WEBVTT

00:00:10.733 --> 00:00:13.744
Als een van de meest beruchte 
bendeleiders uit de geschiedenis,

00:00:13.744 --> 00:00:17.588
stond Al Capone aan het hoofd
van een enorm winstgevend imperium

00:00:17.588 --> 00:00:19.638
van georganiseerde criminaliteit.

00:00:19.638 --> 00:00:21.798
Toen hij eindelijk werd berecht,

00:00:21.798 --> 00:00:26.163
was belastingontduiking het enige
waaraan hij schuldig bevonden kon worden .

00:00:26.163 --> 00:00:28.604
De bijna 100 miljoen dollar per jaar --

00:00:28.604 --> 00:00:32.198
huidige waarde zo'n 1,4 miljard dollar --

00:00:32.198 --> 00:00:34.737
die Capone verdiende aan illegaal gokken,

00:00:34.737 --> 00:00:35.898
smokkelen,

00:00:35.898 --> 00:00:36.785
prostitutie

00:00:36.785 --> 00:00:38.162
en afpersing

00:00:38.162 --> 00:00:41.017
zouden bewijs geweest kunnen zijn,

00:00:41.017 --> 00:00:44.775
maar het geld was nergens te vinden.

00:00:44.775 --> 00:00:49.265
Capone en zijn partners versluierden het
via investeringen in diverse bedrijven

00:00:49.265 --> 00:00:52.456
waarvan de eigenlijke eigenaar 
niet kon worden achterhaald,

00:00:52.456 --> 00:00:55.084
zoals wasserettes die 
alleen contant geld accepteren.

00:00:55.084 --> 00:01:00.375
In feite zijn deze wasserettes deels 
de reden voor de naam van deze activiteit;

00:01:00.375 --> 00:01:02.865
'geld witwassen'.

00:01:02.865 --> 00:01:06.235
Witwassen werd de term voor elke handeling

00:01:06.235 --> 00:01:09.515
waarbij illegaal verkregen kapitaal
gereinigd wordt

00:01:09.515 --> 00:01:11.995
van haar vuile, criminele wortels,

00:01:11.995 --> 00:01:16.316
waardoor het kan integreren
in de legale economie.

00:01:16.316 --> 00:01:20.145
Maar Capone was niet de eerste witwasser.

00:01:20.145 --> 00:01:24.316
In feite is deze handelswijze
zo oud als geld zelf.

00:01:24.316 --> 00:01:27.536
Kooplieden verborgen 
hun rijkdommen van belastinginners

00:01:27.536 --> 00:01:31.386
en piraten streefden hun buit
te verkopen zonder rond te bazuinen

00:01:31.386 --> 00:01:33.456
hoe ze eraan gekomen waren.

00:01:33.456 --> 00:01:36.096
Met de recente komst van virtuele valua,

00:01:36.096 --> 00:01:37.766
offshore bankieren,

00:01:37.766 --> 00:01:39.307
het darknet

00:01:39.307 --> 00:01:40.986
en mondiale markten,

00:01:40.986 --> 00:01:44.447
zijn sluwe plannen nog complexer geworden.

00:01:44.447 --> 00:01:47.876
Hoewel de huidige 
witwasmethoden sterk verschillen,

00:01:47.876 --> 00:01:50.836
hebben ze vaak drie basisstappen gemeen:

00:01:50.836 --> 00:01:51.948
positionering,

00:01:51.948 --> 00:01:53.038
opeenstapeling

00:01:53.038 --> 00:01:55.296
en integratie.

00:01:55.296 --> 00:01:59.427
Positionering is het omzetten
van illegaal verkregen kapitaal

00:01:59.427 --> 00:02:02.086
naar activa die legaal lijken.

00:02:02.086 --> 00:02:05.656
Dit wordt vaak gedaan door geld
te storten op een bankrekening

00:02:05.656 --> 00:02:08.297
die op een anoniem 
bedrijf geregistreerd staat

00:02:08.297 --> 00:02:10.877
of op naam van 
een professionele stroman.

00:02:10.877 --> 00:02:14.970
Tijdens deze stap zijn criminelen 
het meest kwetsbaar voor opsporingen

00:02:14.970 --> 00:02:18.847
vermits ze enorme sommen
in het financiële systeem injecteren,

00:02:18.847 --> 00:02:21.629
schijnbaar uit het niets.

