Hoe werkt witwassen? - Delena D. Spann
-
0:11 - 0:14Als een van de meest beruchte
bendeleiders uit de geschiedenis, -
0:14 - 0:18stond Al Capone aan het hoofd
van een enorm winstgevend imperium -
0:18 - 0:20van georganiseerde criminaliteit.
-
0:20 - 0:22Toen hij eindelijk werd berecht,
-
0:22 - 0:26was belastingontduiking het enige
waaraan hij schuldig bevonden kon worden . -
0:26 - 0:29De bijna 100 miljoen dollar per jaar --
-
0:29 - 0:32huidige waarde zo'n 1,4 miljard dollar --
-
0:32 - 0:35die Capone verdiende aan illegaal gokken,
-
0:35 - 0:36smokkelen,
-
0:36 - 0:37prostitutie
-
0:37 - 0:38en afpersing
-
0:38 - 0:41zouden bewijs geweest kunnen zijn,
-
0:41 - 0:45maar het geld was nergens te vinden.
-
0:45 - 0:49Capone en zijn partners versluierden het
via investeringen in diverse bedrijven -
0:49 - 0:52waarvan de eigenlijke eigenaar
niet kon worden achterhaald, -
0:52 - 0:55zoals wasserettes die
alleen contant geld accepteren. -
0:55 - 1:00In feite zijn deze wasserettes deels
de reden voor de naam van deze activiteit; -
1:00 - 1:03'geld witwassen'.
-
1:03 - 1:06Witwassen werd de term voor elke handeling
-
1:06 - 1:10waarbij illegaal verkregen kapitaal
gereinigd wordt -
1:10 - 1:12van haar vuile, criminele wortels,
-
1:12 - 1:16waardoor het kan integreren
in de legale economie. -
1:16 - 1:20Maar Capone was niet de eerste witwasser.
-
1:20 - 1:24In feite is deze handelswijze
zo oud als geld zelf. -
1:24 - 1:28Kooplieden verborgen
hun rijkdommen van belastinginners -
1:28 - 1:31en piraten streefden hun buit
te verkopen zonder rond te bazuinen -
1:31 - 1:33hoe ze eraan gekomen waren.
-
1:33 - 1:36Met de recente komst van virtuele valua,
-
1:36 - 1:38offshore bankieren,
-
1:38 - 1:39het darknet
-
1:39 - 1:41en mondiale markten,
-
1:41 - 1:44zijn sluwe plannen nog complexer geworden.
-
1:44 - 1:48Hoewel de huidige
witwasmethoden sterk verschillen, -
1:48 - 1:51hebben ze vaak drie basisstappen gemeen:
-
1:51 - 1:52positionering,
-
1:52 - 1:53opeenstapeling
-
1:53 - 1:55en integratie.
-
1:55 - 1:59Positionering is het omzetten
van illegaal verkregen kapitaal -
1:59 - 2:02naar activa die legaal lijken.
-
2:02 - 2:06Dit wordt vaak gedaan door geld
te storten op een bankrekening -
2:06 - 2:08die op een anoniem
bedrijf geregistreerd staat -
2:08 - 2:11of op naam van
een professionele stroman. -
2:11 - 2:15Tijdens deze stap zijn criminelen
het meest kwetsbaar voor opsporingen -
2:15 - 2:19vermits ze enorme sommen
in het financiële systeem injecteren, -
2:19 - 2:22schijnbaar uit het niets.
-
2:22 - 2:26De tweede stap, opeenstapeling, betreft
het uitvoeren van meerdere transacties -
2:26 - 2:30om meer afstand te creëren
tussen de fondsen en hun herkomst. -
2:30 - 2:33Dit kan bestaan uit overdrachten
tussen meerdere bankrekeningen, -
2:33 - 2:36of de aankoop
van verhandelbare eigendommen -
2:36 - 2:37zoals dure auto’s,
-
2:37 - 2:38kunstwerken
-
2:38 - 2:40en onroerend goed.
