WEBVTT

00:00:11.093 --> 00:00:13.984
Sebagai salah satu gangster
paling dikenal sepanjang sejarah,

00:00:13.984 --> 00:00:19.928
Al Capone menduduki peringkat pertama
dalam sindikat kriminal berencana.

00:00:19.928 --> 00:00:21.738
Ketika ia akhirnya tertangkap,

00:00:21.738 --> 00:00:26.363
tindak kejahatan utama yang diadili
adalah penghindaran pajak.

00:00:26.363 --> 00:00:28.604
Hampir 100 juta dolar per tahun,

00:00:28.604 --> 00:00:32.308
atau sekarang bernilai 1,4 miliar,

00:00:32.308 --> 00:00:34.737
yang Capone dapat dari penjudian ilegal,

00:00:34.737 --> 00:00:35.898
pembajakan,

00:00:35.898 --> 00:00:37.045
pelacuran,

00:00:37.045 --> 00:00:38.412
dan pemerasan,

00:00:38.412 --> 00:00:41.317
yang kemudian menjadi bukti dari 
tindak kejahatannya.

00:00:41.317 --> 00:00:44.985
Namun uangnya tidak
ditemukan di mana pun.

00:00:44.985 --> 00:00:49.265
Capone dan koleganya menyembunyikannya
melalui investasi di berbagai bisnis

00:00:49.265 --> 00:00:52.736
yang kepemilikan aslinya
tidak dapat dibuktikan,

00:00:52.736 --> 00:00:55.474
seperti usaha cuci dengan sistem tunai.

00:00:55.474 --> 00:01:00.605
Bisnis cuci tersebut adalah asal
muasal nama dari kegiatan ini

00:01:00.605 --> 00:01:02.995
yaitu pencucian uang.

00:01:02.995 --> 00:01:06.235
Pencucian uang merupakan
istilah yang digunakan untuk proses

00:01:06.235 --> 00:01:12.185
menyembunyikan segala hasil kekayaan 
yang didapat dari tindak pidana,

00:01:12.185 --> 00:01:16.516
membuatnya bisa digunakan
secara legal.

00:01:16.516 --> 00:01:20.375
Namun Capone bukanlah pencuci
uang pertama di dunia.

00:01:20.375 --> 00:01:24.606
Faktanya, praktik ini telah berlangsung
sejak lama.

00:01:24.606 --> 00:01:27.536
Pedagang menyembunyikan kekayaannya dari
penagih pajak,

00:01:27.536 --> 00:01:31.746
dan pembajak menjual hasil bajakannya
tanpa menarik perhatian siapa pun

00:01:31.746 --> 00:01:33.836
serta tanpa ketahuan cara mendapatkannya.

00:01:33.836 --> 00:01:36.096
Dengan adanya mata uang
virtual baru-baru ini,

00:01:36.096 --> 00:01:37.766
perbankan lepas pantai,

00:01:37.766 --> 00:01:39.467
internet gelap,

00:01:39.467 --> 00:01:41.136
dan pasar global,

00:01:41.136 --> 00:01:44.607
kasusnya menjadi semakin kompleks.

00:01:44.607 --> 00:01:47.876
Meskipun metode pencucian uang 
modern berbeda-beda,

00:01:47.876 --> 00:01:50.836
umumnya dilakukan melalui tiga tahapan:

00:01:50.836 --> 00:01:51.948
penempatan,

00:01:51.948 --> 00:01:53.138
pelapisan,

00:01:53.138 --> 00:01:55.476
dan integrasi.

00:01:55.476 --> 00:02:00.337
Penempatan merupakan tahap ketika
uang ilegal diubah menjadi aset

00:02:00.337 --> 00:02:02.366
yang seolah-olah sah.

00:02:02.366 --> 00:02:05.656
Biasanya ini dilakukan dengan menyimpan
deposit di dalam bank

00:02:05.656 --> 00:02:11.737
yang terdaftar atas nama perusahaan anonim
atau seorang perantara profesional.

00:02:11.737 --> 00:02:15.400
Tahapan ini merupakan cara yang
paling berisiko untuk dideteksi

00:02:15.400 --> 00:02:18.967
sebab mereka memasukkan kekayaan masif
di dalam sistem keuangan

00:02:18.967 --> 00:02:21.899
yang asal-usulnya tidak diketahui.

