0:00:11.090,0:00:14.714
Al Capone, jeden z najbardziej[br]znanych gangsterów w historii,

0:00:14.714,0:00:19.928
rządził dochodowym imperium[br]przestępczości zorganizowanej.

0:00:19.928,0:00:21.738
Kiedy w końcu stanął przed sądem,

0:00:21.738,0:00:26.363
można go było skazać tylko[br]za oszustwa podatkowe.

0:00:26.363,0:00:28.604
Prawie sto milionów dolarów rocznie,

0:00:28.604,0:00:32.308
w dzisiejszej walucie[br]1,4 miliarda dolarów,

0:00:32.308,0:00:34.737
które Capone zarobił[br]na nielegalnym hazardzie,

0:00:34.737,0:00:35.898
przemycie alkoholu,

0:00:35.898,0:00:37.045
domach publicznych

0:00:37.045,0:00:38.412
i wyłudzeniach,

0:00:38.412,0:00:41.317
mogły posłużyć jako dowód przestępstw,

0:00:41.317,0:00:44.985
ale pieniędzy nigdzie nie było.

0:00:44.985,0:00:49.265
Capone i jego wspólnicy ukryli je,[br]inwestując w różne biznesy,

0:00:49.265,0:00:52.736
których właścicieli trudno było ustalić,

0:00:52.736,0:00:55.474
jak samoobsługowe pralnie,[br]w których płaci się gotówką.

0:00:55.474,0:01:00.605
Pralnie przyczyniły się[br]do powstania nazwy procederu

0:01:00.605,0:01:02.995
prania pieniędzy.

0:01:02.995,0:01:06.235
Praniem brudnych pieniędzy[br]określa się każde działanie,

0:01:06.235,0:01:12.185
które czyści środki[br]z przeszłości kryminalnej,

0:01:12.185,0:01:16.516
umożliwiając ich wykorzystanie[br]w legalnym obrocie.

0:01:16.516,0:01:20.375
Capone nie wymyślił prania pieniędzy.

0:01:20.375,0:01:24.606
Ta praktyka istnieje,[br]odkąd istnieją pieniądze.

0:01:24.606,0:01:27.536
Kupcy ukrywali bogactwo[br]przed poborcami podatkowymi,

0:01:27.536,0:01:30.366
a piraci sprzedawali łupy,

0:01:30.366,0:01:33.836
próbując ukryć ich pochodzenie.

0:01:33.836,0:01:36.096
Z nadejściem wirtualnej waluty,

0:01:36.096,0:01:37.766
bankowości typu offshore,

0:01:37.766,0:01:39.467
darknetu

0:01:39.467,0:01:41.136
i rynku globalnego

0:01:41.136,0:01:44.607
przekręty stały się[br]bardziej skomplikowane.

0:01:44.607,0:01:47.876
Choć nowoczesne metody prania[br]pieniędzy są mocno zróżnicowane,

0:01:47.876,0:01:50.836
zwykle mają trzy główne etapy,

0:01:50.836,0:01:51.948
lokowanie,

0:01:51.948,0:01:53.138
maskowanie

0:01:53.138,0:01:55.476
i integrację.

0:01:55.476,0:02:00.337
Lokowanie polega na przekształceniu[br]nielegalnych pieniędzy w aktywa,

0:02:00.337,0:02:02.366
które wydają się legalne.

0:02:02.366,0:02:05.656
Środki deponuje się na rachunku bankowym

0:02:05.656,0:02:11.377
zarejestrowanym na anonimową spółkę[br]lub zawodowego pośrednika.

0:02:11.377,0:02:15.400
Ten etap najbardziej naraża[br]przestępców na zdemaskowanie,

0:02:15.400,0:02:18.967
bo ogromne sumy trafiają[br]do obiegu finansowego

0:02:18.967,0:02:21.899
nie wiadomo skąd.

0:02:21.899,0:02:26.278
Drugi etap, maskowanie,[br]obejmuje wiele transakcji,

0:02:26.278,0:02:30.067
które oddalają fundusze[br]od źródła pochodzenia.

0:02:30.067,0:02:33.127
Mogą to być przelewy między rachunkami

0:02:33.127,0:02:35.758
lub zakup dóbr, które łatwo sprzedać,

0:02:35.758,0:02:37.428
jak drogie samochody,

0:02:37.428,0:02:38.303
dzieła sztuki

0:02:38.303,0:02:39.917
czy nieruchomości.

0:02:39.917,0:02:43.780
Kasyna, w których duże pieniądze[br]przechodzą z rąk do rąk,

0:02:43.780,0:02:47.208
również świetnie nadają się do maskowania.

0:02:47.208,0:02:50.619
Osoba piorąca pieniądze może je przerzucać

0:02:50.619,0:02:53.960
po zagranicznych oddziałach sieci kasyn

0:02:53.960,0:02:57.709
albo zlecić podwładnym ustawianie gry.

0:02:57.709,0:03:03.260
Ostatni etap, legalizacja, wprowadza[br]wyprane pieniądze do legalnego obiegu,

0:03:03.260,0:03:06.059
zapewniając zysk przestępcy[br]piorącemu pieniądze.

0:03:06.059,0:03:08.669
Przestępcy mogą teraz [br]zainwestować w legalny biznes,

0:03:08.669,0:03:11.309
wykazując wpływy z fałszywych faktur,

0:03:11.309,0:03:13.950
a nawet założyć fikcyjną fundację,

0:03:13.950,0:03:16.490
w której zasiądą jako członkowie zarządu

0:03:16.490,0:03:19.370
z niebotycznymi pensjami.

0:03:19.370,0:03:20.689
Pranie brudnych pieniędzy

0:03:20.689,0:03:26.950
za przestępstwo federalne[br]uznano dopiero w 1986 roku.

0:03:26.950,0:03:30.730
Wcześniej rząd mógł ścigać[br]tylko przestępstwa powiązane,

0:03:30.730,0:03:33.680
jak unikanie podatków.

0:03:33.680,0:03:37.840
Od 1986 roku mienie można[br]skonfiskować już po wykazaniu

0:03:37.840,0:03:40.610
samego faktu ukrycia pieniędzy.

0:03:40.610,0:03:44.570
To poprawiło efektywność ścigania[br]poważnych przestępstw,

0:03:44.570,0:03:46.880
w tym przemytu narkotyków.

0:03:46.880,0:03:49.901
Jednak zmiany prawne podniosły obawy

0:03:49.901,0:03:53.661
o prywatność i globalne szpiegostwo.

0:03:53.661,0:03:55.852
Dziś Organizacja Narodów Zjednoczonych,

0:03:55.852,0:03:57.411
rządy państw

0:03:57.411,0:03:58.992
i różne organizacje pozarządowe

0:03:58.992,0:04:00.932
walczą z praniem brudnych pieniędzy.

0:04:00.932,0:04:06.031
Mimo to pranie wciąż odgrywa[br]dużą rolę w globalnej przestępczości.

0:04:06.031,0:04:08.816
Głośne przypadki prania brudnych pieniędzy

0:04:08.816,0:04:11.803
dotyczą nie tylko osób prywatnych,

0:04:11.803,0:04:17.207
ale też dużych instytucji finansowych[br]i urzędników państwowych.

0:04:17.207,0:04:20.102
Nikt nie zna dokładnej sumy

0:04:20.102,0:04:22.833
wprowadzanej rocznie do legalnego obrotu,

0:04:22.833,0:04:29.736
ale niektóre źródła szacują ją[br]na setki miliardów dolarów.