0:00:11.093,0:00:13.984
Sebagai salah satu gangster[br]paling dikenal sepanjang sejarah,

0:00:13.984,0:00:19.928
Al Capone menduduki peringkat pertama[br]dalam sindikat kriminal berencana.

0:00:19.928,0:00:21.738
Ketika ia akhirnya tertangkap,

0:00:21.738,0:00:26.363
tindak kejahatan utama yang diadili[br]adalah penghindaran pajak.

0:00:26.363,0:00:28.604
Hampir 100 juta dolar per tahun,

0:00:28.604,0:00:32.308
atau sekarang bernilai 1,4 miliar,

0:00:32.308,0:00:34.737
yang Capone dapat dari penjudian ilegal,

0:00:34.737,0:00:35.898
pembajakan,

0:00:35.898,0:00:37.045
pelacuran,

0:00:37.045,0:00:38.412
dan pemerasan,

0:00:38.412,0:00:41.317
yang kemudian menjadi bukti dari [br]tindak kejahatannya.

0:00:41.317,0:00:44.985
Namun uangnya tidak[br]ditemukan di mana pun.

0:00:44.985,0:00:49.265
Capone dan koleganya menyembunyikannya[br]melalui investasi di berbagai bisnis

0:00:49.265,0:00:52.736
yang kepemilikan aslinya[br]tidak dapat dibuktikan,

0:00:52.736,0:00:55.474
seperti usaha cuci dengan sistem tunai.

0:00:55.474,0:01:00.605
Bisnis cuci tersebut adalah asal[br]muasal nama dari kegiatan ini

0:01:00.605,0:01:02.995
yaitu pencucian uang.

0:01:02.995,0:01:06.235
Pencucian uang merupakan[br]istilah yang digunakan untuk proses

0:01:06.235,0:01:12.185
menyembunyikan segala hasil kekayaan [br]yang didapat dari tindak pidana,

0:01:12.185,0:01:16.516
membuatnya bisa digunakan[br]secara legal.

0:01:16.516,0:01:20.375
Namun Capone bukanlah pencuci[br]uang pertama di dunia.

0:01:20.375,0:01:24.606
Faktanya, praktik ini telah berlangsung[br]sejak lama.

0:01:24.606,0:01:27.536
Pedagang menyembunyikan kekayaannya dari[br]penagih pajak,

0:01:27.536,0:01:31.746
dan pembajak menjual hasil bajakannya[br]tanpa menarik perhatian siapa pun

0:01:31.746,0:01:33.836
serta tanpa ketahuan cara mendapatkannya.

0:01:33.836,0:01:36.096
Dengan adanya mata uang[br]virtual baru-baru ini,

0:01:36.096,0:01:37.766
perbankan lepas pantai,

0:01:37.766,0:01:39.467
internet gelap,

0:01:39.467,0:01:41.136
dan pasar global,

0:01:41.136,0:01:44.607
kasusnya menjadi semakin kompleks.

0:01:44.607,0:01:47.876
Meskipun metode pencucian uang [br]modern berbeda-beda,

0:01:47.876,0:01:50.836
umumnya dilakukan melalui tiga tahapan:

0:01:50.836,0:01:51.948
penempatan,

0:01:51.948,0:01:53.138
pelapisan,

0:01:53.138,0:01:55.476
dan integrasi.

0:01:55.476,0:02:00.337
Penempatan merupakan tahap ketika[br]uang ilegal diubah menjadi aset

0:02:00.337,0:02:02.366
yang seolah-olah sah.

0:02:02.366,0:02:05.656
Biasanya ini dilakukan dengan menyimpan[br]deposit di dalam bank

0:02:05.656,0:02:11.737
yang terdaftar atas nama perusahaan anonim[br]atau seorang perantara profesional.

0:02:11.737,0:02:15.400
Tahapan ini merupakan cara yang[br]paling berisiko untuk dideteksi

0:02:15.400,0:02:18.967
sebab mereka memasukkan kekayaan masif[br]di dalam sistem keuangan

0:02:18.967,0:02:21.899
yang asal-usulnya tidak diketahui.

