Rửa tiền diễn ra như thế nào? - Delena D. Spann

Xem bài giảng đầy đủ tại địa chỉ: http://ed.ted.com/lessons/how-does-money-laundering-work-delena-d-spann

Rửa tiền là thuật ngữ chỉ bất kì quá trình hợp pháp hóa những khoản thu phi pháp có nguồn gốc tội phạm nhằm cho phép lượng tiền này được sử dụng trong nền kinh tế hợp pháp. Mánh lới này xuất hiện cùng lúc với tiền, nhưng nó thực sự hoạt động như thế nào? Delena D. Spann sẽ mô tả quá trình rửa tiền.

Bài giảng do Delena D. Spann trình bày, phim hoạt hình do Juan M. Urbina thực hiện.

Là một trong những trùm xã hội đen
khét tiếng nhất lịch sử,

Al Capone điều hành một đế chế tội phạm
có tổ chức khổng lồ và cực kì có lãi

Khi hắn cuối cùng bị đưa ra tòa,

hắn chỉ bị kết tội trốn thuế.

Khoản tiền chừng 100 triệu đôla một năm,

tương đương với 1,4 tỉ đôla
theo thời giá hiện nay,

mà Capone kiếm được từ cờ bạc trái phép,

buôn rượu lậu,

mại dâm,

và tống tiền,

có thể làm bằng chứng cho tội ác của hắn;

nhưng người ta lại không
tìm ra được số tiền đó.

Capone và đồng bọn đã giấu tiền bằng cách
đầu tư vào các cơ sở kinh doanh

vốn không thể xác định
chính xác chủ nhân thực sự,

giống như những máy giặt tiền.

Thực tế là những chiếc máy giặt một phần
giải thích tên gọi của hoạt động này,

rửa tiền.

Rửa tiền trở thành
thuật ngữ chỉ bất kì quá trình

hợp pháp hóa những khoản thu
phi pháp có nguồn gốc tội phạm,

qua đó cho phép lượng tiền này
được sử dụng trong nền kinh tế hợp pháp.

Nhưng Capone không phải
người đầu tiên rửa tiền.

Trên thực tế, thủ đoạn này
xuất hiện cùng lúc với tiền.

Các thương nhân giấu của cải
khỏi đám người thu thuế,

còn hải tặc thì cố bán chiến lợi phẩm
của họ mà không gây tò mò

về việc làm sao họ có được nó.

Với sự xuất hiện gần đây của tiền tệ ảo,

dịch vụ ngân hàng ở nước ngoài,

web ngầm,

và thị trường toàn cầu,

các mánh lới rửa tiền đã
trở nên tinh vi hơn rất nhiều.

Dù có sự khác biệt lớn giữa
các hình thức rửa tiền hiện đại,

hầu hết các hình thức này
đều trải qua ba giai đoạn:

sắp xếp,

phân tán,

và tích tụ.

Sắp xếp là lúc tiền thu vào trái phép
được chuyển thành tài sản

có vẻ hợp pháp.

Điều này được thực hiện
bằng việc gửi tiền vào tài khoản

đứng tên bởi một tập đoàn giấu tên
hay một người chuyên môi giới.

Đây là giai đoạn mà những
tên tội phạm thường dễ bị phát hiện,

vì chúng chuyển một lượng tiền
khổng lồ vào hệ thống tài chính

dường như rất đột ngột.

Giai đoạn hai, phân tán, bao gồm
sử dụng nhiều giao dịch

để che giấu nguồn gốc khoản tiền,

có thể bằng cách sang nhượng
giữa nhiều tài khoản,

hay mua tài sản có thể mua bán được,

như ô tô đắt tiền,

đồ nghệ thuật,

và bất động sản.

Các sòng bạc, nơi những lượng tiền
đổi chủ liên tục từng giây,

cũng là một địa điểm phân tán thích hợp.

Một kẻ rửa tiền có thể có
khoản tiền dư đánh bạc xuất hiện

ở các chi nhánh của
sòng bạc ở các nước khác,

hay móc nối với nhân viên sòng bạc
để thao túng trò chơi.

Giai đoạn cuối, tích tụ, cho phép
tiền sạch trở lại nền kinh tế chính thống

và làm lợi cho tên tội phạm ban đầu.

Chúng có thể đầu tư vào
một công ti hợp pháp,

tự nhận chi trả tiền
bằng cách tạo hóa đơn giả,

hay thậm chí thành lập
một hội từ thiện ma

mà những kẻ này có chân
trong ban giám đốc

với mức lương kếch xù.

Tội rửa tiền

vẫn không được chính thức công nhận là
tội liên bang ở Hoa Kì cho đến năm 1986;

trước thời điểm đó, chính phủ phải
truy tố với một tội danh có liên quan,

như tội trốn thuế.

Từ năm 1986, chính phủ có thể tịch thu
tài sản đơn giản bằng cách chỉ ra rằng

đã diễn ra sự che đậy,

vốn tạo hiệu ứng tích cực trong việc
truy tố các tổ chức tội phạm lớn,

như các tay buôn ma túy.

Tuy nhiên, việc thay đổi luật pháp đã
làm dấy lên những lo ngại

về quyền riêng tư và
sự giám sát của chính phủ.

Ngày nay, Liên Hợp Quốc,

chính phủ các nước,

và nhiều tổ chức phi lợi nhuận

đều đấu tranh với rửa tiền;

song thủ đoạn này tiếp tục đóng vai trò
chủ đạo đối với tội phạm toàn cầu.

Những vụ án rửa tiền động trời nhất

có liên quan đến không chỉ những cá nhân,

mà còn các tổ chức tài chính lớn
và các quan chức chính phủ cấp cao.

Không ai biết chắc chắn tổng số tiền

được rửa mỗi năm là bao nhiêu;

nhưng theo ước tính của một vài tổ chức,
số tiền đó lên đến hàng trăm tỉ đôla.