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Format: Layer, Start, End, Style, Name, MarginL, MarginR, MarginV, Effect, Text
Dialogue: 0,0:00:00.78,0:00:07.46,Default,,0000,0000,0000,,Vamos aprender o que é, provavelmente,\No conceito mais útil em finanças -
Dialogue: 0,0:00:07.46,0:00:08.97,Default,,0000,0000,0000,,o Valor Presente.
Dialogue: 0,0:00:08.97,0:00:10.78,Default,,0000,0000,0000,,Se você sabe o que é Valor Presente,
Dialogue: 0,0:00:10.78,0:00:12.43,Default,,0000,0000,0000,,então será muito simples entender
Dialogue: 0,0:00:12.43,0:00:15.42,Default,,0000,0000,0000,,Valor Presente Líquido,\NFluxo de Caixa Descontado
Dialogue: 0,0:00:15.42,0:00:16.76,Default,,0000,0000,0000,,e Taxa Interna de Retorno -
Dialogue: 0,0:00:16.76,0:00:19.26,Default,,0000,0000,0000,,\Neventualmente aprenderemos tudo isso.
Dialogue: 0,0:00:19.26,0:00:22.24,Default,,0000,0000,0000,,O Valor Presente, o que significa isto?
Dialogue: 0,0:00:22.24,0:00:24.64,Default,,0000,0000,0000,,Valor Presente.
Dialogue: 0,0:00:24.64,0:00:28.89,Default,,0000,0000,0000,,Vamos fazer um exercício.
Dialogue: 0,0:00:28.89,0:00:32.51,Default,,0000,0000,0000,,Eu poderia te pagar cem dólares hoje.
Dialogue: 0,0:00:32.51,0:00:36.52,Default,,0000,0000,0000,,Então, suponhamos que hoje
Dialogue: 0,0:00:36.52,0:00:41.47,Default,,0000,0000,0000,,eu poderia te pagar cem dólares.
Dialogue: 0,0:00:41.47,0:00:50.48,Default,,0000,0000,0000,,Ou então (e isso só depende de você),\Ndaqui a um ano, vou te pagar -
Dialogue: 0,0:00:50.48,0:00:58.19,Default,,0000,0000,0000,,não sei, digamos que daqui a um ano eu\Nvou te pagar $110.
Dialogue: 0,0:00:58.19,0:01:00.56,Default,,0000,0000,0000,,A minha pergunta para você é -
Dialogue: 0,0:01:00.56,0:01:02.70,Default,,0000,0000,0000,,e isso é uma questão fundamental\Nem Finanças,
Dialogue: 0,0:01:02.70,0:01:04.39,Default,,0000,0000,0000,,tudo se baseia nisso -
Dialogue: 0,0:01:04.39,0:01:06.80,Default,,0000,0000,0000,,o que você prefere?
Dialogue: 0,0:01:06.80,0:01:08.00,Default,,0000,0000,0000,,E isto é garantido.
Dialogue: 0,0:01:08.00,0:01:11.27,Default,,0000,0000,0000,,Eu te garanto que, ou eu te pago\Ncem dólares hoje - e não há riscos,
Dialogue: 0,0:01:11.27,0:01:15.75,Default,,0000,0000,0000,,mesmo que eu seja atropelado por um\Ncaminhão, você receberá o combinado.
Dialogue: 0,0:01:15.75,0:01:21.01,Default,,0000,0000,0000,,Se a Terra ainda existir, eu vou te pagar \N$110 em um ano.
Dialogue: 0,0:01:21.01,0:01:23.81,Default,,0000,0000,0000,,É garantido, não existe nenhum risco.
Dialogue: 0,0:01:23.81,0:01:25.56,Default,,0000,0000,0000,,Isto é apenas um conceito inicial.
