00:13,984 --> 00:00:19,928
Al Capone, était à la tête d'un vaste
et rentable empire du crime organisé.

3
00:00:19,928 --> 00:00:21,738
Lorsqu'il a finalement été jugé,

4
00:00:21,738 --> 00:00:26,363
il n'a pu être condamné que
pour le seul chef d'évasion fiscale.

5
00:00:26,363 --> 00:00:28,604
Les 100 millions de dollars par an,

6
00:00:28,604 --> 00:00:32,308
équivalant aujourd'hui à 1,4 milliard,

7
00:00:32,308 --> 00:00:34,737
gagnés avec des jeux d'argents illégaux,

8
00:00:34,737 --> 00:00:35,898
de la contrebande,

9
00:00:35,898 --> 00:00:37,045
du proxénétisme,

10
00:00:37,045 --> 00:00:38,412
et de l’extorsion,

11
00:00:38,412 --> 00:00:41,317
auraient pu servir de preuves
pour ses crimes.

12
00:00:41,317 --> 00:00:44,985
Mais tout cet argent était introuvable.

13
00:00:44,985 --> 00:00:49,265
Capone et ses associés l'avait caché
en investissant dans diverses affaires

14
00:00:49,265 --> 00:00:52,736
dont la propriété n'a jamais
pu être prouvée,

15
00:00:52,736 --> 00:00:55,474
comme des laveries
n'acceptant que les espèces.

16
00:00:55,474 --> 00:01:00,605
En fait, ces laveries sont à l'origine
du terme désignant cette activité,

17
00:01:00,605 --> 00:01:02,995
le blanchiment d'argent.

18
00:01:02,995 --> 00:01:06,235
Le blanchiment d'argent est devenu
le terme désignant tout processus

19
00:01:06,235 --> 00:01:12,185
qui dissimule la source criminelle
de fonds illégalement obtenus,

20
00:01:12,185 --> 00:01:16,516
leur permettant ainsi d'être réutilisés
dans l'économie légale.

21
00:01:16,516 --> 00:01:20,375
Mais Capone n'était pas le premier
à se livrer au blanchiment d'argent.

22
00:01:20,375 --> 00:01:24,066
En fait, cette pratique est aussi vieille
que l'argent lui-même.

23
00:01:24,066 --> 00:01:27,416
Les marchands dissimulaient leur fortune
aux percepteurs d'impôts,

24
00:01:27,416 --> 00:01:31,746
et les pirates essayaient de vendre
leur butin sans attirer l'attention

25
00:01:31,746 --> 00:01:33,836
sur la provenance de celui-ci.

26
00:01:33,836 --> 00:01:36,096
Avec l'arrivée récente
des monnaies virtuelles,

27
00:01:36,096 --> 00:01:37,766
des banques offshore,

28
00:01:37,766 --> 00:01:39,467
du web invisible,

29
00:01:39,467 --> 00:01:41,136
et des marchés mondiaux,

30
00:01:41,136 --> 00:01:44,607
les manœuvres frauduleuses
se sont complexifiées.

31
00:01:44,607 --> 00:01:47,876
Bien que les méthodes modernes
du blanchiment d'argent varient,

32
00:01:47,876 --> 00:01:50,836
la plupart suivent trois étapes de base :

33
00:01:50,836 --> 00:01:51,836
le placement,

34
00:01:51,836 --> 00:01:53,138
l'empilement,

35
00:01:53,138 --> 00:01:55,336
et l'intégration.

36
00:01:55,476 --> 00:02:00,337
Le placement est la conversion d'argent
acquis illégalement en actifs

37
00:02:00,337 --> 00:02:02,366
à première vue légitimes.

38
00:02:02,366 --> 00:02:05,656
Il est souvent effectué en déposant
des fonds sur le compte bancaire

39
00:02:05,656 --> 00:02:11,737
d'une société anonyme
ou d'un intermédiaire professionnel.

40
00:02:11,737 --> 00:02:15,400
Cette étape est celle où les criminels
sont le plus facilement détectables

41
00:02:15,400 --> 00:02:18,967
car ils introduisent dans le système
financier des sommes énormes

42
00:02:18,967 --> 00:02:21,899
qui semblent sorties de nulle part.