-
2:40 - 2:44Casino's, waar elke seconde
grote sommen in andere handen overgaan, -
2:44 - 2:47zijn ook populaire locaties
voor opeenstapeling. -
2:47 - 2:51Een witwasser heeft mogelijk
zijn gokbalans beschikbaar gesteld -
2:51 - 2:54aan internationale casinovestigingen
-
2:54 - 2:57of speelt onder één hoedje
met medewerkers om spellen te sjoemelen. -
2:57 - 3:00De laatste stap, integratie,
maakt het mogelijk -
3:00 - 3:03schoon geld in de reguliere
economie te herintegreren -
3:03 - 3:06zodat de originele crimineel
hiervan profijt heeft. -
3:06 - 3:08Ze investeren het mogelijk
in een legaal bedrijf -
3:08 - 3:11door betalingen te vorderen
via spookfacturen -
3:11 - 3:14of een nep-benefiet te organiseren,
-
3:14 - 3:16zodat ze in de raad
van bestuur terechtkomen -
3:16 - 3:19en een buitensporig salaris verdienen.
-
3:19 - 3:21Het witwassen zelf
-
3:21 - 3:27werd niet officieel erkend
als een misdaad in de VS tot 1986. -
3:27 - 3:31Voor het zover kwam, moest de regering
een verwante misdaad vervolgen, -
3:31 - 3:33zoals belastingontduiking.
-
3:33 - 3:36Vanaf 1986 konden ze rijkdom confisqueren
-
3:36 - 3:40door simpelweg aan te tonen
dat versluiering plaatsvond. -
3:40 - 3:44Dat had een positief effect
op de vervolging van grote misdaadacties, -
3:44 - 3:47zoals drugssmokkel.
-
3:47 - 3:50Maar een legale verschuiving
deed bezorgdheden rijzen -
3:50 - 3:54met betrekking tot privacy
en regeringstoezicht. -
3:54 - 3:56Tegenwoordig strijden de Verenigde Naties,
-
3:56 - 3:57nationale regeringen
-
3:57 - 3:59en diverse non-profitorganisaties
-
3:59 - 4:01tegen witwassen,
-
4:01 - 4:06toch speelt de handelswijze nog steeds
een grote rol in mondiale misdaad. -
4:06 - 4:09En de meest spraakmakende
voorbeelden van witwassen -
4:09 - 4:12zijn niet die van particulieren,
-
4:12 - 4:17maar die van grote financiële instellingen
en regeringsfunctionarissen. -
4:17 - 4:20Niemand weet met zekerheid
wat het totale bedrag is -
4:20 - 4:23dat jaarlijks wordt witgewassen,
-
4:23 - 4:30maar sommige organisaties schatten het
op honderden miljarden dollars.
- Title:
- Hoe werkt witwassen? - Delena D. Spann
- Description:
-
Bekijk hier de volledige les: http://ed.ted.com/lessons/how-does-money-laundering-work-delena-d-spann
Witwassen is de term voor elke handeling waarbij illegaal verkregen kapitaal 'gereinigd wordt' van haar 'vuile' criminele wortels, zodat het kan integreren in de legale economie. En de handelswijze is zo oud als geld zelf. Maar hoe werkt het eigenlijk? Delena D. Spann beschrijft de ins en outs van witwassen.
Les door Delena D. Spann, animatie door Juan M. Urbina.
- Video Language:
- English
- Team:
- closed TED
- Project:
- TED-Ed
- Duration:
- 04:47
Bieke Van Gelder edited Dutch subtitles for How does money laundering work? - Delena D. Spann | ||
Bieke Van Gelder approved Dutch subtitles for How does money laundering work? - Delena D. Spann | ||
Bieke Van Gelder accepted Dutch subtitles for How does money laundering work? - Delena D. Spann | ||
Bieke Van Gelder edited Dutch subtitles for How does money laundering work? - Delena D. Spann | ||
Bieke Van Gelder edited Dutch subtitles for How does money laundering work? - Delena D. Spann | ||
Tahlia Flora edited Dutch subtitles for How does money laundering work? - Delena D. Spann | ||
Tahlia Flora edited Dutch subtitles for How does money laundering work? - Delena D. Spann | ||
Tahlia Flora edited Dutch subtitles for How does money laundering work? - Delena D. Spann |