WEBVTT

00:00:10.943 --> 00:00:14.564
歴史上最も悪名高きギャングに
数えられるアル・カポネは

00:00:14.564 --> 00:00:19.638
巨大で高収益な組織犯罪の帝国に
君臨していました

00:00:19.638 --> 00:00:22.098
カポネが とうとう
裁判にかけられたとき

00:00:22.098 --> 00:00:26.263
有罪にできたのは
脱税くらいでした

00:00:26.263 --> 00:00:28.604
年に１億ドル近く —

00:00:28.604 --> 00:00:32.168
今のお金で14億ドルというお金を

00:00:32.168 --> 00:00:34.737
カポネは 非合法の賭博 —

00:00:34.737 --> 00:00:35.898
酒の密造

00:00:35.898 --> 00:00:36.975
売春宿

00:00:36.975 --> 00:00:38.412
恐喝で得ていて

00:00:38.412 --> 00:00:41.247
それはカポネの犯罪の
証拠となるはずでした

00:00:41.247 --> 00:00:44.895
ところがそのお金がどこにも
見つかりませんでした

00:00:44.895 --> 00:00:46.795
カポネとその仲間は

00:00:46.795 --> 00:00:52.306
最終的な所有を証明できない様々な会社への
投資を通じて金を隠していたのです

00:00:52.306 --> 00:00:55.854
現金払いのみのローンドロマット
(セルフサービス式ランドリー)といったものに

00:00:55.854 --> 00:00:58.045
実はこのローンドロマットというのが

00:00:58.045 --> 00:01:02.775
「マネーロンダリング」 (資金洗浄) 
という名のゆえんの一部なのです

00:01:02.775 --> 00:01:04.735
マネーロンダリングとは

00:01:04.735 --> 00:01:10.295
「汚れた」犯罪に由来する
違法に得た資金を「きれいに」して

00:01:10.295 --> 00:01:16.376
合法的な経済の元で使えるようにする
プロセスを指す言葉です

00:01:16.376 --> 00:01:20.375
しかしマネーロンダリングをした人間は
カポネが最初ではありません

00:01:20.375 --> 00:01:24.506
この行為は お金自体と同じくらい
古くからあったのです

00:01:24.506 --> 00:01:27.536
税金取り立てから
富を隠す商人や

00:01:27.536 --> 00:01:30.716
どうやって手に入れたのか
怪しまれずに

00:01:30.716 --> 00:01:33.626
獲物を売ろうとする海賊

00:01:33.626 --> 00:01:36.096
近年における仮想通貨

00:01:36.096 --> 00:01:37.766
オフショア金融

00:01:37.766 --> 00:01:39.347
ダークネット

00:01:39.347 --> 00:01:41.136
世界市場の出現により

00:01:41.136 --> 00:01:44.447
手口が非常に
複雑化しています

00:01:44.447 --> 00:01:47.876
現代のマネーロンダリングの方法は
多岐にわたりますが

00:01:47.876 --> 00:01:50.706
その多くは３つの基本的な
ステップからなります

00:01:50.706 --> 00:01:51.948
配置

00:01:51.948 --> 00:01:53.138
階層化

00:01:53.138 --> 00:01:55.356
それに 統合です

00:01:55.356 --> 00:01:58.407
「配置」では 違法に得られた金が

00:01:58.407 --> 00:02:02.126
合法に見える資産に変換されます

00:02:02.126 --> 00:02:06.656
ペーパーカンパニーや
専門の仲介業者名義の銀行口座に

00:02:06.656 --> 00:02:11.207
資金を入れるというのが
よくある手口です

00:02:11.207 --> 00:02:15.010
このステップで犯罪者は
最も発見されやすく

00:02:15.010 --> 00:02:18.567
それは膨大な富が
どこからともなく

00:02:18.567 --> 00:02:21.899
金融システムへ
持ち込まれることになるからです

00:02:21.899 --> 00:02:24.058
第２のステップ「階層化」では

00:02:24.058 --> 00:02:29.837
複数の取引を通じて
資金をその出所から隔てます

00:02:29.837 --> 00:02:32.947
これは複数の口座間での送金や

00:02:32.947 --> 00:02:35.758
取引可能な資産の購入
といった形を取ります

00:02:35.758 --> 00:02:37.268
高価な車や

00:02:37.268 --> 00:02:38.303
芸術作品や

00:02:38.303 --> 00:02:39.917
不動産などです

00:02:39.917 --> 00:02:43.780
カジノでは多額の金が刻々と
所有者を変えることになるため

00:02:43.780 --> 00:02:47.088
階層化によく利用されます

00:02:47.088 --> 00:02:50.809
マネーロンダリング業者は
海外にあるカジノチェーンの拠点で

00:02:50.809 --> 00:02:53.960
賭博の精算ができるようにしたり

00:02:53.960 --> 00:02:57.709
八百長をする従業員と
手を組むかもしれません

00:02:57.709 --> 00:03:00.000
最後のステップの「統合」では

00:03:00.000 --> 00:03:05.949
きれいにしたお金を再び主流の経済に戻し 
元の犯罪者に利益をもたらします

00:03:05.949 --> 00:03:08.089
合法企業へ出資して

00:03:08.089 --> 00:03:11.309
偽の請求書で支払いを
求めるかもしれないし

00:03:11.309 --> 00:03:13.770
偽の慈善基金を作って

00:03:13.770 --> 00:03:16.510
法外な給与を受け取る取締役に

00:03:16.510 --> 00:03:18.990
自らを据えるかもしれません

00:03:18.990 --> 00:03:21.319
アメリカにおいて
マネーロンダリングそのものは

00:03:21.319 --> 00:03:26.660
1986年まで連邦犯罪とは
みなされていませんでした

00:03:26.660 --> 00:03:29.800
それ以前には
政府は脱税のような

00:03:29.800 --> 00:03:33.470
関連犯罪で起訴する
必要がありました

00:03:33.470 --> 00:03:35.270
1986年以降は

00:03:35.270 --> 00:03:40.210
隠匿が行われたことを示すだけで
資産の差し押さえが可能になり

00:03:40.210 --> 00:03:44.370
麻薬密売のような大きな
犯罪活動を起訴する上で

00:03:44.370 --> 00:03:46.730
効果を上げています

00:03:46.730 --> 00:03:48.891
しかし法の転換は

00:03:48.891 --> 00:03:53.711
プライバシーや政府による監視への懸念も
引き起こしています

00:03:53.711 --> 00:03:55.702
今日では 国連

00:03:55.702 --> 00:03:57.261
各国政府

00:03:57.261 --> 00:03:58.992
様々な非営利団体が

00:03:58.992 --> 00:04:01.132
マネーロンダリングと戦っていますが

00:04:01.132 --> 00:04:06.031
マネーロンダリングは依然として
国際犯罪で大きな役割を担っています

00:04:06.031 --> 00:04:08.816
マネーロンダリングの
最も有名な事例では

00:04:08.816 --> 00:04:11.623
私人だけでなく

00:04:11.623 --> 00:04:17.137
主要な金融機関や
政府高官も関わっています

00:04:17.137 --> 00:04:20.431
年間にロンダリングされる金が
どれほどの量になるのか

00:04:20.431 --> 00:04:22.833
確かなことは誰にもわかりませんが

00:04:22.833 --> 00:04:29.736
数千億ドル規模とも
見積もられています