Dialogue: 0,0:01:25.56,0:01:28.60,Default,,0000,0000,0000,,Você pode receber, com certeza, \Ncem dólares hoje, em suas mãos,
Dialogue: 0,0:01:28.60,0:01:33.90,Default,,0000,0000,0000,,ou receber, com certeza,\N$110 daqui a um ano.
Dialogue: 0,0:01:33.90,0:01:35.62,Default,,0000,0000,0000,,Então, como comparar as duas opções?
Dialogue: 0,0:01:35.62,0:01:37.99,Default,,0000,0000,0000,,É aqui que o Valor Presente entra.
Dialogue: 0,0:01:37.99,0:01:39.90,Default,,0000,0000,0000,,E se existisse um modo -
Dialogue: 0,0:01:39.90,0:01:41.98,Default,,0000,0000,0000,,ou melhor, o que são $110,
Dialogue: 0,0:01:41.98,0:01:44.65,Default,,0000,0000,0000,,futuros 110 dólares garantidos?
Dialogue: 0,0:01:44.65,0:01:46.26,Default,,0000,0000,0000,,E se houvesse um modo de saber
Dialogue: 0,0:01:46.26,0:01:49.20,Default,,0000,0000,0000,,o quanto isso vale hoje?
Dialogue: 0,0:01:49.20,0:01:52.20,Default,,0000,0000,0000,,Quanto isso vale nas condições de hoje?
Dialogue: 0,0:01:52.20,0:01:54.70,Default,,0000,0000,0000,,Vamos fazer um exercício mental.
Dialogue: 0,0:01:54.70,0:01:58.28,Default,,0000,0000,0000,,Suponha que você possa colocar dinheiro\Nem algum -
Dialogue: 0,0:01:58.28,0:02:00.56,Default,,0000,0000,0000,,digamos que você pode colocar no banco -
Dialogue: 0,0:02:00.56,0:02:02.51,Default,,0000,0000,0000,,hoje em dia colocar no banco é\Narriscado -
Dialogue: 0,0:02:02.51,0:02:05.65,Default,,0000,0000,0000,,mas suponha que você possa colocá-lo\Nno banco mais seguro do mundo.
Dialogue: 0,0:02:05.65,0:02:09.85,Default,,0000,0000,0000,,Digamos que você poderia investir em\Ntítulos do Tesouro,
Dialogue: 0,0:02:09.85,0:02:11.91,Default,,0000,0000,0000,,considerados livres de risco,
Dialogue: 0,0:02:11.91,0:02:14.72,Default,,0000,0000,0000,,pois o Governo Americano, o Tesouro,
Dialogue: 0,0:02:14.72,0:02:17.80,Default,,0000,0000,0000,,sempre pode imprimir mais dinheiro.
Dialogue: 0,0:02:17.80,0:02:20.25,Default,,0000,0000,0000,,Bom, um dia falaremos sobre\Na oferta de dinheiro,
Dialogue: 0,0:02:20.25,0:02:21.17,Default,,0000,0000,0000,,mas no final,
Dialogue: 0,0:02:21.17,0:02:25.01,Default,,0000,0000,0000,,o Governo Americano detém os direitos\Nde impressão.
Dialogue: 0,0:02:25.01,0:02:27.71,Default,,0000,0000,0000,,É mais complicado que isso,\Nmas para simplificar, assuma
Dialogue: 0,0:02:27.71,0:02:29.52,Default,,0000,0000,0000,,que irá investir no Tesouro Americano,\N
Dialogue: 0,0:02:29.54,0:02:32.50,Default,,0000,0000,0000,,que essencialmente significa emprestar\Ndinheiro para o Governo,
Dialogue: 0,0:02:32.50,0:02:33.81,Default,,0000,0000,0000,,que é livre de riscos.
