1
00:00:10,943 --> 00:00:14,564
歴史上最も悪名高きギャングに
数えられるアル・カポネは

2
00:00:14,564 --> 00:00:19,638
巨大で高収益な組織犯罪の帝国に
君臨していました

3
00:00:19,638 --> 00:00:22,098
カポネが とうとう
裁判にかけられたとき

4
00:00:22,098 --> 00:00:26,263
有罪にできたのは
脱税くらいでした

5
00:00:26,263 --> 00:00:28,604
年に１億ドル近く —

6
00:00:28,604 --> 00:00:32,168
今のお金で14億ドルというお金を

7
00:00:32,168 --> 00:00:34,737
カポネは 非合法の賭博 —

8
00:00:34,737 --> 00:00:35,898
酒の密造

9
00:00:35,898 --> 00:00:36,975
売春宿

10
00:00:36,975 --> 00:00:38,412
恐喝で得ていて

11
00:00:38,412 --> 00:00:41,247
それはカポネの犯罪の
証拠となるはずでした

12
00:00:41,247 --> 00:00:44,895
ところがそのお金がどこにも
見つかりませんでした

13
00:00:44,895 --> 00:00:46,795
カポネとその仲間は

14
00:00:46,795 --> 00:00:52,306
最終的な所有を証明できない様々な会社への
投資を通じて金を隠していたのです

15
00:00:52,306 --> 00:00:55,854
現金払いのみのローンドロマット
(セルフサービス式ランドリー)といったものに

16
00:00:55,854 --> 00:00:58,045
実はこのローンドロマットというのが

17
00:00:58,045 --> 00:01:02,775
「マネーロンダリング」 (資金洗浄) 
という名のゆえんの一部なのです

18
00:01:02,775 --> 00:01:04,735
マネーロンダリングとは

19
00:01:04,735 --> 00:01:10,295
「汚れた」犯罪に由来する
違法に得た資金を「きれいに」して

20
00:01:10,295 --> 00:01:16,376
合法的な経済の元で使えるようにする
プロセスを指す言葉です

21
00:01:16,376 --> 00:01:20,375
しかしマネーロンダリングをした人間は
カポネが最初ではありません

22
00:01:20,375 --> 00:01:24,506
この行為は お金自体と同じくらい
古くからあったのです

23
00:01:24,506 --> 00:01:27,536
税金取り立てから
富を隠す商人や

24
00:01:27,536 --> 00:01:30,716
どうやって手に入れたのか
怪しまれずに

25
00:01:30,716 --> 00:01:33,626
獲物を売ろうとする海賊

26
00:01:33,626 --> 00:01:36,096
近年における仮想通貨

27
00:01:36,096 --> 00:01:37,766
オフショア金融

28
00:01:37,766 --> 00:01:39,347
ダークネット

29
00:01:39,347 --> 00:01:41,136
世界市場の出現により

30
00:01:41,136 --> 00:01:44,447
手口が非常に
複雑化しています

31
00:01:44,447 --> 00:01:47,876
現代のマネーロンダリングの方法は
多岐にわたりますが

32
00:01:47,876 --> 00:01:50,706
その多くは３つの基本的な
ステップからなります

33
00:01:50,706 --> 00:01:51,948
配置

34
00:01:51,948 --> 00:01:53,138
階層化

35
00:01:53,138 --> 00:01:55,356
それに 統合です

36
00:01:55,356 --> 00:01:58,407
「配置」では 違法に得られた金が

37
00:01:58,407 --> 00:02:02,126
合法に見える資産に変換されます

38
00:02:02,126 --> 00:02:06,656
ペーパーカンパニーや
専門の仲介業者名義の銀行口座に

39
00:02:06,656 --> 00:02:11,207
資金を入れるというのが
よくある手口です

40
00:02:11,207 --> 00:02:15,010
このステップで犯罪者は
最も発見されやすく

41
00:02:15,010 --> 00:02:18,567
それは膨大な富が
