0:00:11.093,0:00:13.984
A történelem leghírhedtebb gengsztereként

0:00:13.984,0:00:19.928
Al Capone a szervezett bűnözés egyik[br]kiterjedt, jövedelmező birodalmát vezette.

0:00:19.928,0:00:21.738
Mikor végre bíróság elé került,

0:00:21.738,0:00:26.363
a legnagyobb kihágás,[br]amivel elítélték, az adócsalás volt.

0:00:26.363,0:00:28.604
Az évi közel 100 millió dollár, –

0:00:28.604,0:00:32.308
mai értéken 1,4 milliárd dollár –

0:00:32.308,0:00:34.737
amit Capone illegális szerencsejátékból,

0:00:34.737,0:00:35.898
csempészetből,

0:00:35.898,0:00:37.045
bordélyokból,

0:00:37.045,0:00:38.412
és zsarolásból szerzett,

0:00:38.412,0:00:41.317
bizonyíthatta volna bűnösségét.

0:00:41.317,0:00:44.985
De a pénzt sehol sem találták.

0:00:44.985,0:00:49.265
Capone és társai különféle üzletekbe[br]fektetve rejtették el a pénzt,

0:00:49.265,0:00:52.736
melyeknél végül nem lehetett[br]bizonyítani, hogy ki a tulajdonosa,

0:00:52.736,0:00:55.474
például készpénzes mosodákba.

0:00:55.474,0:01:00.605
E tevékenységből ered

0:01:00.605,0:01:02.995
a pénzmosás elnevezés.

0:01:02.995,0:01:06.235
Pénzmosásnak nevezik[br]azokat a folyamatokat,

0:01:06.235,0:01:12.185
melyekben az illegálisan megszerzett[br]tőkét megtisztítják piszkos eredetétől,

0:01:12.185,0:01:16.516
és lehetővé teszik[br]használatát a gazdaságban.

0:01:16.516,0:01:20.375
De nem Capone volt az első pénzmosó.

0:01:20.375,0:01:24.606
A gyakorlat valójában egyidős a pénzzel.

0:01:24.606,0:01:27.536
A kereskedők elrejtették[br]vagyonukat az adószedők elől,

0:01:27.536,0:01:30.806
és a kalózok igyekeztek eladni[br]zsákmányukat anélkül,

0:01:30.806,0:01:33.836
hogy felhívják a figyelmet arra,[br]hogyan szerezték.

0:01:33.836,0:01:36.096
Az elmúlt időszakban a virtuális valuták,

0:01:36.096,0:01:37.766
az offshore bankok,

0:01:37.766,0:01:39.467
a darknet,

0:01:39.467,0:01:41.136
és a világpiac megjelenésével

0:01:41.136,0:01:44.607
az eljárás sokkal bonyolultabb lett.

0:01:44.607,0:01:47.876
Bár a modern pénzmosási[br]módszerek nagyban különböznek,

0:01:47.876,0:01:50.836
legtöbbjük a következő három lépésből áll:

0:01:50.836,0:01:51.948
elhelyezés,

0:01:51.948,0:01:53.138
rétegzés,

0:01:53.138,0:01:55.476
és integrálás.

0:01:55.476,0:02:00.337
Az elhelyezés során[br]az illegálisan megszerzett pénzt

0:02:00.337,0:02:02.366
törvényesnek látszó vagyonra váltják.

0:02:02.366,0:02:05.656
Leggyakrabban egy anonim vállalat

0:02:05.656,0:02:11.737
vagy egy profi közvetítő[br]bankszámlájára utalják.

0:02:11.737,0:02:15.400
A bűnözőket ilyenkor[br]a legkönnyebb lebuktatni,

0:02:15.400,0:02:18.967
mivel olyan hatalmas vagyont[br]visznek a pénzpiacra,

0:02:18.967,0:02:21.899
mely látszólag a semmiből került elő.

