1
00:00:11,093 --> 00:00:13,984
इतिहास के सबसे कुख़्यात बदमाश के रूप में,

2
00:00:13,984 --> 00:00:19,928
ऐल कपोन संगठित अपराधों के बड़े और
फायदेमन्द साम्राज्य की अध्यक्षता रखता था।

3
00:00:19,928 --> 00:00:21,738
जब अंततः उस पर मुकदमा चला,


4
00:00:21,738 --> 00:00:26,363
तो केवल कर की चोरी ही उसका
सबसे बड़ा अपराध सिद्ध किया जा सका।

5
00:00:26,363 --> 00:00:28,604
वो साल के करीब $१० करोड़,

6
00:00:28,604 --> 00:00:32,308
आज की मुद्रा में १.४ अरब,

7
00:00:32,308 --> 00:00:34,737
जो कपोन ने अवैध जुए से,

8
00:00:34,737 --> 00:00:35,898
अवैध शराब की बिक्री से,

9
00:00:35,898 --> 00:00:37,045
वेश्यालयों से,

10
00:00:37,045 --> 00:00:38,412
और जबरन वसूली से कमाए थे,

11
00:00:38,412 --> 00:00:41,317
उन्होंने उसके अपराधों के
सबूतों की तरह काम किया होता।

12
00:00:41,317 --> 00:00:44,985
लेकिन वह पैसा कहीं नहीं मिला।

13
00:00:44,985 --> 00:00:49,265
कपोन और उसके साथियों ने उनको विभिन्न
व्यवसायों में निवेश के द्वारा छुपा रखा था

14
00:00:49,265 --> 00:00:52,736
जिनका अंतिम स्वामित्व
साबित नहीं किया जा सका,

15
00:00:52,736 --> 00:00:55,474
जैसे केवल-नकद धोबीघर।

16
00:00:55,474 --> 00:01:00,605
असल में, वो धोबीघर हिस्सेदार हैं
इस गतिविधि को नाम देने में,

17
00:01:00,605 --> 00:01:02,995
(money laundering) काले धन को वैध बनाना।

18
00:01:02,995 --> 00:01:06,235
मनी लॉन्डरिंग किसी भी ऐसी
प्रक्रिया के लिये शब्द बना

19
00:01:06,235 --> 00:01:12,185
जो अवैध तरह से प्राप्त किये गए धन के
गन्दे आपराधिक मूल को साफ करती है,

20
00:01:12,185 --> 00:01:16,516
जिससे वो कानूनी अर्थव्यवस्था में
प्रयोग किया जा सके।

21
00:01:16,516 --> 00:01:20,375
लेकिन कपोन काले धन को
सफ़ेद बनाने वाला पहला नहीं था।

22
00:01:20,375 --> 00:01:24,606
असल में, ये क्रिया खुद
मुद्रा जितनी पुरानी है।

23
00:01:24,606 --> 00:01:27,536
व्यापारी अपनी सम्पत्ति को
टहसीलदार से छुपाते थे,

24
00:01:27,536 --> 00:01:31,746
और समुद्री लुटेरे अपना ईनाम
बिना ध्यान आकर्षित किये बेचना चाहते थे

25
00:01:31,746 --> 00:01:33,836
कि उन्हें वो मिला कैसे।

26
00:01:33,836 --> 00:01:36,096
हाल ही में आभासी मुद्रा के,

27
00:01:36,096 --> 00:01:37,766
अपतटीय बैंकिंग के,

28
00:01:37,766 --> 00:01:39,467
डार्कनेट के,

29
00:01:39,467 --> 00:01:41,136
और वैश्विक बाज़ारों के आ जाने से,

30
00:01:41,136 --> 00:01:44,607
ये कपट-प्रबंध कई ज़्यादा जटिल हो गए हैं।

31
00:01:44,607 --> 00:01:47,876
यद्यपि आधुनिक मनी लॉन्डरिंग के
तरीकों में बहुत भिन्नता है,

32
00:01:47,876 --> 00:01:50,836
ज़्यादातर के तीन मूल चरण होते हैं:

33
00:01:50,836 --> 00:01:51,948
स्थानन,

34
00:01:51,948 --> 00:01:53,138
परतें बनाना,

35
00:01:53,138 --> 00:01:55,476
और एकीकरण।

36
00:01:55,476 --> 00:02:00,337
जब अवैध तरीकों से हासिल किये गए धन को
ऐसी सम्पत्ति में बदला जाता है जो वैध लगे,

37
00:02:00,337 --> 00:02:02,366
उसे स्थानन कहते हैं।

38
00:02:02,366 --> 00:02:05,656
यह काम ज़्यादातर उस धन को
किसी गुमनाम व्यापारसंध या

39
00:02:05,656 --> 00:02:11,737
किसी पेशेवर बिचौलिये को पंजीकृत
बैंक खाते में जमा करके किया जाता है।

40
00:02:11,737 --> 00:02:15,400
यह वो चरण है जिसमें अपराधीयों का
भेद खुलने की सबसे ज़्यादा सम्भावना होती है,

41
00:02:15,400 --> 00:02:18,967
क्योंकि वो वित्तीय व्यवस्था में
बड़े पैमाने में अचानक से