どこからともなく

42
00:02:18,567 --> 00:02:21,899
金融システムへ
持ち込まれることになるからです

43
00:02:21,899 --> 00:02:24,058
第２のステップ「階層化」では

44
00:02:24,058 --> 00:02:29,837
複数の取引を通じて
資金をその出所から隔てます

45
00:02:29,837 --> 00:02:32,947
これは複数の口座間での送金や

46
00:02:32,947 --> 00:02:35,758
取引可能な資産の購入
といった形を取ります

47
00:02:35,758 --> 00:02:37,268
高価な車や

48
00:02:37,268 --> 00:02:38,303
芸術作品や

49
00:02:38,303 --> 00:02:39,917
不動産などです

50
00:02:39,917 --> 00:02:43,780
カジノでは多額の金が刻々と
所有者を変えることになるため

51
00:02:43,780 --> 00:02:47,088
階層化によく利用されます

52
00:02:47,088 --> 00:02:50,809
マネーロンダリング業者は
海外にあるカジノチェーンの拠点で

53
00:02:50,809 --> 00:02:53,960
賭博の精算ができるようにしたり

54
00:02:53,960 --> 00:02:57,709
八百長をする従業員と
手を組むかもしれません

55
00:02:57,709 --> 00:03:00,000
最後のステップの「統合」では

56
00:03:00,000 --> 00:03:05,949
きれいにしたお金を再び主流の経済に戻し 
元の犯罪者に利益をもたらします

57
00:03:05,949 --> 00:03:08,089
合法企業へ出資して

58
00:03:08,089 --> 00:03:11,309
偽の請求書で支払いを
求めるかもしれないし

59
00:03:11,309 --> 00:03:13,770
偽の慈善基金を作って

60
00:03:13,770 --> 00:03:16,510
法外な給与を受け取る取締役に

61
00:03:16,510 --> 00:03:18,990
自らを据えるかもしれません

62
00:03:18,990 --> 00:03:21,319
アメリカにおいて
マネーロンダリングそのものは

63
00:03:21,319 --> 00:03:26,660
1986年まで連邦犯罪とは
みなされていませんでした

64
00:03:26,660 --> 00:03:29,800
それ以前には
政府は脱税のような

65
00:03:29,800 --> 00:03:33,470
関連犯罪で起訴する
必要がありました

66
00:03:33,470 --> 00:03:35,270
1986年以降は

67
00:03:35,270 --> 00:03:40,210
隠匿が行われたことを示すだけで
資産の差し押さえが可能になり

68
00:03:40,210 --> 00:03:44,370
麻薬密売のような大きな
犯罪活動を起訴する上で

69
00:03:44,370 --> 00:03:46,730
効果を上げています

70
00:03:46,730 --> 00:03:48,891
しかし法の転換は

71
00:03:48,891 --> 00:03:53,711
プライバシーや政府による監視への懸念も
引き起こしています

72
00:03:53,711 --> 00:03:55,702
今日では 国連

73
00:03:55,702 --> 00:03:57,261
各国政府

74
00:03:57,261 --> 00:03:58,992
様々な非営利団体が

75
00:03:58,992 --> 00:04:01,132
マネーロンダリングと戦っていますが

76
00:04:01,132 --> 00:04:06,031
マネーロンダリングは依然として
国際犯罪で大きな役割を担っています

77
00:04:06,031 --> 00:04:08,816
マネーロンダリングの
最も有名な事例では

78
00:04:08,816 --> 00:04:11,623
私人だけでなく

79
00:04:11,623 --> 00:04:17,137
主要な金融機関や
政府高官も関わっています

80
00:04:17,137 --> 00:04:20,431
年間にロンダリングされる金が
どれほどの量になるのか

81
00:04:20,431 --> 00:04:22,833
確かなことは誰にもわかりませんが

82
00:04:22,833 --> 00:04:29,736
数千億ドル規模とも
見積もられています