WEBVTT

00:00:11.093 --> 00:00:13.984
Como uno de los gánsteres 
más célebres de la historia,

00:00:13.984 --> 00:00:19.928
Al Capone presidió un vasto y redituable 
imperio de crimen organizado.

00:00:19.928 --> 00:00:21.738
Cuando finalmente fue juzgado,

00:00:21.738 --> 00:00:26.363
como máximo se lo pudo condenar
por evasión de impuestos.

00:00:26.363 --> 00:00:28.604
Los casi USD 100 millones al año,

00:00:28.604 --> 00:00:32.308
unos USD 1400 millones en moneda de hoy,

00:00:32.308 --> 00:00:34.737
que Capone ganó con el juego ilegal,

00:00:34.737 --> 00:00:35.898
el contrabando de licores,

00:00:35.898 --> 00:00:37.045
los burdeles

00:00:37.045 --> 00:00:38.412
y la extorsión,

00:00:38.412 --> 00:00:41.317
habrían servido como 
evidencia de sus crímenes.

00:00:41.317 --> 00:00:44.985
Pero el dinero no apareció.

00:00:44.985 --> 00:00:49.265
Capone y sus socios lo habían ocultado 
en inversiones en varios negocios

00:00:49.265 --> 00:00:52.736
cuya propiedad no podía demostrarse,

00:00:52.736 --> 00:00:55.474
como lavanderías en efectivo.

00:00:55.474 --> 00:01:00.605
De hecho, esas lavanderías son parte 
del porqué del nombre de esta actividad,

00:01:00.605 --> 00:01:02.995
el lavado de dinero.

00:01:02.995 --> 00:01:06.235
El lavado de dinero se ha convertido 
en el término para un proceso

00:01:06.235 --> 00:01:12.185
que limpia de manera ilegal 
fondos de origen sucio ilegal,

00:01:12.185 --> 00:01:16.516
que permite usar el dinero 
en la economía legal.

00:01:16.516 --> 00:01:20.375
Pero Capone no fue el primero 
en lavar dinero.

00:01:20.375 --> 00:01:24.016
De hecho, su práctica es tan antigua 
como el propio dinero.

00:01:24.016 --> 00:01:27.686
Los comerciantes ocultaban sus riquezas
a los recaudadores de impuestos,

00:01:27.686 --> 00:01:31.746
y los piratas trataban de vender su botín
sin llamar la atención

00:01:31.746 --> 00:01:33.686
sobre cómo lo consiguieron.

00:01:33.686 --> 00:01:36.096
Con la llegada reciente 
de las divisas virtuales,

00:01:36.096 --> 00:01:37.766
la banca offshore,

00:01:37.766 --> 00:01:39.467
la red oscura,

00:01:39.467 --> 00:01:41.136
los mercados globales,

00:01:41.136 --> 00:01:44.607
los esquemas se han vuelto 
mucho más complejos.

00:01:44.607 --> 00:01:47.876
Aunque los métodos modernos de 
lavado de dinero variaron mucho,

00:01:47.876 --> 00:01:50.836
la mayoría comparte tres pasos básicos:

00:01:50.836 --> 00:01:51.948
colocación,

00:01:51.948 --> 00:01:53.138
estratificación,

00:01:53.138 --> 00:01:55.476
e integración.

00:01:55.476 --> 00:02:00.337
La colocación es donde el dinero
ilegal se convierte en activos

00:02:00.337 --> 00:02:02.366
que parecen legítimos.

00:02:02.366 --> 00:02:05.656
Esto a menudo se logra mediante 
depósitos en cuentas bancarias

00:02:05.656 --> 00:02:11.737
registradas para corporaciones anónimas
o intermediarios profesionales.

00:02:11.737 --> 00:02:15.400
En este paso los criminales a menudo
son más vulnerables a la detección

00:02:15.400 --> 00:02:18.967
dado que ingresan una riqueza enorme 
al sistema financiero

00:02:18.967 --> 00:02:21.899
aparentemente de la nada.

