1
00:00:11,093 --> 00:00:13,984
Sebagai salah satu gangster
paling dikenal sepanjang sejarah,

2
00:00:13,984 --> 00:00:19,928
Al Capone menduduki peringkat pertama
dalam sindikat kriminal berencana.

3
00:00:19,928 --> 00:00:21,738
Ketika ia akhirnya tertangkap,

4
00:00:21,738 --> 00:00:26,363
tindak kejahatan utama yang diadili
adalah penghindaran pajak.

5
00:00:26,363 --> 00:00:28,604
Hampir 100 juta dolar per tahun,

6
00:00:28,604 --> 00:00:32,308
atau sekarang bernilai 1,4 miliar,

7
00:00:32,308 --> 00:00:34,737
yang Capone dapat dari penjudian ilegal,

8
00:00:34,737 --> 00:00:35,898
pembajakan,

9
00:00:35,898 --> 00:00:37,045
pelacuran,

10
00:00:37,045 --> 00:00:38,412
dan pemerasan,

11
00:00:38,412 --> 00:00:41,317
yang kemudian menjadi bukti dari 
tindak kejahatannya.

12
00:00:41,317 --> 00:00:44,985
Namun uangnya tidak
ditemukan di mana pun.

13
00:00:44,985 --> 00:00:49,265
Capone dan koleganya menyembunyikannya
melalui investasi di berbagai bisnis

14
00:00:49,265 --> 00:00:52,736
yang kepemilikan aslinya
tidak dapat dibuktikan,

15
00:00:52,736 --> 00:00:55,474
seperti usaha cuci dengan sistem tunai.

16
00:00:55,474 --> 00:01:00,605
Bisnis cuci tersebut adalah asal
muasal nama dari kegiatan ini

17
00:01:00,605 --> 00:01:02,995
yaitu pencucian uang.

18
00:01:02,995 --> 00:01:06,235
Pencucian uang merupakan
istilah yang digunakan untuk proses

19
00:01:06,235 --> 00:01:12,185
menyembunyikan segala hasil kekayaan 
yang didapat dari tindak pidana,

20
00:01:12,185 --> 00:01:16,516
membuatnya bisa digunakan
secara legal.

21
00:01:16,516 --> 00:01:20,375
Namun Capone bukanlah pencuci
uang pertama di dunia.

22
00:01:20,375 --> 00:01:24,606
Faktanya, praktik ini telah berlangsung
sejak lama.

23
00:01:24,606 --> 00:01:27,536
Pedagang menyembunyikan kekayaannya dari
penagih pajak,

24
00:01:27,536 --> 00:01:31,746
dan pembajak menjual hasil bajakannya
tanpa menarik perhatian siapa pun

25
00:01:31,746 --> 00:01:33,836
serta tanpa ketahuan cara mendapatkannya.

26
00:01:33,836 --> 00:01:36,096
Dengan adanya mata uang
virtual baru-baru ini,

27
00:01:36,096 --> 00:01:37,766
perbankan lepas pantai,

28
00:01:37,766 --> 00:01:39,467
internet gelap,

29
00:01:39,467 --> 00:01:41,136
dan pasar global,

30
00:01:41,136 --> 00:01:44,607
kasusnya menjadi semakin kompleks.

31
00:01:44,607 --> 00:01:47,876
Meskipun metode pencucian uang 
modern berbeda-beda,

32
00:01:47,876 --> 00:01:50,836
umumnya dilakukan melalui tiga tahapan:

33
00:01:50,836 --> 00:01:51,948
penempatan,

34
00:01:51,948 --> 00:01:53,138
pelapisan,

35
00:01:53,138 --> 00:01:55,476
dan integrasi.

36
00:01:55,476 --> 00:02:00,337
Penempatan merupakan tahap ketika
uang ilegal diubah menjadi aset

37
00:02:00,337 --> 00:02:02,366
yang seolah-olah sah.

38
00:02:02,366 --> 00:02:05,656
Biasanya ini dilakukan dengan menyimpan
deposit di dalam bank

39
00:02:05,656 --> 00:02:11,737
yang terdaftar atas nama perusahaan anonim
atau seorang perantara profesional.

40
00:02:11,737 --> 00:02:15,400
Tahapan ini merupakan cara yang
paling berisiko untuk dideteksi

41
00:02:15,400 --> 00:02:18,967
sebab mereka memasukkan kekayaan masif
di dalam sistem keuangan

42
00:02:18,967 --> 00:02:21,899
yang asal-usulnya tidak diketahui.

