0:00:11.093,0:00:13.984
इतिहास के सबसे कुख़्यात बदमाश के रूप में,

0:00:13.984,0:00:19.928
ऐल कपोन संगठित अपराधों के बड़े और[br]फायदेमन्द साम्राज्य की अध्यक्षता रखता था।

0:00:19.928,0:00:21.738
जब अंततः उस पर मुकदमा चला,[br]

0:00:21.738,0:00:26.363
तो केवल कर की चोरी ही उसका[br]सबसे बड़ा अपराध सिद्ध किया जा सका।

0:00:26.363,0:00:28.604
वो साल के करीब $१० करोड़,

0:00:28.604,0:00:32.308
आज की मुद्रा में १.४ अरब,

0:00:32.308,0:00:34.737
जो कपोन ने अवैध जुए से,

0:00:34.737,0:00:35.898
अवैध शराब की बिक्री से,

0:00:35.898,0:00:37.045
वेश्यालयों से,

0:00:37.045,0:00:38.412
और जबरन वसूली से कमाए थे,

0:00:38.412,0:00:41.317
उन्होंने उसके अपराधों के[br]सबूतों की तरह काम किया होता।

0:00:41.317,0:00:44.985
लेकिन वह पैसा कहीं नहीं मिला।

0:00:44.985,0:00:49.265
कपोन और उसके साथियों ने उनको विभिन्न[br]व्यवसायों में निवेश के द्वारा छुपा रखा था

0:00:49.265,0:00:52.736
जिनका अंतिम स्वामित्व[br]साबित नहीं किया जा सका,

0:00:52.736,0:00:55.474
जैसे केवल-नकद धोबीघर।

0:00:55.474,0:01:00.605
असल में, वो धोबीघर हिस्सेदार हैं[br]इस गतिविधि को नाम देने में,

0:01:00.605,0:01:02.995
(money laundering) काले धन को वैध बनाना।

0:01:02.995,0:01:06.235
मनी लॉन्डरिंग किसी भी ऐसी[br]प्रक्रिया के लिये शब्द बना

0:01:06.235,0:01:12.185
जो अवैध तरह से प्राप्त किये गए धन के[br]गन्दे आपराधिक मूल को साफ करती है,

0:01:12.185,0:01:16.516
जिससे वो कानूनी अर्थव्यवस्था में[br]प्रयोग किया जा सके।

0:01:16.516,0:01:20.375
लेकिन कपोन काले धन को[br]सफ़ेद बनाने वाला पहला नहीं था।

0:01:20.375,0:01:24.606
असल में, ये क्रिया खुद[br]मुद्रा जितनी पुरानी है।

0:01:24.606,0:01:27.536
व्यापारी अपनी सम्पत्ति को[br]टहसीलदार से छुपाते थे,

0:01:27.536,0:01:31.746
और समुद्री लुटेरे अपना ईनाम[br]बिना ध्यान आकर्षित किये बेचना चाहते थे

0:01:31.746,0:01:33.836
कि उन्हें वो मिला कैसे।

0:01:33.836,0:01:36.096
हाल ही में आभासी मुद्रा के,

0:01:36.096,0:01:37.766
अपतटीय बैंकिंग के,

0:01:37.766,0:01:39.467
डार्कनेट के,

0:01:39.467,0:01:41.136
और वैश्विक बाज़ारों के आ जाने से,

0:01:41.136,0:01:44.607
ये कपट-प्रबंध कई ज़्यादा जटिल हो गए हैं।

0:01:44.607,0:01:47.876
यद्यपि आधुनिक मनी लॉन्डरिंग के[br]तरीकों में बहुत भिन्नता है,

0:01:47.876,0:01:50.836
ज़्यादातर के तीन मूल चरण होते हैं:

0:01:50.836,0:01:51.948
स्थानन,

0:01:51.948,0:01:53.138
परतें बनाना,

0:01:53.138,0:01:55.476
और एकीकरण।

0:01:55.476,0:02:00.337
जब अवैध तरीकों से हासिल किये गए धन को[br]ऐसी सम्पत्ति में बदला जाता है जो वैध लगे,

0:02:00.337,0:02:02.366
उसे स्थानन कहते हैं।

0:02:02.366,0:02:05.656
यह काम ज़्यादातर उस धन को[br]किसी गुमनाम व्यापारसंध या

0:02:05.656,0:02:11.737
किसी पेशेवर बिचौलिये को पंजीकृत[br]बैंक खाते में जमा करके किया जाता है।

0:02:11.737,0:02:15.400
यह वो चरण है जिसमें अपराधीयों का[br]भेद खुलने की सबसे ज़्यादा सम्भावना होती है,

0:02:15.400,0:02:18.967
क्योंकि वो वित्तीय व्यवस्था में[br]बड़े पैमाने में अचानक से

