0:00:10.943,0:00:14.564
歴史上最も悪名高きギャングに[br]数えられるアル・カポネは

0:00:14.564,0:00:19.638
巨大で高収益な組織犯罪の帝国に[br]君臨していました

0:00:19.638,0:00:22.098
カポネが とうとう[br]裁判にかけられたとき

0:00:22.098,0:00:26.263
有罪にできたのは[br]脱税くらいでした

0:00:26.263,0:00:28.604
年に１億ドル近く —

0:00:28.604,0:00:32.168
今のお金で14億ドルというお金を

0:00:32.168,0:00:34.737
カポネは 非合法の賭博 —

0:00:34.737,0:00:35.898
酒の密造

0:00:35.898,0:00:36.975
売春宿

0:00:36.975,0:00:38.412
恐喝で得ていて

0:00:38.412,0:00:41.247
それはカポネの犯罪の[br]証拠となるはずでした

0:00:41.247,0:00:44.895
ところがそのお金がどこにも[br]見つかりませんでした

0:00:44.895,0:00:46.795
カポネとその仲間は

0:00:46.795,0:00:52.306
最終的な所有を証明できない様々な会社への[br]投資を通じて金を隠していたのです

0:00:52.306,0:00:55.854
現金払いのみのローンドロマット[br](セルフサービス式ランドリー)といったものに

0:00:55.854,0:00:58.045
実はこのローンドロマットというのが

0:00:58.045,0:01:02.775
「マネーロンダリング」 (資金洗浄) [br]という名のゆえんの一部なのです

0:01:02.775,0:01:04.735
マネーロンダリングとは

0:01:04.735,0:01:10.295
「汚れた」犯罪に由来する[br]違法に得た資金を「きれいに」して

0:01:10.295,0:01:16.376
合法的な経済の元で使えるようにする[br]プロセスを指す言葉です

0:01:16.376,0:01:20.375
しかしマネーロンダリングをした人間は[br]カポネが最初ではありません

0:01:20.375,0:01:24.506
この行為は お金自体と同じくらい[br]古くからあったのです

0:01:24.506,0:01:27.536
税金取り立てから[br]富を隠す商人や

0:01:27.536,0:01:30.716
どうやって手に入れたのか[br]怪しまれずに

0:01:30.716,0:01:33.626
獲物を売ろうとする海賊

0:01:33.626,0:01:36.096
近年における仮想通貨

0:01:36.096,0:01:37.766
オフショア金融

0:01:37.766,0:01:39.347
ダークネット

0:01:39.347,0:01:41.136
世界市場の出現により

0:01:41.136,0:01:44.447
手口が非常に[br]複雑化しています

0:01:44.447,0:01:47.876
現代のマネーロンダリングの方法は[br]多岐にわたりますが

0:01:47.876,0:01:50.706
その多くは３つの基本的な[br]ステップからなります

0:01:50.706,0:01:51.948
配置

0:01:51.948,0:01:53.138
階層化

0:01:53.138,0:01:55.356
それに 統合です

0:01:55.356,0:01:58.407
「配置」では 違法に得られた金が

0:01:58.407,0:02:02.126
合法に見える資産に変換されます

0:02:02.126,0:02:06.656
ペーパーカンパニーや[br]専門の仲介業者名義の銀行口座に

0:02:06.656,0:02:11.207
資金を入れるというのが[br]よくある手口です

0:02:11.207,0:02:15.010
このステップで犯罪者は[br]最も発見されやすく

0:02:15.010,0:02:18.567
それは膨大な富が[br]どこからともなく

0:02:18.567,0:02:21.899
金融システムへ[br]持ち込まれることになるからです

0:02:21.899,0:02:24.058
第２のステップ「階層化」では

0:02:24.058,0:02:29.837
複数の取引を通じて[br]資金をその出所から隔てます

0:02:29.837,0:02:32.947
これは複数の口座間での送金や

0:02:32.947,0:02:35.758
取引可能な資産の購入[br]といった形を取ります

0:02:35.758,0:02:37.268
高価な車や

0:02:37.268,0:02:38.303
芸術作品や

0:02:38.303,0:02:39.917
不動産などです

0:02:39.917,0:02:43.780
カジノでは多額の金が刻々と[br]所有者を変えることになるため

0:02:43.780,0:02:47.088
階層化によく利用されます

0:02:47.088,0:02:50.809
マネーロンダリング業者は[br]海外にあるカジノチェーンの拠点で

0:02:50.809,0:02:53.960
賭博の精算ができるようにしたり

0:02:53.960,0:02:57.709
八百長をする従業員と[br]手を組むかもしれません

0:02:57.709,0:03:00.000
最後のステップの「統合」では

0:03:00.000,0:03:05.949
きれいにしたお金を再び主流の経済に戻し [br]元の犯罪者に利益をもたらします

0:03:05.949,0:03:08.089
合法企業へ出資して

0:03:08.089,0:03:11.309
偽の請求書で支払いを[br]求めるかもしれないし

0:03:11.309,0:03:13.770
偽の慈善基金を作って

0:03:13.770,0:03:16.510
法外な給与を受け取る取締役に

0:03:16.510,0:03:18.990
自らを据えるかもしれません

0:03:18.990,0:03:21.319
アメリカにおいて[br]マネーロンダリングそのものは

0:03:21.319,0:03:26.660
1986年まで連邦犯罪とは[br]みなされていませんでした

0:03:26.660,0:03:29.800
それ以前には[br]政府は脱税のような

0:03:29.800,0:03:33.470
関連犯罪で起訴する[br]必要がありました

0:03:33.470,0:03:35.270
1986年以降は

0:03:35.270,0:03:40.210
隠匿が行われたことを示すだけで[br]資産の差し押さえが可能になり

0:03:40.210,0:03:44.370
麻薬密売のような大きな[br]犯罪活動を起訴する上で

0:03:44.370,0:03:46.730
効果を上げています

0:03:46.730,0:03:48.891
しかし法の転換は

0:03:48.891,0:03:53.711
プライバシーや政府による監視への懸念も[br]引き起こしています

0:03:53.711,0:03:55.702
今日では 国連

0:03:55.702,0:03:57.261
各国政府

0:03:57.261,0:03:58.992
様々な非営利団体が

0:03:58.992,0:04:01.132
マネーロンダリングと戦っていますが

0:04:01.132,0:04:06.031
マネーロンダリングは依然として[br]国際犯罪で大きな役割を担っています

0:04:06.031,0:04:08.816
マネーロンダリングの[br]最も有名な事例では

0:04:08.816,0:04:11.623
私人だけでなく

0:04:11.623,0:04:17.137
主要な金融機関や[br]政府高官も関わっています

0:04:17.137,0:04:20.431
年間にロンダリングされる金が[br]どれほどの量になるのか

0:04:20.431,0:04:22.833
確かなことは誰にもわかりませんが

0:04:22.833,0:04:29.736
数千億ドル規模とも[br]見積もられています