43
00:02:21,899 --> 00:02:26,278
Tahap kedua, pelapisan, melibatkan 
transaksi berlapis

44
00:02:26,278 --> 00:02:30,067
untuk menjauhkan uang dari
asal-usulnya.

45
00:02:30,067 --> 00:02:33,127
Ini bisa diambil dengan cara transfer
antara berbagai akun,

46
00:02:33,127 --> 00:02:35,758
atau pembelian atas properti jual-beli,

47
00:02:35,758 --> 00:02:37,428
seperti mobil mewah,

48
00:02:37,428 --> 00:02:38,303
karya seni,

49
00:02:38,303 --> 00:02:39,917
dan perumahan.

50
00:02:39,917 --> 00:02:43,780
Kasino, tempat terjadinya 'pemindahan'
uang dengan begitu cepat,

51
00:02:43,780 --> 00:02:47,208
juga merupakan tempat paling populer 
untuk pelapisan.

52
00:02:47,208 --> 00:02:50,609
Pencuci uang mungkin saja
bertaruh secara terbuka

53
00:02:50,609 --> 00:02:53,960
di jaringan kasino yang ada
di berbagai belahan dunia,

54
00:02:53,960 --> 00:02:57,709
atau bersekongkol dengan karyawan
untuk mencurangi permainan.

55
00:02:57,709 --> 00:03:03,260
Tahapan akhir, integrasi, yaitu
uang masuk kembali ke perekonomian normal

56
00:03:03,260 --> 00:03:06,059
dan untuk menguntungkan para kriminal.

57
00:03:06,059 --> 00:03:08,669
Pelaku bisa menanamkan modal ke bisnis sah

58
00:03:08,669 --> 00:03:11,309
menuntut pembayaran dengan membuat
tagihan palsu,

59
00:03:11,309 --> 00:03:13,950
atau bahkan membuat rumah amal palsu,

60
00:03:13,950 --> 00:03:16,490
dengan menempatkan mereka
di kursi direktur

61
00:03:16,490 --> 00:03:19,370
dengan gaji selangit.

62
00:03:19,370 --> 00:03:20,689
Pencucian uang sendiri

63
00:03:20,689 --> 00:03:26,950
tidak tercatat resmi sebagai tindak pidana
sipil di Amerika Serikat hingga 1986.

64
00:03:26,950 --> 00:03:30,730
Sebelum itu, pemerintah butuh
menuntut tindakan kriminal yang terkait,

65
00:03:30,730 --> 00:03:33,680
seperti penghindaran pajak.

66
00:03:33,680 --> 00:03:37,840
Dari tahun 1986, mereka dapat menyita
kekayaan hanya dengan menunjukkan

67
00:03:37,840 --> 00:03:40,610
bahwa ada tindak penyembunyian,

68
00:03:40,610 --> 00:03:44,570
yang berpengaruh positif dengan pengusutan
atas jaringan kriminal berbahaya,

69
00:03:44,570 --> 00:03:46,880
seperti pengedar narkoba.

70
00:03:46,880 --> 00:03:49,901
Namun, pergeseran hukum telah menimbulkan
kekhawatiran baru

71
00:03:49,901 --> 00:03:53,931
yang melibatkan privasi 
dan pengawasan pemerintah.

72
00:03:53,931 --> 00:03:55,852
Hari ini, Persatuan Bangsa-Bangsa,

73
00:03:55,852 --> 00:03:57,411
pemerintah nasional,

74
00:03:57,411 --> 00:03:58,992
dan berbagai organisasi nirlaba

75
00:03:58,992 --> 00:04:00,932
berupaya memberantas pencucian uang,

76
00:04:00,932 --> 00:04:06,031
namun nyatanya tindak pidana ini masih
berperan besar dalam kejahatan global.

77
00:04:06,031 --> 00:04:08,816
Bahkan beberapa pencucian uang
yang besar

78
00:04:08,816 --> 00:04:11,803
bukan lagi hanya
melibatkan individu pribadi,

79
00:04:11,803 --> 00:04:17,207
namun instansi keuangan paling besar
dan pejabat pemerintah.

80
00:04:17,207 --> 00:04:20,102
Tidak ada yang tahu berapa
total uang

81
00:04:20,102 --> 00:04:22,833
yang telah dicuci dalam setahun,

82
00:04:22,833 --> 00:04:29,736
namun beberapa organisasi memperkirakan
nilainya mencapai ratusan miliar dolar.