42
00:02:18,967 --> 00:02:21,899
धन ला सकते हैं।

43
00:02:21,899 --> 00:02:26,278
दुसरे चरण, परतें बनाने में,
कई सारे लेन-देनों का प्रयोग कर,

44
00:02:26,278 --> 00:02:30,067
धन की उसके स्रोत से
दूरी बढ़ाई जाती है।

45
00:02:30,067 --> 00:02:33,127
यह कई खातों में बीच धन के
स्थानान्तरण के रूप में,

46
00:02:33,127 --> 00:02:35,758
या व्यापारिक संपत्ति खरीदने के रूप में,

47
00:02:35,758 --> 00:02:37,428
जैसे महंगी गाड़ी,

48
00:02:37,428 --> 00:02:38,303
कलाकृति,

49
00:02:38,303 --> 00:02:39,917
और अचल संपत्ति।

50
00:02:39,917 --> 00:02:43,780
कैसिनो, जहाँ बड़ी राशि में धन
हर क्षण हाथ बदलता है,

51
00:02:43,780 --> 00:02:47,208
वो भी परतें बनाने का
एक प्रचलित स्थान है।

52
00:02:47,208 --> 00:02:50,609
एक काले धन को सफ़ेद बनाने वाला
अपने जुए की देय राशि को

53
00:02:50,609 --> 00:02:53,960
उस कैसिनो की अन्य देशों की शृंखला में 
उपलब्ध करा सकता है,

54
00:02:53,960 --> 00:02:57,709
या कर्मचारियों के साथ मिल कर
जुए में छल कर सकता है।

55
00:02:57,709 --> 00:03:03,260
अंतिम चरण, एकीकरण, मूल अपराधी के
लाभ के लिये सफ़ेद धन को फ़िर से

56
00:03:03,260 --> 00:03:06,059
मुख्य अर्थव्यवस्था के अन्दर आने देता है।

57
00:03:06,059 --> 00:03:08,669
वह उसको नकली बिल दिखा कर
भुगतान करने का दावा करते हुए

58
00:03:08,669 --> 00:03:11,309
किसी वैध व्यापार में निवेश कर सकते हैं,

59
00:03:11,309 --> 00:03:13,950
या खुद को निदेशक मंडल में

60
00:03:13,950 --> 00:03:16,490
अत्यधिक वेतन के साथ डाल कर
कोई फ़र्ज़ी दानी संस्था भी

61
00:03:16,490 --> 00:03:19,370
आरम्भ कर सकते हैं।

62
00:03:19,370 --> 00:03:20,689
काले धन को सफ़ेद बनाना

63
00:03:20,689 --> 00:03:26,950
अमरीका में १९८६ तक आधिकारिक तौर पर 
संघीय अपराध नहीं माना जाता था।

64
00:03:26,950 --> 00:03:30,730
उससे पहले, सरकार को किसी सम्बन्धित
अपराध पर मुकदमा चलना पड़ता था,

65
00:03:30,730 --> 00:03:33,680
जैसे कर की चोरी।

66
00:03:33,680 --> 00:03:37,840
१९८६ से, वो केवल यह प्रदर्शित कर
कि धन छुपाया गया है,

67
00:03:37,840 --> 00:03:40,610
सम्पत्ति को ज़ब्त कर सकते थे,

68
00:03:40,610 --> 00:03:44,570
जिससे मुख्य आपराधिक संचालन,
जैसे नशीली दवाओं की तस्करी पर,

69
00:03:44,570 --> 00:03:46,880
मुकदमा चलाने पर सकारात्मक प्रभाव पड़ा।

70
00:03:46,880 --> 00:03:49,901
लेकिन, कानूनी बदलाव ने

71
00:03:49,901 --> 00:03:53,931
गोपनीयता और सरकारी निगरानी जैसी
चिंताएँ बढ़ाई हैं।

72
00:03:53,931 --> 00:03:55,852
आज, संयुक्त राष्ट्र,

73
00:03:55,852 --> 00:03:57,411
राष्ट्रीय सरकारें,

74
00:03:57,411 --> 00:03:58,992
और विभिन्न गैर-लाभकारी संगठन,

75
00:03:58,992 --> 00:04:00,932
मनी लॉन्डरिंग के विरुद्ध लड़ रहे हैं,

76
00:04:00,932 --> 00:04:06,031
लेकिन फ़िर भी, यह पद्धति वैश्विक अपराध में
मुख्य भूमिका निभा रही है।

77
00:04:06,031 --> 00:04:08,816
और मनी लॉन्डरिंग की सबसे
जानी मानी घटनाओं में,

78
00:04:08,816 --> 00:04:11,803
ना केवल गैर-सरकारी व्यक्ति सम्मिलित हैं,

79
00:04:11,803 --> 00:04:17,207
बल्कि प्रमुख वित्तीय संस्थाएँ
और सरकारी अधिकारी भी।

80
00:04:17,207 --> 00:04:20,102
हर वर्ष आखिर कितना काला धन
सफ़ेद बनाया जाता है,

81
00:04:20,102 --> 00:04:22,833
यह ठीक तरह से कोई भी नहीं जानता,

82
00:04:22,833 --> 00:04:29,736
लेकिन कुछ संस्थाएँ आकलन करती हैं
कि वह सैंकड़ों अरब डॉलर होगा।