43
00:02:21,899 --> 00:02:26,278
La deuxième étape, l'empilement,
implique de multiples transactions

44
00:02:26,278 --> 00:02:30,067
pour éloigner les fonds de leur origine.

45
00:02:30,067 --> 00:02:33,127
Cela peut prendre la forme de virements
sur une série de comptes

46
00:02:33,127 --> 00:02:35,758
ou l'acquisition de biens échangeables,

47
00:02:35,758 --> 00:02:37,428
comme des voitures coûteuses,

48
00:02:37,428 --> 00:02:38,303
des œuvres d'art

49
00:02:38,303 --> 00:02:39,917
et des biens immobiliers.

50
00:02:39,917 --> 00:02:43,780
Les casinos, où de grosses sommes d'argent
changent de main en permanence,

51
00:02:43,780 --> 00:02:47,208
se prêtent également à ce procédé.

52
00:02:47,208 --> 00:02:50,609
Un blanchisseur peut aussi aller
retirer son solde

53
00:02:50,609 --> 00:02:53,960
dans des établissements d'une chaîne
de casinos situés à l'étranger,

54
00:02:53,960 --> 00:02:57,559
ou truquer les jeux
avec la complicité des employés.

55
00:02:57,559 --> 00:03:03,260
Enfin, l'intégration réintroduit
les fonds dans l'économie formelle

56
00:03:03,260 --> 00:03:06,059
et bénéficie ainsi
aux criminels d'origine.

57
00:03:06,059 --> 00:03:08,669
Ils peuvent les investir
dans des affaires légales

58
00:03:08,669 --> 00:03:11,309
et se rémunérer
par l'émission de fausses factures

59
00:03:11,309 --> 00:03:13,950
ou même la création de fausses
associations caritatives,

60
00:03:13,950 --> 00:03:16,490
en se plaçant eux-mêmes
au conseil d'administration

61
00:03:16,490 --> 00:03:19,370
et en se dotant
d'un salaire exorbitant.

62
00:03:19,370 --> 00:03:20,759
Le blanchiment d'argent

63
00:03:20,759 --> 00:03:26,950
n'était pas reconnu comme un crime fédéral
aux États-Unis avant 1986.

64
00:03:26,950 --> 00:03:30,730
Le gouvernement devait passer
par la poursuite d'un crime connexe,

65
00:03:30,730 --> 00:03:33,680
comme l'évasion fiscale.

66
00:03:33,680 --> 00:03:37,840
Depuis 1986, il peut confisquer
un patrimoine simplement en démontrant

67
00:03:37,840 --> 00:03:40,610
qu'il y a eu dissimulation,

68
00:03:40,610 --> 00:03:44,570
ce qui a permis de poursuivre
des opérations criminelles majeures

69
00:03:44,570 --> 00:03:46,880
comme le trafic de drogue.

70
00:03:46,880 --> 00:03:49,901
Cependant, un virage juridique 
soulève des inquiétudes

71
00:03:49,901 --> 00:03:53,931
sur la vie privée
et la surveillance gouvernementale.

72
00:03:53,931 --> 00:03:55,852
Aujourd'hui, les Nations Unies,

73
00:03:55,852 --> 00:03:57,341
les gouvernements nationaux,

74
00:03:57,341 --> 00:03:58,992
et des ONG

75
00:03:58,992 --> 00:04:00,932
combattent le blanchiment d'argent

76
00:04:00,932 --> 00:04:06,031
mais cette activité garde un rôle majeur
dans la criminalité à l'international.

77
00:04:06,031 --> 00:04:08,816
Les affaires les plus célèbres
de blanchiment d'argent

78
00:04:08,816 --> 00:04:11,803
n'impliquent pas seulement
des particuliers

79
00:04:11,803 --> 00:04:17,207
mais des institutions financières
majeures et des haut fonctionnaires.

80
00:04:17,207 --> 00:04:20,102
Personne ne sait vraiment à combien


81
00:04:20,102 --> 00:04:22,833
s'élève exactement le blanchiment
d'argent chaque année

82
00:04:22,835 --> 00:04:30,025
mais selon certaines ONG, il s'agit
de centaines de milliards de dollars.