00:02:21.899 --> 00:02:26.278
El segundo paso, la estratificación,
implica usar múltiples transacciones

00:02:26.278 --> 00:02:30.067
para alejar los fondos de su origen.

00:02:30.067 --> 00:02:33.127
Esto puede adoptar la forma de 
transferencias entre múltiples cuentas,

00:02:33.127 --> 00:02:35.758
o la compra de bienes transables,

00:02:35.758 --> 00:02:37.428
como autos caros,

00:02:37.428 --> 00:02:38.303
obras de arte,

00:02:38.303 --> 00:02:39.917
y propiedades inmobiliarias.

00:02:39.917 --> 00:02:43.780
Los casinos, donde grandes sumas de dinero
cambian de mano cada segundo,

00:02:43.780 --> 00:02:47.208
son lugares populares 
para la estratificación.

00:02:47.208 --> 00:02:50.609
Alguien que lava dinero puede 
tener su saldo de juego disponible

00:02:50.609 --> 00:02:53.960
en una cadena de casino en otros países.

00:02:53.960 --> 00:02:57.709
O trabajar con empleados
para juegos de plataformas.

00:02:57.709 --> 00:03:03.260
En el último paso, la integración, 
reingresa el dinero limpio a la economía

00:03:03.260 --> 00:03:06.059
para beneficiar al criminal original.

00:03:06.059 --> 00:03:08.669
Puede que lo invierta en un negocio legal

00:03:08.669 --> 00:03:11.309
reclamando el pago mediante
facturas falsas,

00:03:11.309 --> 00:03:13.950
o incluso iniciar una falsa caridad,

00:03:13.950 --> 00:03:16.490
ubicándose en el consejo de administración

00:03:16.490 --> 00:03:19.370
con un salario exorbitante.

00:03:19.370 --> 00:03:20.689
El lavado de dinero en sí

00:03:20.689 --> 00:03:26.950
no fue reconocido como un crimen federal
en EE.UU. hasta 1986.

00:03:26.950 --> 00:03:30.730
Anteriormente, el gobierno debía 
perseguir un crimen relacionado,

00:03:30.730 --> 00:03:33.680
como la evasión impositiva.

00:03:33.680 --> 00:03:37.840
Desde 1986, podría confiscar 
la riqueza simplemente demostrando

00:03:37.840 --> 00:03:40.610
que se ha ocultado,

00:03:40.610 --> 00:03:44.570
con efecto positivo en la persecución
de las principales operaciones criminales,

00:03:44.570 --> 00:03:46.880
como el narcotráfico.

00:03:46.880 --> 00:03:49.901
Sin embargo, un cambio legal 
ha despertado preocupación

00:03:49.901 --> 00:03:53.931
por cuestiones de privacidad 
y vigilancia gubernamental.

00:03:53.931 --> 00:03:55.852
Hoy, Naciones Unidas,

00:03:55.852 --> 00:03:57.411
los gobiernos nacionales,

00:03:57.411 --> 00:03:58.992
y varias organizaciones sin fines de lucro

00:03:58.992 --> 00:04:00.932
luchan contra el lavado de dinero,

00:04:00.932 --> 00:04:06.031
pero esta práctica sigue jugando un papel
importante en la delincuencia mundial.

00:04:06.031 --> 00:04:08.816
Y las instancias más destacadas
del lavado de dinero

00:04:08.816 --> 00:04:11.803
han implicado no solo a particulares,

00:04:11.803 --> 00:04:17.207
sino a las principales instituciones 
financieras y estamentos de gobierno.

00:04:17.207 --> 00:04:20.101
Nadie sabe a ciencia cierta 
la cantidad de dinero

00:04:20.101 --> 00:04:22.833
que se lava año a año, pero

00:04:22.833 --> 00:04:29.736
algunas organizaciones estiman que son
cientos de miles de millones de dólares.