00:02:21.899 --> 00:02:26.278
Tahap kedua, pelapisan, melibatkan 
transaksi berlapis

00:02:26.278 --> 00:02:30.067
untuk menjauhkan uang dari
asal-usulnya.

00:02:30.067 --> 00:02:33.127
Ini bisa diambil dengan cara transfer
antara berbagai akun,

00:02:33.127 --> 00:02:35.758
atau pembelian atas properti jual-beli,

00:02:35.758 --> 00:02:37.428
seperti mobil mewah,

00:02:37.428 --> 00:02:38.303
karya seni,

00:02:38.303 --> 00:02:39.917
dan perumahan.

00:02:39.917 --> 00:02:43.780
Kasino, tempat terjadinya 'pemindahan'
uang dengan begitu cepat,

00:02:43.780 --> 00:02:47.208
juga merupakan tempat paling populer 
untuk pelapisan.

00:02:47.208 --> 00:02:50.609
Pencuci uang mungkin saja
bertaruh secara terbuka

00:02:50.609 --> 00:02:53.960
di jaringan kasino yang ada
di berbagai belahan dunia,

00:02:53.960 --> 00:02:57.709
atau bersekongkol dengan karyawan
untuk mencurangi permainan.

00:02:57.709 --> 00:03:03.260
Tahapan akhir, integrasi, yaitu
uang masuk kembali ke perekonomian normal

00:03:03.260 --> 00:03:06.059
dan untuk menguntungkan para kriminal.

00:03:06.059 --> 00:03:08.669
Pelaku bisa menanamkan modal ke bisnis sah

00:03:08.669 --> 00:03:11.309
menuntut pembayaran dengan membuat
tagihan palsu,

00:03:11.309 --> 00:03:13.950
atau bahkan membuat rumah amal palsu,

00:03:13.950 --> 00:03:16.490
dengan menempatkan mereka
di kursi direktur

00:03:16.490 --> 00:03:19.370
dengan gaji selangit.

00:03:19.370 --> 00:03:20.689
Pencucian uang sendiri

00:03:20.689 --> 00:03:26.950
tidak tercatat resmi sebagai tindak pidana
sipil di Amerika Serikat hingga 1986.

00:03:26.950 --> 00:03:30.730
Sebelum itu, pemerintah butuh
menuntut tindakan kriminal yang terkait,

00:03:30.730 --> 00:03:33.680
seperti penghindaran pajak.

00:03:33.680 --> 00:03:37.840
Dari tahun 1986, mereka dapat menyita
kekayaan hanya dengan menunjukkan

00:03:37.840 --> 00:03:40.610
bahwa ada tindak penyembunyian,

00:03:40.610 --> 00:03:44.570
yang berpengaruh positif dengan pengusutan
atas jaringan kriminal berbahaya,

00:03:44.570 --> 00:03:46.880
seperti pengedar narkoba.

00:03:46.880 --> 00:03:49.901
Namun, pergeseran hukum telah menimbulkan
kekhawatiran baru

00:03:49.901 --> 00:03:53.931
yang melibatkan privasi 
dan pengawasan pemerintah.

00:03:53.931 --> 00:03:55.852
Hari ini, Persatuan Bangsa-Bangsa,

00:03:55.852 --> 00:03:57.411
pemerintah nasional,

00:03:57.411 --> 00:03:58.992
dan berbagai organisasi nirlaba

00:03:58.992 --> 00:04:00.932
berupaya memberantas pencucian uang,

00:04:00.932 --> 00:04:06.031
namun nyatanya tindak pidana ini masih
berperan besar dalam kejahatan global.

00:04:06.031 --> 00:04:08.816
Bahkan beberapa pencucian uang
yang besar

00:04:08.816 --> 00:04:11.803
bukan lagi hanya
melibatkan individu pribadi,

00:04:11.803 --> 00:04:17.207
namun instansi keuangan paling besar
dan pejabat pemerintah.

00:04:17.207 --> 00:04:20.102
Tidak ada yang tahu berapa
total uang

00:04:20.102 --> 00:04:22.833
yang telah dicuci dalam setahun,

00:04:22.833 --> 00:04:29.736
namun beberapa organisasi memperkirakan
nilainya mencapai ratusan miliar dolar.