0:02:18.967,0:02:21.899
धन ला सकते हैं।

0:02:21.899,0:02:26.278
दुसरे चरण, परतें बनाने में,[br]कई सारे लेन-देनों का प्रयोग कर,

0:02:26.278,0:02:30.067
धन की उसके स्रोत से[br]दूरी बढ़ाई जाती है।

0:02:30.067,0:02:33.127
यह कई खातों में बीच धन के[br]स्थानान्तरण के रूप में,

0:02:33.127,0:02:35.758
या व्यापारिक संपत्ति खरीदने के रूप में,

0:02:35.758,0:02:37.428
जैसे महंगी गाड़ी,

0:02:37.428,0:02:38.303
कलाकृति,

0:02:38.303,0:02:39.917
और अचल संपत्ति।

0:02:39.917,0:02:43.780
कैसिनो, जहाँ बड़ी राशि में धन[br]हर क्षण हाथ बदलता है,

0:02:43.780,0:02:47.208
वो भी परतें बनाने का[br]एक प्रचलित स्थान है।

0:02:47.208,0:02:50.609
एक काले धन को सफ़ेद बनाने वाला[br]अपने जुए की देय राशि को

0:02:50.609,0:02:53.960
उस कैसिनो की अन्य देशों की शृंखला में [br]उपलब्ध करा सकता है,

0:02:53.960,0:02:57.709
या कर्मचारियों के साथ मिल कर[br]जुए में छल कर सकता है।

0:02:57.709,0:03:03.260
अंतिम चरण, एकीकरण, मूल अपराधी के[br]लाभ के लिये सफ़ेद धन को फ़िर से

0:03:03.260,0:03:06.059
मुख्य अर्थव्यवस्था के अन्दर आने देता है।

0:03:06.059,0:03:08.669
वह उसको नकली बिल दिखा कर[br]भुगतान करने का दावा करते हुए

0:03:08.669,0:03:11.309
किसी वैध व्यापार में निवेश कर सकते हैं,

0:03:11.309,0:03:13.950
या खुद को निदेशक मंडल में

0:03:13.950,0:03:16.490
अत्यधिक वेतन के साथ डाल कर[br]कोई फ़र्ज़ी दानी संस्था भी

0:03:16.490,0:03:19.370
आरम्भ कर सकते हैं।

0:03:19.370,0:03:20.689
काले धन को सफ़ेद बनाना

0:03:20.689,0:03:26.950
अमरीका में १९८६ तक आधिकारिक तौर पर [br]संघीय अपराध नहीं माना जाता था।

0:03:26.950,0:03:30.730
उससे पहले, सरकार को किसी सम्बन्धित[br]अपराध पर मुकदमा चलना पड़ता था,

0:03:30.730,0:03:33.680
जैसे कर की चोरी।

0:03:33.680,0:03:37.840
१९८६ से, वो केवल यह प्रदर्शित कर[br]कि धन छुपाया गया है,

0:03:37.840,0:03:40.610
सम्पत्ति को ज़ब्त कर सकते थे,

0:03:40.610,0:03:44.570
जिससे मुख्य आपराधिक संचालन,[br]जैसे नशीली दवाओं की तस्करी पर,

0:03:44.570,0:03:46.880
मुकदमा चलाने पर सकारात्मक प्रभाव पड़ा।

0:03:46.880,0:03:49.901
लेकिन, कानूनी बदलाव ने

0:03:49.901,0:03:53.931
गोपनीयता और सरकारी निगरानी जैसी[br]चिंताएँ बढ़ाई हैं।

0:03:53.931,0:03:55.852
आज, संयुक्त राष्ट्र,

0:03:55.852,0:03:57.411
राष्ट्रीय सरकारें,

0:03:57.411,0:03:58.992
और विभिन्न गैर-लाभकारी संगठन,

0:03:58.992,0:04:00.932
मनी लॉन्डरिंग के विरुद्ध लड़ रहे हैं,

0:04:00.932,0:04:06.031
लेकिन फ़िर भी, यह पद्धति वैश्विक अपराध में[br]मुख्य भूमिका निभा रही है।

0:04:06.031,0:04:08.816
और मनी लॉन्डरिंग की सबसे[br]जानी मानी घटनाओं में,

0:04:08.816,0:04:11.803
ना केवल गैर-सरकारी व्यक्ति सम्मिलित हैं,

0:04:11.803,0:04:17.207
बल्कि प्रमुख वित्तीय संस्थाएँ[br]और सरकारी अधिकारी भी।

0:04:17.207,0:04:20.102
हर वर्ष आखिर कितना काला धन[br]सफ़ेद बनाया जाता है,

0:04:20.102,0:04:22.833
यह ठीक तरह से कोई भी नहीं जानता,

0:04:22.833,0:04:29.736
लेकिन कुछ संस्थाएँ आकलन करती हैं[br]कि वह सैंकड़ों अरब डॉलर होगा।