0:00:10.753,0:00:13.814
Um dos mais notórios mafiosos da história,

0:00:13.814,0:00:19.558
Al Capone liderou um grande[br]e lucrativo império do crime organizado.

0:00:19.818,0:00:21.948
Quando finalmente foi a julgamento,

0:00:21.948,0:00:26.013
o máximo que conseguiram[br]foi condená-lo por evasão fiscal.

0:00:26.153,0:00:28.774
Os quase US$ 100 milhões por ano,

0:00:28.914,0:00:32.018
que representam 1,4 bilhão na moeda atual,

0:00:32.018,0:00:34.737
que Capone tinha ganhado[br]com jogos ilegais,

0:00:35.047,0:00:38.128
contrabando, prostíbulos e extorsão,

0:00:38.172,0:00:41.077
teriam servido como prova de seus crimes.

0:00:41.117,0:00:44.685
Mas era impossível encontrar o dinheiro.

0:00:44.785,0:00:49.065
Capone e seus sócios o haviam escondido[br]com investimentos em diversos negócios

0:00:49.265,0:00:52.476
cuja verdadeira propriedade[br]não podia ser provada,

0:00:52.476,0:00:55.164
como lavanderias com serviços[br]pagos em dinheiro vivo.

0:00:55.164,0:01:00.305
Na verdade, essas lavanderias são parte[br]da razão para o nome dessa atividade:

0:01:00.345,0:01:02.555
lavagem de dinheiro.

0:01:02.805,0:01:06.295
Lavagem de dinheiro passou a ser[br]o termo usado para qualquer processo

0:01:06.545,0:01:12.075
que limpa fundos obtidos ilegalmente[br]de suas origens sujas e criminosas,

0:01:12.075,0:01:16.246
possibilitando seu uso na economia legal.

0:01:16.246,0:01:20.155
Mas Capone não foi[br]o primeiro a lavar dinheiro.

0:01:20.155,0:01:24.396
Na verdade, essa prática é quase[br]tão antiga quanto o próprio dinheiro.

0:01:24.396,0:01:27.536
Comerciantes escondiam suas riquezas[br]dos cobradores de impostos,

0:01:27.536,0:01:30.226
e piratas tentavam vender seus saques

0:01:30.226,0:01:33.506
sem chamar atenção[br]para como os conseguiram.

0:01:33.506,0:01:36.346
Com a recente chegada de moedas virtuais,

0:01:36.546,0:01:40.626
operações "offshore",[br]"darknet" e mercados globais,

0:01:40.996,0:01:44.277
os esquemas tornaram-se[br]muito mais complexos.

0:01:44.447,0:01:47.746
Embora os métodos modernos[br]de lavagem de dinheiro variem muito,

0:01:47.876,0:01:50.786
a maioria é composta por três passos:

0:01:50.786,0:01:51.948
colocação,

0:01:51.948,0:01:53.138
ocultação

0:01:53.138,0:01:55.156
e integração.

0:01:55.316,0:02:00.177
Na colocação, o dinheiro obtido[br]ilegalmente é convertido em ativos

0:02:00.177,0:02:02.136
que parecem legítimos.

0:02:02.136,0:02:05.846
Geralmente, isso é feito com o depósito[br]de fundos em uma conta bancária

0:02:05.936,0:02:10.817
em nome de uma empresa anônima[br]ou de um intermediário profissional.

0:02:10.817,0:02:15.090
É nesse passo que os criminosos[br]ficam mais sujeitos a serem detectados,

0:02:15.090,0:02:18.847
já que introduzem no sistema financeiro[br]um enorme patrimônio

0:02:18.967,0:02:21.669
que parece vir do nada.

0:02:21.679,0:02:26.058
O segundo passo, ocultação, envolve[br]o uso de múltiplas transações

0:02:26.398,0:02:29.897
para distanciar os fundos de suas origens.

0:02:29.897,0:02:33.127
Pode ser em forma de transferências[br]entre múltiplas contas,

0:02:33.427,0:02:35.628
ou de aquisição[br]de propriedades negociáveis,

0:02:35.628,0:02:39.488
como carros caros,[br]obras de arte e imóveis.

0:02:39.757,0:02:43.740
Cassinos, onde grandes quantidades[br]de dinheiro passam de mão em mão,

0:02:43.780,0:02:46.988
também são locais populares[br]para ocultação.

0:02:46.988,0:02:50.389
Um lavador de dinheiro pode ter[br]seu saldo de jogo disponibilizado

0:02:50.609,0:02:53.750
em outros países onde a rede[br]de cassinos está localizada,

0:02:53.750,0:02:57.289
ou trabalhar com funcionários[br]para manipular jogos.

0:02:57.469,0:03:03.180
O último passo, integração, faz o dinheiro[br]limpo reingressar na economia

0:03:03.260,0:03:05.789
e beneficiar o criminoso inicial.

0:03:05.789,0:03:08.319
Podem investi-lo em um negócio legal,

0:03:08.319,0:03:11.309
declarar pagamento[br]por meio de notas fiscais falsas

0:03:11.309,0:03:13.680
ou até abrir uma falsa[br]organização beneficente,

0:03:13.680,0:03:18.250
colocando-se na diretoria[br]com salários exorbitantes.

0:03:19.250,0:03:20.700
A lavagem de dinheiro

0:03:20.700,0:03:24.640
não era reconhecida[br]como crime federal nos EUA

0:03:24.640,0:03:26.500
até 1986.

0:03:26.720,0:03:30.500
Antes disso, o governo precisava[br]processar por um crime similar,

0:03:30.730,0:03:33.150
como evasão fiscal.

0:03:33.280,0:03:37.510
A partir de 1986, foi possível[br]confiscar bens apenas provando

0:03:38.100,0:03:40.370
que houve ocultação,

0:03:40.370,0:03:44.330
o que causou efeito positivo no processo[br]de importantes operações criminais,

0:03:44.500,0:03:46.700
como de narcotraficantes.

0:03:46.700,0:03:49.901
No entanto, mudanças na lei[br]têm gerado preocupação

0:03:49.901,0:03:53.691
a respeito de privacidade[br]e vigilância do governo.

0:03:53.691,0:03:56.042
Hoje, a Organização das Nações Unidas,

0:03:56.042,0:03:58.921
governos nacionais e diversas ONGs

0:03:58.921,0:04:00.782
lutam contra a lavagem de dinheiro.

0:04:00.782,0:04:05.861
Contudo, a prática continua a contribuir[br]intensamente para o crime mundial.

0:04:05.861,0:04:09.046
E os casos de lavagem de dinheiro[br]de maior importância

0:04:09.046,0:04:11.803
envolvem não apenas pessoas físicas,

0:04:12.033,0:04:16.777
mas grandes instituições financeiras[br]e agentes do governo.

0:04:17.067,0:04:19.962
Ninguém sabe ao certo[br]a quantidade de dinheiro

0:04:20.282,0:04:22.653
que é lavada anualmente,

0:04:22.653,0:04:29.016
mas algumas organizações estimam[br]que seja centenas de bilhões de dólares.