Dialogue: 0,0:02:33.81,0:02:35.21,Default,,0000,0000,0000,,Então, digamos que você
Dialogue: 0,0:02:35.21,0:02:36.44,Default,,0000,0000,0000,,pode emprestar dinheiro -
Dialogue: 0,0:02:36.44,0:02:39.80,Default,,0000,0000,0000,,suponha que hoje eu possa te\Ndar $100
Dialogue: 0,0:02:39.80,0:02:41.29,Default,,0000,0000,0000,,e você poderia investí-los
Dialogue: 0,0:02:41.29,0:02:44.81,Default,,0000,0000,0000,,a taxa de 5%, sem riscos.
Dialogue: 0,0:02:44.81,0:02:49.37,Default,,0000,0000,0000,,Então, você poderia investir a\N5% sem riscos.
Dialogue: 0,0:02:49.37,0:02:52.04,Default,,0000,0000,0000,,E então, daqui a um ano, quanto valeria?
Dialogue: 0,0:02:52.04,0:02:53.50,Default,,0000,0000,0000,,Em um ano.
Dialogue: 0,0:02:53.50,0:02:57.64,Default,,0000,0000,0000,,Em um ano, valeria $105.
Dialogue: 0,0:02:57.64,0:03:03.41,Default,,0000,0000,0000,,Na verdade, deixe-me escrever\Ncento e dez dólares aqui.
Dialogue: 0,0:03:03.41,0:03:06.08,Default,,0000,0000,0000,,Eis uma boa maneira de se pensar\Nsobre isso.
Dialogue: 0,0:03:06.08,0:03:07.32,Default,,0000,0000,0000,,Você pensa assim:
Dialogue: 0,0:03:07.32,0:03:10.51,Default,,0000,0000,0000,,Se, ao invés de pegar o dinheiro\Ndo Sal daqui a um ano,
Dialogue: 0,0:03:10.51,0:03:11.87,Default,,0000,0000,0000,,e ter os 110 dólares
Dialogue: 0,0:03:11.87,0:03:16.35,Default,,0000,0000,0000,,eu pegasse $100 hoje e investisse\Nem algo livre de riscos,
Dialogue: 0,0:03:16.35,0:03:18.90,Default,,0000,0000,0000,,em um ano eu teria $105.
Dialogue: 0,0:03:18.90,0:03:22.90,Default,,0000,0000,0000,,Assumindo que eu não tenha que usar \No dinheiro agora,
Dialogue: 0,0:03:22.90,0:03:25.84,Default,,0000,0000,0000,,esta situação é melhor, certo?
Dialogue: 0,0:03:25.84,0:03:28.20,Default,,0000,0000,0000,,Se eu pego o dinheiro hoje
Dialogue: 0,0:03:28.20,0:03:29.91,Default,,0000,0000,0000,,e invisto a 5% sem riscos, eu tenho
Dialogue: 0,0:03:29.91,0:03:31.59,Default,,0000,0000,0000,,$105 daqui a um ano.
Dialogue: 0,0:03:31.59,0:03:33.16,Default,,0000,0000,0000,,Alternativamente, se você disser:
Dialogue: 0,0:03:33.16,0:03:36.27,Default,,0000,0000,0000,,"Sal, apenas me dê o dinheiro daqui\Na um ano, mas me dê $110,"
Dialogue: 0,0:03:36.27,0:03:39.08,Default,,0000,0000,0000,,você terá mais dinheiro daqui a um ano.
Dialogue: 0,0:03:39.08,0:03:41.70,Default,,0000,0000,0000,,Você acabará ganhando $110.
Dialogue: 0,0:03:41.70,0:03:44.07,Default,,0000,0000,0000,,E isso é a maneira correta de se pensar.
Dialogue: 0,0:03:44.07,0:03:49.26,Default,,0000,0000,0000,,Lembre-se, aqui tudo é livre de riscos.
Dialogue: 0,0:03:49.26,0:03:51.00,Default,,0000,0000,0000,,Uma vez introduzido o fator risco,
Dialogue: 0,0:03:51.00,0:03:54.72,Default,,0000,0000,0000,,teríamos que começar a considerar várias\Ntaxas de juros e probabilidades -
Dialogue: 0,0:03:54.72,0:03:56.22,Default,,0000,0000,0000,,chegaremos lá, eventualmente.
