Будучи одним из самых известных гангстеров в истории,
Аль Капоне возглавлял огромную империю организованной преступности.
И когда наконец его отдали под суд,
максимум, за что его можно было осудить, — это за уклонение от уплаты налогов.
Почти сто миллионов долларов в год,
в пересчёте на сегодняшний день — 1,4 миллиарда долларов.
Такую сумму заработал Капоне на незаконных азартных играх,
подпольных барах,
притонах
и рэкете,
что могло бы послужить доказательством совершённых им преступлений.
Но денег так нигде и не нашли.
Капоне и его подельники спрятали их в виде якобы инвестиций в сферы бизнеса,
фактических владельцев которых невозможно было установить,
например, в прачечные самообслуживания за наличные.
Именно поэтому прачечные и дали название преступной деятельности —
отмывание денег.
Отмыванием денег считается любая деятельность,
которая «очищает» незаконно полученные денежные средства
от их преступного происхождения,
что позволяет использовать их в легальной экономике.
Но Капоне был не первым, кто начал отмывать деньги.
Эта деятельность стара, как и сами деньги.
Купцы прятали свои богатства от сборщиков налогов,
а пираты пытались продать сокровища, не привлекая внимания к тому,
каким путём они их добыли.
Сейчас в связи с появлением виртуальных валют,
оффшорного банковского обслуживания,
даркнета
и глобальных рынков
схемы расчётов стали гораздо сложнее.
Хотя и современные методы по отмыванию денег довольно разнообразны,
в целом есть три общие черты:
размещение,
запутывание следов
и интеграция.
Размещение — когда незаконно полученные деньги превращаются в активы,
которые кажутся законными.
Это часто делается путём зачисления денежных средств на банковский счёт,
зарегистрированный на анонимную фирму или профессионального посредника.
На этом этапе преступников легче всего вычислить,
ведь они вкладывают в финансовую систему огромные инвестиции,
которые берутся казалось бы из ниоткуда.
Второй этап — запутывание следов — включает использование нескольких операций
для дистанцирования денег от их происхождения.
Это может принимать форму передачи между несколькими счетами,
приобретение ликвидной собственности,
например, дорогих автомобилей,
произведений искусства
и недвижимости.
Казино, где крупные суммы денег ежесекундно «ходят по рукам»,
очень популярны для запутывания следов.
Тот, кто занимается отмыванием денежных средств,
может владеть сетью казино за рубежом
или нанимает подельников для фальсификации выигрышей.
И третий этап — интеграция — позволяет отмытым деньгам
повторно влиться в экономику и вернуться к преступнику в виде прибыли.
Те могут вкладывать их в легальный бизнес,
имитировать оплату по липовым счетам-фактурам,
даже направлять деньги на фиктивную благотворительность,
назначая себя в совет директоров с заоблачной зарплатой.
Само по себе отмывание денег
в США не признавалось преступлением вплоть до 1986 года.
До этого момента правительству приходилось подвергать судебному преследованию
за связанные преступления, такие как уклонение от уплаты налогов.
С 1986 года стало возможным конфисковывать имущество,
если удастся доказать сам факт его сокрытия,
что помогло привлечь к ответственности исполнителей крупных преступных операций
вроде торговцев наркотиками.
Однако юридические изменения вызвали опасения
в связи с нарушением конфиденциальности и активности спецслужб государства.
Сегодня Организация Объединённых Наций,
правительства стран мира
и различные некоммерческие организации
борются с отмыванием денег,
однако отмывание денег продолжает играть важную роль в международной преступности.
И в самых громких случаях в отмывании денег
оказались замешаны не только частные лица,
но и крупнейшие финансовые институты и государственные чиновники.
Никто не знает точную сумму средств,
находящихся в ежегодном обороте по отмыванию денег в мире.
По оценкам некоторых организаций, она составляет сотни миллиардов долларов.