1
00:00:11,093 --> 00:00:13,984
כאחד הגנגסטרים הכי ידועים לשמצה בהסטוריה,

2
00:00:13,984 --> 00:00:19,928
אל קפונה שלט על אימפריה
רחבה ורווחית של פשע מאורגן.

3
00:00:19,928 --> 00:00:21,738
כשהוא נשפט לבסוף,

4
00:00:21,738 --> 00:00:26,363
הדבר הכי חמור שאפשר היה להרשיעו בו 
היה העלמת מסים.

5
00:00:26,363 --> 00:00:28,604
כמעט 100 מיליון דולר בשנה,

6
00:00:28,604 --> 00:00:32,308
שזה 1.4 מיליארד דולר של היום,

7
00:00:32,308 --> 00:00:34,737
שקפונה הרוויח מהימורים לא חוקיים,

8
00:00:34,737 --> 00:00:35,898
ייצור משקאות לא חוקיים,

9
00:00:35,898 --> 00:00:37,045
בתי בושת,

10
00:00:37,045 --> 00:00:38,412
וסחיטה,

11
00:00:38,412 --> 00:00:41,317
שימשו כראיות לפשעים שלו.

12
00:00:41,317 --> 00:00:44,985
אבל אי אפשר היה למצוא את הכסף.

13
00:00:44,985 --> 00:00:49,265
קפונה והשותפים שלו החביאו אותו
דרך השקעות בעסקים שונים

14
00:00:49,265 --> 00:00:52,736
שלא ניתן היה להוכיח את בעלותם הסופית,

15
00:00:52,736 --> 00:00:55,474
כמו מכבסות בתשלום מזומן בלבד.

16
00:00:55,474 --> 00:01:00,605
למעשה, המכבסות האלו הן חלק
מהסיבה לשם של פעילות הזו:

17
00:01:00,605 --> 00:01:02,995
הלבנת כספים.

18
00:01:02,995 --> 00:01:06,235
הלבנת כספים הפכה להיות המונח לכל תהליך

19
00:01:06,235 --> 00:01:12,185
שמנקה כסף שהושג בצורה
בלתי חוקית ממקורות הפשע שלו.

20
00:01:12,185 --> 00:01:16,516
מה שמאפשר להם להיות בשימוש
בתוך הכלכלה החוקית.

21
00:01:16,516 --> 00:01:20,375
אבל קפונה לא היה הראשון להלבין כסף.

22
00:01:20,375 --> 00:01:24,606
למעשה, המנהג עתיק כמעט כמו הכסף עצמו.

23
00:01:24,606 --> 00:01:27,536
סוחרים החביאו את העושר שלהם מאוספי המיסים,

24
00:01:27,536 --> 00:01:31,746
ופיראטים רצו למכור את השלל שלהם
בלי למשוך תשומת לב

25
00:01:31,746 --> 00:01:33,836
לדרך בה השיגו אותו.

26
00:01:33,836 --> 00:01:36,096
עם הופעתם של כסף וירטואלי,

27
00:01:36,096 --> 00:01:37,766
בנקאות בארצות אחרות,

28
00:01:37,766 --> 00:01:39,467
הרשת האפלה,

29
00:01:39,467 --> 00:01:41,136
ושווקים גלובליים,

30
00:01:41,136 --> 00:01:44,607
השיטות הפכו להרבה יותר מורכבות.

31
00:01:44,607 --> 00:01:47,876
למרות ששיטות
הלבנת כספים מודרניות מגוונות מאוד,

32
00:01:47,876 --> 00:01:50,836
רובן חולקות שלושה שלבים בסיסיים:

33
00:01:50,836 --> 00:01:51,948
השמה,

34
00:01:51,948 --> 00:01:53,138
ריבוד,

35
00:01:53,138 --> 00:01:55,476
ואינטגרציה.

36
00:01:55,476 --> 00:02:00,337
השמה מתרחשת כשכסף שהושג
בצורה לא חוקית מומר לנכסים

37
00:02:00,337 --> 00:02:02,366
שנראים לגיטימים.

38
00:02:02,366 --> 00:02:05,656
לעיתים קרובות זה נעשה על ידי
הפקדת כספים לחשבונות בנק

39
00:02:05,656 --> 00:02:11,737
שרשומים על שם חברות אנונימיות
או מתווך מקצועי.

40
00:02:11,737 --> 00:02:15,400
זה השלב בו הפושעים בד"כ הכי פגיעים לזיהוי,

41
00:02:15,400 --> 00:02:18,967
כי הם מכניסים עושר אדיר למערכת הפיננסית

42
00:02:18,967 --> 00:02:21,899
שנראה כאילו הגיע משום מקום.