0:02:21.899,0:02:26.278
A második lépés, a rétegzés során[br]több ügylet segítségével

0:02:26.278,0:02:30.067
tovább növelik a tőke[br]és származása közötti távolságot.

0:02:30.067,0:02:33.127
Ez történhet számlák közötti utalással,

0:02:33.127,0:02:35.758
vagy eladható értéktárgyak,

0:02:35.758,0:02:37.428
mint például drága autók,

0:02:37.428,0:02:38.303
műalkotások,

0:02:38.303,0:02:39.917
és ingatlan vásárlásával.

0:02:39.917,0:02:43.780
A kaszinók, ahol nagy pénzösszegek[br]cserélnek gazdát minden másodpercben,

0:02:43.780,0:02:47.208
szintén kedvelt rétegzési helyszínek.

0:02:47.208,0:02:50.609
A pénzmosó hozzáférhetővé teheti[br]szerencsejáték-számláját

0:02:50.609,0:02:53.960
a kaszinólánc más országokban[br]található helyszínein,

0:02:53.960,0:02:57.709
vagy összejátszhat az alkalmazottakkal,[br]hogy megbundázza a játékot.

0:02:57.709,0:03:02.310
Az utolsó lépés, az integráció,[br]lehetővé teszi,

0:03:02.310,0:03:06.059
hogy a tiszta pénz visszakerüljön[br]a gazdaságba, a bűnöző javára.

0:03:06.059,0:03:08.669
Lehet, hogy törvényes üzletbe fektetik,

0:03:08.669,0:03:11.309
és hamis számlákkal törvényesítik a pénzt,

0:03:11.309,0:03:13.950
vagy jótékonysági[br]álszervezetet alapítanak,

0:03:13.950,0:03:16.490
és kinevezik magukat az igazgatóság élére,

0:03:16.490,0:03:19.370
túlzottan magas fizetéssel.

0:03:19.370,0:03:20.689
Maga a pénzmosás

0:03:20.689,0:03:26.950
nem volt szövetségi bűncselekmény[br]az Egyesült Államokban 1986-ig.

0:03:26.950,0:03:30.730
Az előtt valamilyen kapcsolódó[br]bűntett miatt kellett vádat emelni,

0:03:30.730,0:03:33.680
például adócsalás miatt.

0:03:33.680,0:03:37.840
1986 óta egyszerűen elkobozhatják[br]bárki vagyonát, ha bizonyítják,

0:03:37.840,0:03:40.610
hogy valamit rejteget,

0:03:40.610,0:03:44.570
mely elősegíti a súlyosabb bűncselekmények[br]vádjával a törvény elé állítást,

0:03:44.570,0:03:46.880
pl. a kábítószer-kereskedelem üldözését.

0:03:46.880,0:03:49.901
Egy törvényváltozás azonban[br]aggályokat vetett fel

0:03:49.901,0:03:53.931
az adatvédelem és a kormányzati[br]megfigyelés kapcsán.

0:03:53.931,0:03:55.852
Ma az ENSZ,

0:03:55.852,0:03:57.411
az országok kormányai,

0:03:57.411,0:03:59.072
és különböző nonprofit szervezetek

0:03:59.072,0:04:00.932
küzdenek a pénzmosás ellen,

0:04:00.932,0:04:06.031
de az továbbra is nagy szerepet[br]játszik a globális bűnözésben.

0:04:06.031,0:04:08.816
A pénzmosás leghíresebb példái

0:04:08.816,0:04:11.803
nemcsak magánszemélyeket,

0:04:11.803,0:04:17.207
hanem pénzügyi intézményeket[br]és kormányhivatalnokokat is érintettek.

0:04:17.207,0:04:20.102
Senki nem tudja pontosan

0:04:20.102,0:04:22.833
mennyi pénzt mosnak évente,

0:04:22.833,0:04:29.736
de néhány szervezet több száz[br]milliárd dollárra becsüli.