1
00:00:11,093 --> 00:00:13,984
Como uno de los gánsteres 
más célebres de la historia,

2
00:00:13,984 --> 00:00:19,928
Al Capone presidió un vasto y redituable 
imperio de crimen organizado.

3
00:00:19,928 --> 00:00:21,738
Cuando finalmente fue juzgado,

4
00:00:21,738 --> 00:00:26,363
como máximo se lo pudo condenar
por evasión de impuestos.

5
00:00:26,363 --> 00:00:28,604
Los casi USD 100 millones al año,

6
00:00:28,604 --> 00:00:32,308
unos USD 1400 millones en moneda de hoy,

7
00:00:32,308 --> 00:00:34,737
que Capone ganó con el juego ilegal,

8
00:00:34,737 --> 00:00:35,898
el contrabando de licores,

9
00:00:35,898 --> 00:00:37,045
los burdeles

10
00:00:37,045 --> 00:00:38,412
y la extorsión,

11
00:00:38,412 --> 00:00:41,317
habrían servido como 
evidencia de sus crímenes.

12
00:00:41,317 --> 00:00:44,985
Pero el dinero no apareció.

13
00:00:44,985 --> 00:00:49,265
Capone y sus socios lo habían ocultado 
en inversiones en varios negocios

14
00:00:49,265 --> 00:00:52,736
cuya propiedad no podía demostrarse,

15
00:00:52,736 --> 00:00:55,474
como lavanderías en efectivo.

16
00:00:55,474 --> 00:01:00,605
De hecho, esas lavanderías son parte 
del porqué del nombre de esta actividad,

17
00:01:00,605 --> 00:01:02,995
el lavado de dinero.

18
00:01:02,995 --> 00:01:06,235
El lavado de dinero se ha convertido 
en el término para un proceso

19
00:01:06,235 --> 00:01:12,185
que limpia de manera ilegal 
fondos de origen sucio ilegal,

20
00:01:12,185 --> 00:01:16,516
que permite usar el dinero 
en la economía legal.

21
00:01:16,516 --> 00:01:20,375
Pero Capone no fue el primero 
en lavar dinero.

22
00:01:20,375 --> 00:01:24,016
De hecho, su práctica es tan antigua 
como el propio dinero.

23
00:01:24,016 --> 00:01:27,686
Los comerciantes ocultaban sus riquezas
a los recaudadores de impuestos,

24
00:01:27,686 --> 00:01:31,746
y los piratas trataban de vender su botín
sin llamar la atención

25
00:01:31,746 --> 00:01:33,686
sobre cómo lo consiguieron.

26
00:01:33,686 --> 00:01:36,096
Con la llegada reciente 
de las divisas virtuales,

27
00:01:36,096 --> 00:01:37,766
la banca offshore,

28
00:01:37,766 --> 00:01:39,467
la red oscura,

29
00:01:39,467 --> 00:01:41,136
los mercados globales,

30
00:01:41,136 --> 00:01:44,607
los esquemas se han vuelto 
mucho más complejos.

31
00:01:44,607 --> 00:01:47,876
Aunque los métodos modernos de 
lavado de dinero variaron mucho,

32
00:01:47,876 --> 00:01:50,836
la mayoría comparte tres pasos básicos:

33
00:01:50,836 --> 00:01:51,948
colocación,

34
00:01:51,948 --> 00:01:53,138
estratificación,

35
00:01:53,138 --> 00:01:55,476
e integración.

36
00:01:55,476 --> 00:02:00,337
La colocación es donde el dinero
ilegal se convierte en activos

37
00:02:00,337 --> 00:02:02,366
que parecen legítimos.

38
00:02:02,366 --> 00:02:05,656
Esto a menudo se logra mediante 
depósitos en cuentas bancarias

39
00:02:05,656 --> 00:02:11,737
registradas para corporaciones anónimas
o intermediarios profesionales.

40
00:02:11,737 --> 00:02:15,400
En este paso los criminales a menudo
son más vulnerables a la detección

41
00:02:15,400 --> 00:02:18,967
dado que ingresan una riqueza enorme 
al sistema financiero

42
00:02:18,967 --> 00:02:21,899
aparentemente de la nada.

