0:00:11.093,0:00:13.984
Como uno de los gánsteres [br]más célebres de la historia,

0:00:13.984,0:00:19.928
Al Capone presidió un vasto y redituable [br]imperio de crimen organizado.

0:00:19.928,0:00:21.738
Cuando finalmente fue juzgado,

0:00:21.738,0:00:26.363
como máximo se lo pudo condenar[br]por evasión de impuestos.

0:00:26.363,0:00:28.604
Los casi USD 100 millones al año,

0:00:28.604,0:00:32.308
unos USD 1400 millones en moneda de hoy,

0:00:32.308,0:00:34.737
que Capone ganó con el juego ilegal,

0:00:34.737,0:00:35.898
el contrabando de licores,

0:00:35.898,0:00:37.045
los burdeles

0:00:37.045,0:00:38.412
y la extorsión,

0:00:38.412,0:00:41.317
habrían servido como [br]evidencia de sus crímenes.

0:00:41.317,0:00:44.985
Pero el dinero no apareció.

0:00:44.985,0:00:49.265
Capone y sus socios lo habían ocultado [br]en inversiones en varios negocios

0:00:49.265,0:00:52.736
cuya propiedad no podía demostrarse,

0:00:52.736,0:00:55.474
como lavanderías en efectivo.

0:00:55.474,0:01:00.605
De hecho, esas lavanderías son parte [br]del porqué del nombre de esta actividad,

0:01:00.605,0:01:02.995
el lavado de dinero.

0:01:02.995,0:01:06.235
El lavado de dinero se ha convertido [br]en el término para un proceso

0:01:06.235,0:01:12.185
que limpia de manera ilegal [br]fondos de origen sucio ilegal,

0:01:12.185,0:01:16.516
que permite usar el dinero [br]en la economía legal.

0:01:16.516,0:01:20.375
Pero Capone no fue el primero [br]en lavar dinero.

0:01:20.375,0:01:24.016
De hecho, su práctica es tan antigua [br]como el propio dinero.

0:01:24.016,0:01:27.686
Los comerciantes ocultaban sus riquezas[br]a los recaudadores de impuestos,

0:01:27.686,0:01:31.746
y los piratas trataban de vender su botín[br]sin llamar la atención

0:01:31.746,0:01:33.686
sobre cómo lo consiguieron.

0:01:33.686,0:01:36.096
Con la llegada reciente [br]de las divisas virtuales,

0:01:36.096,0:01:37.766
la banca offshore,

0:01:37.766,0:01:39.467
la red oscura,

0:01:39.467,0:01:41.136
los mercados globales,

0:01:41.136,0:01:44.607
los esquemas se han vuelto [br]mucho más complejos.

0:01:44.607,0:01:47.876
Aunque los métodos modernos de [br]lavado de dinero variaron mucho,

0:01:47.876,0:01:50.836
la mayoría comparte tres pasos básicos:

0:01:50.836,0:01:51.948
colocación,

0:01:51.948,0:01:53.138
estratificación,

0:01:53.138,0:01:55.476
e integración.

0:01:55.476,0:02:00.337
La colocación es donde el dinero[br]ilegal se convierte en activos

0:02:00.337,0:02:02.366
que parecen legítimos.

0:02:02.366,0:02:05.656
Esto a menudo se logra mediante [br]depósitos en cuentas bancarias

0:02:05.656,0:02:11.737
registradas para corporaciones anónimas[br]o intermediarios profesionales.

0:02:11.737,0:02:15.400
En este paso los criminales a menudo[br]son más vulnerables a la detección

0:02:15.400,0:02:18.967
dado que ingresan una riqueza enorme [br]al sistema financiero

0:02:18.967,0:02:21.899
aparentemente de la nada.

0:02:21.899,0:02:26.278
El segundo paso, la estratificación,[br]implica usar múltiples transacciones

0:02:26.278,0:02:30.067
para alejar los fondos de su origen.

0:02:30.067,0:02:33.127
Esto puede adoptar la forma de [br]transferencias entre múltiples cuentas,

0:02:33.127,0:02:35.758
o la compra de bienes transables,

0:02:35.758,0:02:37.428
como autos caros,

0:02:37.428,0:02:38.303
obras de arte,

0:02:38.303,0:02:39.917
y propiedades inmobiliarias.

0:02:39.917,0:02:43.780
Los casinos, donde grandes sumas de dinero[br]cambian de mano cada segundo,

0:02:43.780,0:02:47.208
son lugares populares [br]para la estratificación.

0:02:47.208,0:02:50.609
Alguien que lava dinero puede [br]tener su saldo de juego disponible

0:02:50.609,0:02:53.960
en una cadena de casino en otros países.

0:02:53.960,0:02:57.709
O trabajar con empleados[br]para juegos de plataformas.

0:02:57.709,0:03:03.260
En el último paso, la integración, [br]reingresa el dinero limpio a la economía

0:03:03.260,0:03:06.059
para beneficiar al criminal original.

0:03:06.059,0:03:08.669
Puede que lo invierta en un negocio legal

0:03:08.669,0:03:11.309
reclamando el pago mediante[br]facturas falsas,

0:03:11.309,0:03:13.950
o incluso iniciar una falsa caridad,

0:03:13.950,0:03:16.490
ubicándose en el consejo de administración

0:03:16.490,0:03:19.370
con un salario exorbitante.

0:03:19.370,0:03:20.689
El lavado de dinero en sí

0:03:20.689,0:03:26.950
no fue reconocido como un crimen federal[br]en EE.UU. hasta 1986.

0:03:26.950,0:03:30.730
Anteriormente, el gobierno debía [br]perseguir un crimen relacionado,

0:03:30.730,0:03:33.680
como la evasión impositiva.

0:03:33.680,0:03:37.840
Desde 1986, podría confiscar [br]la riqueza simplemente demostrando

0:03:37.840,0:03:40.610
que se ha ocultado,

0:03:40.610,0:03:44.570
con efecto positivo en la persecución[br]de las principales operaciones criminales,

0:03:44.570,0:03:46.880
como el narcotráfico.

0:03:46.880,0:03:49.901
Sin embargo, un cambio legal [br]ha despertado preocupación

0:03:49.901,0:03:53.931
por cuestiones de privacidad [br]y vigilancia gubernamental.

0:03:53.931,0:03:55.852
Hoy, Naciones Unidas,

0:03:55.852,0:03:57.411
los gobiernos nacionales,

0:03:57.411,0:03:58.992
y varias organizaciones sin fines de lucro

0:03:58.992,0:04:00.932
luchan contra el lavado de dinero,

0:04:00.932,0:04:06.031
pero esta práctica sigue jugando un papel[br]importante en la delincuencia mundial.

0:04:06.031,0:04:08.816
Y las instancias más destacadas[br]del lavado de dinero

0:04:08.816,0:04:11.803
han implicado no solo a particulares,

0:04:11.803,0:04:17.207
sino a las principales instituciones [br]financieras y estamentos de gobierno.

0:04:17.207,0:04:20.101
Nadie sabe a ciencia cierta [br]la cantidad de dinero

0:04:20.101,0:04:22.833
que se lava año a año, pero

0:04:22.833,0:04:29.736
algunas organizaciones estiman que son[br]cientos de miles de millones de dólares.