Dialogue: 0,0:03:56.22,0:03:59.91,Default,,0000,0000,0000,,Só quero dar um exemplo claro\Ne simples agora.
Dialogue: 0,0:03:59.91,0:04:02.24,Default,,0000,0000,0000,,Então, você já tomou sua decisão,
Dialogue: 0,0:04:02.24,0:04:05.64,Default,,0000,0000,0000,,e ainda não sabemos o que é\NValor Presente.
Dialogue: 0,0:04:05.64,0:04:07.12,Default,,0000,0000,0000,,Quando pegamos aqueles $100
Dialogue: 0,0:04:07.12,0:04:09.41,Default,,0000,0000,0000,,e você disse: "se eu emprestá-los para\No Governo,
Dialogue: 0,0:04:09.41,0:04:11.95,Default,,0000,0000,0000,,ou se eu emprestar para um banco\Nlivre de riscos a 5%,
Dialogue: 0,0:04:11.95,0:04:14.03,Default,,0000,0000,0000,,em um ano vou ter $105."
Dialogue: 0,0:04:14.03,0:04:23.99,Default,,0000,0000,0000,,Esses $105 são um jeito de dizer quanto\Nesses cem dólares vão valer em um ano.
Dialogue: 0,0:04:23.99,0:04:27.18,Default,,0000,0000,0000,,E se eu quiser ir na\Ndireção contrária?
Dialogue: 0,0:04:27.18,0:04:29.17,Default,,0000,0000,0000,,Se eu tenho uma certa quantia em dinheiro
Dialogue: 0,0:04:29.17,0:04:31.10,Default,,0000,0000,0000,,e quiser saber quanto vale hoje,
Dialogue: 0,0:04:31.10,0:04:32.72,Default,,0000,0000,0000,,o que podemos fazer?
Dialogue: 0,0:04:32.72,0:04:34.92,Default,,0000,0000,0000,,Bem, daqui para cá, o que fizemos?
Dialogue: 0,0:04:34.92,0:04:39.50,Default,,0000,0000,0000,,Basicamente, pegamos $100
Dialogue: 0,0:04:39.50,0:04:44.30,Default,,0000,0000,0000,,e multiplicamos por 1 + 5%.
Dialogue: 0,0:04:44.30,0:04:47.74,Default,,0000,0000,0000,,Isso é 1,05.
Dialogue: 0,0:04:47.74,0:04:49.37,Default,,0000,0000,0000,,Agora, na direção contrária,
Dialogue: 0,0:04:49.37,0:04:51.76,Default,,0000,0000,0000,,para determinar o valor
Dialogue: 0,0:04:51.76,0:04:53.20,Default,,0000,0000,0000,,que rendendo 5%
Dialogue: 0,0:04:53.20,0:05:01.52,Default,,0000,0000,0000,,me dá $110, basta dividir por 1,05 -
Dialogue: 0,0:05:01.52,0:05:04.90,Default,,0000,0000,0000,,e aí temos o Valor Presente.
Dialogue: 0,0:05:04.90,0:05:06.50,Default,,0000,0000,0000,,A notação é VP (valor presente).
Dialogue: 0,0:05:06.50,0:05:12.31,Default,,0000,0000,0000,,Temos o Valor Presente dos futuros $110\Nem um ano.
Dialogue: 0,0:05:12.31,0:05:20.60,Default,,0000,0000,0000,,Então, $110 daqui a um ano...
Dialogue: 0,0:05:20.60,0:05:30.23,Default,,0000,0000,0000,,O Valor Presente de $110 em 2009 -
Dialogue: 0,0:05:30.23,0:05:31.53,Default,,0000,0000,0000,,atualmente estamos em 2008.