43
00:02:21,899 --> 00:02:26,278
El segundo paso, la estratificación,
implica usar múltiples transacciones

44
00:02:26,278 --> 00:02:30,067
para alejar los fondos de su origen.

45
00:02:30,067 --> 00:02:33,127
Esto puede adoptar la forma de 
transferencias entre múltiples cuentas,

46
00:02:33,127 --> 00:02:35,758
o la compra de bienes transables,

47
00:02:35,758 --> 00:02:37,428
como autos caros,

48
00:02:37,428 --> 00:02:38,303
obras de arte,

49
00:02:38,303 --> 00:02:39,917
y propiedades inmobiliarias.

50
00:02:39,917 --> 00:02:43,780
Los casinos, donde grandes sumas de dinero
cambian de mano cada segundo,

51
00:02:43,780 --> 00:02:47,208
son lugares populares 
para la estratificación.

52
00:02:47,208 --> 00:02:50,609
Alguien que lava dinero puede 
tener su saldo de juego disponible

53
00:02:50,609 --> 00:02:53,960
en una cadena de casino en otros países.

54
00:02:53,960 --> 00:02:57,709
O trabajar con empleados
para juegos de plataformas.

55
00:02:57,709 --> 00:03:03,260
En el último paso, la integración, 
reingresa el dinero limpio a la economía

56
00:03:03,260 --> 00:03:06,059
para beneficiar al criminal original.

57
00:03:06,059 --> 00:03:08,669
Puede que lo invierta en un negocio legal

58
00:03:08,669 --> 00:03:11,309
reclamando el pago mediante
facturas falsas,

59
00:03:11,309 --> 00:03:13,950
o incluso iniciar una falsa caridad,

60
00:03:13,950 --> 00:03:16,490
ubicándose en el consejo de administración

61
00:03:16,490 --> 00:03:19,370
con un salario exorbitante.

62
00:03:19,370 --> 00:03:20,689
El lavado de dinero en sí

63
00:03:20,689 --> 00:03:26,950
no fue reconocido como un crimen federal
en EE.UU. hasta 1986.

64
00:03:26,950 --> 00:03:30,730
Anteriormente, el gobierno debía 
perseguir un crimen relacionado,

65
00:03:30,730 --> 00:03:33,680
como la evasión impositiva.

66
00:03:33,680 --> 00:03:37,840
Desde 1986, podría confiscar 
la riqueza simplemente demostrando

67
00:03:37,840 --> 00:03:40,610
que se ha ocultado,

68
00:03:40,610 --> 00:03:44,570
con efecto positivo en la persecución
de las principales operaciones criminales,

69
00:03:44,570 --> 00:03:46,880
como el narcotráfico.

70
00:03:46,880 --> 00:03:49,901
Sin embargo, un cambio legal 
ha despertado preocupación

71
00:03:49,901 --> 00:03:53,931
por cuestiones de privacidad 
y vigilancia gubernamental.

72
00:03:53,931 --> 00:03:55,852
Hoy, Naciones Unidas,

73
00:03:55,852 --> 00:03:57,411
los gobiernos nacionales,

74
00:03:57,411 --> 00:03:58,992
y varias organizaciones sin fines de lucro

75
00:03:58,992 --> 00:04:00,932
luchan contra el lavado de dinero,

76
00:04:00,932 --> 00:04:06,031
pero esta práctica sigue jugando un papel
importante en la delincuencia mundial.

77
00:04:06,031 --> 00:04:08,816
Y las instancias más destacadas
del lavado de dinero

78
00:04:08,816 --> 00:04:11,803
han implicado no solo a particulares,

79
00:04:11,803 --> 00:04:17,207
sino a las principales instituciones 
financieras y estamentos de gobierno.

80
00:04:17,207 --> 00:04:20,101
Nadie sabe a ciencia cierta 
la cantidad de dinero

81
00:04:20,101 --> 00:04:22,833
que se lava año a año, pero

82
00:04:22,833 --> 00:04:29,736
algunas organizaciones estiman que son
cientos de miles de millones de dólares.