43
00:02:21,899 --> 00:02:26,278
השלב השני, ריבוד,
כולל שימוש במספר רב של העברות

44
00:02:26,278 --> 00:02:30,067
כדי להרחיק עוד את הכספים ממקורם.

45
00:02:30,067 --> 00:02:33,127
זה יכול להיות בצורה
של העברה בין חשבונות מרובים,

46
00:02:33,127 --> 00:02:35,758
או רכישה של נכסים סחירים,

47
00:02:35,758 --> 00:02:37,428
כמו מכוניות יקרות,

48
00:02:37,428 --> 00:02:38,303
אמנות,

49
00:02:38,303 --> 00:02:39,917
ונדל"ן.

50
00:02:39,917 --> 00:02:43,780
הקזינו, שם סכומים גדולים של כסף
מחליפים ידיים כל שניה,

51
00:02:43,780 --> 00:02:47,208
הוא גם מקום פופולרי לריבוד.

52
00:02:47,208 --> 00:02:50,609
מלבין כספים אולי יהפוך
את מאזן ההימורים שלו לזמין

53
00:02:50,609 --> 00:02:53,960
ברשת בתי קזינו במדינות אחרות,

54
00:02:53,960 --> 00:02:57,709
או יעבוד עם עובדים כדי להשפיע
על תוצאות משחקים.

55
00:02:57,709 --> 00:03:03,260
השלב האחרון, אינטגרציה,
מאפשר לכסף נקי להיכנס חזרה לכלכלה הרגילה

56
00:03:03,260 --> 00:03:06,059
ולהועיל לפושע המקורי.

57
00:03:06,059 --> 00:03:08,669
הם אולי ישקיעו אותו בעסקים חוקיים

58
00:03:08,669 --> 00:03:11,309
ויטענו לתשלומים בעזרת קבלות מזוייפות,

59
00:03:11,309 --> 00:03:13,950
או אפילו יתחילו צדקה מזוייפת,

60
00:03:13,950 --> 00:03:16,490
וישימו את עצמם בועד המנהלים

61
00:03:16,490 --> 00:03:19,370
עם משכורת מוגזמת.

62
00:03:19,370 --> 00:03:20,689
הלבנת הכספים עצמה

63
00:03:20,689 --> 00:03:26,950
לא הוכרה רשמית כפשע פדרלי
בארצות הברית עד 1986.

64
00:03:26,950 --> 00:03:30,730
לפני כן, הממשלה היתה צריכה לתבוע פשע קשור,

65
00:03:30,730 --> 00:03:33,680
כמו התחמקות ממס.

66
00:03:33,680 --> 00:03:37,840
מ-1986 והלאה, הם יכלו להחרים כסף רק בהוכחה

67
00:03:37,840 --> 00:03:40,610
שהתרחשה הסתרה,

68
00:03:40,610 --> 00:03:44,570
מה שהשפיע לטובה 
על תביעת פעולות פשע גדולות,

69
00:03:44,570 --> 00:03:46,880
כמו סחר בסמים.

70
00:03:46,880 --> 00:03:49,901
עם זאת, השינוי החוקי העלה דאגות

71
00:03:49,901 --> 00:03:53,931
העוסקות בצנעת הפרט ומעקב ממשלתי.

72
00:03:53,931 --> 00:03:55,852
היום, האו"ם,

73
00:03:55,852 --> 00:03:57,411
הממשלות הלאומיות,

74
00:03:57,411 --> 00:03:58,992
וגופים שונים ללא מטרות רווח

75
00:03:58,992 --> 00:04:00,932
נלחמים בהלבנת כספים,

76
00:04:00,932 --> 00:04:06,031
אך הנוהג ממשיך לשחק
תפקיד עיקרי בפשע הגלובלי.

77
00:04:06,031 --> 00:04:08,816
והמקרים הכי מפורסמים של הלבנת כספים

78
00:04:08,816 --> 00:04:11,803
כללו לא רק אנשים פרטייים,

79
00:04:11,803 --> 00:04:17,207
אלא מוסדות פיננסיים מרכזיים
ופקידים ממשלתיים.

80
00:04:17,207 --> 00:04:20,102
אף אחד לא בטוח מה סכום הכסף הכולל

81
00:04:20,102 --> 00:04:22,833
שמולבן על בסיס שנתי,

82
00:04:22,833 --> 00:04:29,736
אבל כמה ארגונים מעריכים
שמדובר במאות מיליארדי דולרים.