00:02:21.629 --> 00:02:26.278
De tweede stap, opeenstapeling, betreft 
het uitvoeren van meerdere transacties

00:02:26.278 --> 00:02:29.787
om meer afstand te creëren
tussen de fondsen en hun herkomst.

00:02:29.787 --> 00:02:33.407
Dit kan bestaan uit overdrachten 
tussen meerdere bankrekeningen,

00:02:33.407 --> 00:02:35.518
of de aankoop 
van verhandelbare eigendommen

00:02:35.518 --> 00:02:37.248
zoals dure auto’s,

00:02:37.248 --> 00:02:38.123
kunstwerken

00:02:38.123 --> 00:02:39.707
en onroerend goed.

00:02:39.707 --> 00:02:43.780
Casino's, waar elke seconde
grote sommen in andere handen overgaan,

00:02:43.780 --> 00:02:47.038
zijn ook populaire locaties 
voor opeenstapeling.

00:02:47.038 --> 00:02:50.609
Een witwasser heeft mogelijk 
zijn gokbalans beschikbaar gesteld

00:02:50.609 --> 00:02:53.790
aan internationale casinovestigingen

00:02:53.790 --> 00:02:57.469
of speelt onder één hoedje 
met medewerkers om spellen te sjoemelen.

00:02:57.469 --> 00:03:00.230
De laatste stap, integratie, 
maakt het mogelijk

00:03:00.230 --> 00:03:03.180
schoon geld in de reguliere 
economie te herintegreren

00:03:03.180 --> 00:03:05.789
zodat de originele crimineel 
hiervan profijt heeft.

00:03:05.789 --> 00:03:08.349
Ze investeren het mogelijk 
in een legaal bedrijf

00:03:08.349 --> 00:03:11.309
door betalingen te vorderen 
via spookfacturen

00:03:11.309 --> 00:03:13.710
of een nep-benefiet te organiseren,

00:03:13.710 --> 00:03:16.390
zodat ze in de raad 
van bestuur terechtkomen

00:03:16.390 --> 00:03:19.090
en een buitensporig salaris verdienen.

00:03:19.090 --> 00:03:20.689
Het witwassen zelf

00:03:20.689 --> 00:03:26.600
werd niet officieel erkend
als een misdaad in de VS tot 1986.

00:03:26.600 --> 00:03:30.730
Voor het zover kwam, moest de regering 
een verwante misdaad vervolgen,

00:03:30.730 --> 00:03:33.340
zoals belastingontduiking.

00:03:33.340 --> 00:03:36.350
Vanaf 1986 konden ze rijkdom confisqueren

00:03:36.360 --> 00:03:40.320
door simpelweg aan te tonen
dat versluiering plaatsvond.

00:03:40.320 --> 00:03:44.470
Dat had een positief effect
op de vervolging van grote misdaadacties,

00:03:44.470 --> 00:03:46.650
zoals drugssmokkel.

00:03:46.650 --> 00:03:49.901
Maar een legale verschuiving
deed bezorgdheden rijzen

00:03:49.901 --> 00:03:53.741
met betrekking tot privacy 
en regeringstoezicht.

00:03:53.741 --> 00:03:55.852
Tegenwoordig strijden de Verenigde Naties,

00:03:55.852 --> 00:03:57.311
nationale regeringen

00:03:57.311 --> 00:03:58.992
en diverse non-profitorganisaties

00:03:58.992 --> 00:04:00.672
tegen witwassen,

00:04:00.672 --> 00:04:05.731
toch speelt de handelswijze nog steeds 
een grote rol in mondiale misdaad.

00:04:05.731 --> 00:04:08.816
En de meest spraakmakende
voorbeelden van witwassen

00:04:08.816 --> 00:04:11.803
zijn niet die van particulieren,

00:04:11.803 --> 00:04:16.997
maar die van grote financiële instellingen
en regeringsfunctionarissen.

00:04:16.997 --> 00:04:20.102
Niemand weet met zekerheid 
wat het totale bedrag is

00:04:20.102 --> 00:04:22.563
dat jaarlijks wordt witgewassen,

00:04:22.563 --> 00:04:29.736
maar sommige organisaties schatten het
op honderden miljarden dollars.