0:02:21.899,0:02:26.278
Tahap kedua, pelapisan, melibatkan [br]transaksi berlapis

0:02:26.278,0:02:30.067
untuk menjauhkan uang dari[br]asal-usulnya.

0:02:30.067,0:02:33.127
Ini bisa diambil dengan cara transfer[br]antara berbagai akun,

0:02:33.127,0:02:35.758
atau pembelian atas properti jual-beli,

0:02:35.758,0:02:37.428
seperti mobil mewah,

0:02:37.428,0:02:38.303
karya seni,

0:02:38.303,0:02:39.917
dan perumahan.

0:02:39.917,0:02:43.780
Kasino, tempat terjadinya 'pemindahan'[br]uang dengan begitu cepat,

0:02:43.780,0:02:47.208
juga merupakan tempat paling populer [br]untuk pelapisan.

0:02:47.208,0:02:50.609
Pencuci uang mungkin saja[br]bertaruh secara terbuka

0:02:50.609,0:02:53.960
di jaringan kasino yang ada[br]di berbagai belahan dunia,

0:02:53.960,0:02:57.709
atau bersekongkol dengan karyawan[br]untuk mencurangi permainan.

0:02:57.709,0:03:03.260
Tahapan akhir, integrasi, yaitu[br]uang masuk kembali ke perekonomian normal

0:03:03.260,0:03:06.059
dan untuk menguntungkan para kriminal.

0:03:06.059,0:03:08.669
Pelaku bisa menanamkan modal ke bisnis sah

0:03:08.669,0:03:11.309
menuntut pembayaran dengan membuat[br]tagihan palsu,

0:03:11.309,0:03:13.950
atau bahkan membuat rumah amal palsu,

0:03:13.950,0:03:16.490
dengan menempatkan mereka[br]di kursi direktur

0:03:16.490,0:03:19.370
dengan gaji selangit.

0:03:19.370,0:03:20.689
Pencucian uang sendiri

0:03:20.689,0:03:26.950
tidak tercatat resmi sebagai tindak pidana[br]sipil di Amerika Serikat hingga 1986.

0:03:26.950,0:03:30.730
Sebelum itu, pemerintah butuh[br]menuntut tindakan kriminal yang terkait,

0:03:30.730,0:03:33.680
seperti penghindaran pajak.

0:03:33.680,0:03:37.840
Dari tahun 1986, mereka dapat menyita[br]kekayaan hanya dengan menunjukkan

0:03:37.840,0:03:40.610
bahwa ada tindak penyembunyian,

0:03:40.610,0:03:44.570
yang berpengaruh positif dengan pengusutan[br]atas jaringan kriminal berbahaya,

0:03:44.570,0:03:46.880
seperti pengedar narkoba.

0:03:46.880,0:03:49.901
Namun, pergeseran hukum telah menimbulkan[br]kekhawatiran baru

0:03:49.901,0:03:53.931
yang melibatkan privasi [br]dan pengawasan pemerintah.

0:03:53.931,0:03:55.852
Hari ini, Persatuan Bangsa-Bangsa,

0:03:55.852,0:03:57.411
pemerintah nasional,

0:03:57.411,0:03:58.992
dan berbagai organisasi nirlaba

0:03:58.992,0:04:00.932
berupaya memberantas pencucian uang,

0:04:00.932,0:04:06.031
namun nyatanya tindak pidana ini masih[br]berperan besar dalam kejahatan global.

0:04:06.031,0:04:08.816
Bahkan beberapa pencucian uang[br]yang besar

0:04:08.816,0:04:11.803
bukan lagi hanya[br]melibatkan individu pribadi,

0:04:11.803,0:04:17.207
namun instansi keuangan paling besar[br]dan pejabat pemerintah.

0:04:17.207,0:04:20.102
Tidak ada yang tahu berapa[br]total uang

0:04:20.102,0:04:22.833
yang telah dicuci dalam setahun,

0:04:22.833,0:04:29.736
namun beberapa organisasi memperkirakan[br]nilainya mencapai ratusan miliar dolar.