1
00:00:11,093 --> 00:00:13,984
作为历史上最臭名昭著的恶棍之一，

2
00:00:13,984 --> 00:00:19,928
艾尔·卡彭建造过一个
巨大的组织性犯罪的盈利帝国。

3
00:00:19,928 --> 00:00:21,738
他在接受最后的审判时，

4
00:00:21,738 --> 00:00:26,363
他最多只能被判偷税罪。

5
00:00:26,363 --> 00:00:28,604
一年接近1亿的金额，

6
00:00:28,604 --> 00:00:32,308
相当于如今的14亿美元。

7
00:00:32,308 --> 00:00:34,737
这些钱都是卡彭从非法赌博、

8
00:00:34,737 --> 00:00:35,898
商业盗版、

9
00:00:35,898 --> 00:00:37,045
组织卖淫、

10
00:00:37,045 --> 00:00:38,412
以及敲诈勒索中获取的。

11
00:00:38,412 --> 00:00:41,317
这些本可以成为他的犯罪证据，

12
00:00:41,317 --> 00:00:44,985
但这些钱却消失的无影无踪。

13
00:00:44,985 --> 00:00:49,265
卡彭和他的同伙
已经通过各类商业投资把金钱藏了起来，

14
00:00:49,265 --> 00:00:52,736
而这些商业投资的最终所有权归属却都无法查证，

15
00:00:52,736 --> 00:00:55,474
就像是只处理现金的洗钱机。

16
00:00:55,474 --> 00:01:00,605
实际上，洗钱机就是“洗钱”这一活动的

17
00:01:00,605 --> 00:01:02,995
名字来源之一。

18
00:01:02,995 --> 00:01:06,235
洗钱是用于形容

19
00:01:06,235 --> 00:01:12,185
清洗干净那些从肮脏的犯罪源头牟取的非法利益，

20
00:01:12,185 --> 00:01:16,516
从而允许它们在合法经济中被使用的行为。

21
00:01:16,516 --> 00:01:20,375
卡彭并不是第一个尝试洗钱的人。

22
00:01:20,375 --> 00:01:24,606
实际上，洗钱的历史和钱的产生一样早。

23
00:01:24,606 --> 00:01:27,536
商人不让收税人发现他们的财富，

24
00:01:27,536 --> 00:01:31,746
海盗们会变相出售他们的战利品，

25
00:01:31,746 --> 00:01:33,836
不让别人知道他们从哪里获取的。

26
00:01:33,836 --> 00:01:36,096
随着近年来虚拟货币，

27
00:01:36,096 --> 00:01:37,766
境外投资，

28
00:01:37,766 --> 00:01:39,467
暗网，

29
00:01:39,467 --> 00:01:41,136
以及全球市场的振兴，

30
00:01:41,136 --> 00:01:44,607
洗钱计划变得愈加复杂。

31
00:01:44,607 --> 00:01:47,876
虽然现代洗钱方法各种各样，

32
00:01:47,876 --> 00:01:50,836
大多数都有这三步：

33
00:01:50,836 --> 00:01:51,948
投放，

34
00:01:51,948 --> 00:01:53,138
叠加，

35
00:01:53,138 --> 00:01:55,476
然后整合。

36
00:01:55,476 --> 00:02:00,337
投放，就是将非法所得

37
00:02:00,337 --> 00:02:02,366
转化为看似合法的资产。

38
00:02:02,366 --> 00:02:05,656
通常是把资金存到一个银行账户

39
00:02:05,656 --> 00:02:11,737
再把账号登记在一间匿名公司，
或一个中介人名下。

40
00:02:11,737 --> 00:02:15,400
这一步是最经受不住侦查的，

41
00:02:15,400 --> 00:02:18,967
因为他们把大量的财产无中生有地

42
00:02:18,967 --> 00:02:21,899
引入了金融系统里。

43
00:02:21,899 --> 00:02:26,278
第二步，叠加，这其中运用了多次的交易

44
00:02:26,278 --> 00:02:30,067
把资金转移到离原始开户地更远的地方。

45
00:02:30,067 --> 00:02:33,127
这可以通过不同银行账户的转账

46
00:02:33,127 --> 00:02:35,758
或者购置可交易资产实现，

47
00:02:35,758 --> 00:02:37,428
像是昂贵的车，

48
00:02:37,428 --> 00:02:38,303
艺术品，

49
00:02:38,303 --> 00:02:39,917
或是房地产。

50
00:02:39,917 --> 00:02:43,780
赌场是个进行叠加步骤的好地方，

51
00:02:43,780 --> 00:02:47,208
在那里每秒都有大量的现金流动。

52
00:02:47,208 --> 00:02:50,609
洗钱者可以在其他国家的一家连锁赌场中

53
00:02:50,609 --> 00:02:53,960
换取赌资，

54
00:02:53,960 --> 00:02:57,709
或者跟雇员一起操纵赌局。

55
00:02:57,709 --> 00:03:03,260
最后一步是整合，
让这些被洗干净的钱再次进入主流经济

56
00:03:03,260 --> 00:03:06,059
并且让不法者受利。

57
00:03:06,059 --> 00:03:08,669
他们可能会把钱投资到合法商业活动中，

58
00:03:08,669 --> 00:03:11,309
通过伪造发票来获得付款，

59
00:03:11,309 --> 00:03:13,950
有些甚至会组建虚假的慈善团队

60
00:03:13,950 --> 00:03:16,490
委任自己为董事会，

61
00:03:16,490 --> 00:03:19,370
并领取高额的薪水。

62
00:03:19,370 --> 00:03:20,689
洗钱活动本身，

63
00:03:20,689 --> 00:03:26,950
一直到1986年才在美国被官方地列为联邦犯罪。

64
00:03:26,950 --> 00:03:30,730
在此之前，政府需要将其起诉为其他相关罪名，

65
00:03:30,730 --> 00:03:33,680
比如说逃税。

66
00:03:33,680 --> 00:03:37,840
从1986年开始，只要可以证明发生过隐匿资产的行为

67
00:03:37,840 --> 00:03:40,610
政府就有权没收财产。

68
00:03:40,610 --> 00:03:44,570
这对起诉主要的犯罪行动具有积极的作用

69
00:03:44,570 --> 00:03:46,880
像对于贩毒分子。

70
00:03:46,880 --> 00:03:49,901
然而，法律条例变更也引起了

71
00:03:49,901 --> 00:03:53,931
民众对于这其中涉及隐私和政府监管的担忧。

72
00:03:53,931 --> 00:03:55,852
如今，联合国，

73
00:03:55,852 --> 00:03:57,411
国家政府，

74
00:03:57,411 --> 00:03:58,992
还有各种非盈利机构。

75
00:03:58,992 --> 00:04:00,932
纷纷打击洗钱。

76
00:04:00,932 --> 00:04:06,031
然而，洗钱在全球犯罪活动中仍占有很大的比重。

77
00:04:06,031 --> 00:04:08,816
而且在绝大部分备受瞩目的洗钱实例中，

78
00:04:08,816 --> 00:04:11,803
不仅有个体参与其中，

79
00:04:11,803 --> 00:04:17,207
而且还牵涉到主要金融机构和政府官员。

80
00:04:17,207 --> 00:04:20,102
没有人准确知道，

81
00:04:20,102 --> 00:04:22,833
每年进行过洗钱的金额总数。

82
00:04:22,833 --> 00:04:29,736
但一些组织机构估计总额会达到数千亿美元。