Dialogue: 0,0:05:31.53,0:05:34.01,Default,,0000,0000,0000,,Não sei em qual ano você está assistindo\Nesse vídeo.
Dialogue: 0,0:05:34.01,0:05:37.30,Default,,0000,0000,0000,,Espero que ainda o assistam pelos\Npróximos milênios.
Dialogue: 0,0:05:37.30,0:05:40.78,Default,,0000,0000,0000,,O Valor Presente de $110 em 2009,
Dialogue: 0,0:05:40.78,0:05:43.30,Default,,0000,0000,0000,,assumindo que estamos em 2008,
Dialogue: 0,0:05:43.30,0:05:53.15,Default,,0000,0000,0000,,é $110 dividido por 1,05.
Dialogue: 0,0:05:53.15,0:05:56.70,Default,,0000,0000,0000,,Que é igual a - vamos pegar \Nessa calculadora,
Dialogue: 0,0:05:56.70,0:06:02.42,Default,,0000,0000,0000,,exagerada para esse problema.\NDeixe-me apagar tudo aqui...
Dialogue: 0,0:06:02.42,0:06:12.36,Default,,0000,0000,0000,,OK, 110 dividido por 1,05
Dialogue: 0,0:06:12.36,0:06:18.20,Default,,0000,0000,0000,,é igual a 104 - arredondando -\Nvírgula 76.
Dialogue: 0,0:06:18.20,0:06:24.89,Default,,0000,0000,0000,,O resultado é $104,76.
Dialogue: 0,0:06:24.89,0:06:28.66,Default,,0000,0000,0000,,Então, o Valor Presente de $110\Nde um ano a frente -
Dialogue: 0,0:06:28.66,0:06:34.08,Default,,0000,0000,0000,,se assumirmos a taxa livre de risco a 5% -\Nse o pegarmos hoje,
Dialogue: 0,0:06:34.08,0:06:39.08,Default,,0000,0000,0000,,o Valor Presente é - e eu vou fazer em\Noutra cor para não ser monótono -
Dialogue: 0,0:06:39.08,0:06:46.62,Default,,0000,0000,0000,,o Valor Presente é $104,76.
Dialogue: 0,0:06:46.62,0:06:53.71,Default,,0000,0000,0000,,Outro jeito de pensar no Valor Presente\Nde $110 de um ano a frente é
Dialogue: 0,0:06:53.71,0:06:56.84,Default,,0000,0000,0000,,reduzir o valor por uma\Ntaxa de desconto.
Dialogue: 0,0:06:56.84,0:07:00.40,Default,,0000,0000,0000,,A taxa de desconto é isto.
Dialogue: 0,0:07:00.40,0:07:03.08,Default,,0000,0000,0000,,Aqui, a quantia aumentou
Dialogue: 0,0:07:03.08,0:07:07.30,Default,,0000,0000,0000,,segundo a taxa de crescimento de 5%,\Nou segundo a taxa de juros.
Dialogue: 0,0:07:07.30,0:07:10.33,Default,,0000,0000,0000,,Aqui, descontamos o dinheiro, pois\Nestamos voltando no tempo -
Dialogue: 0,0:07:10.33,0:07:13.10,Default,,0000,0000,0000,,de um ano a frente para o presente.
Dialogue: 0,0:07:13.10,0:07:15.02,Default,,0000,0000,0000,,Então, esse é o nosso rendimento.\N
Dialogue: 0,0:07:15.02,0:07:18.02,Default,,0000,0000,0000,,Para compor a quantia investida,
Dialogue: 0,0:07:18.02,0:07:22.40,Default,,0000,0000,0000,,multiplica-se o valor investido por\Num, mais a taxa de rendimento.
Dialogue: 0,0:07:22.40,0:07:26.66,Default,,0000,0000,0000,,Assim, para descontar a quantia futura\Npara o presente,
Dialogue: 0,0:07:26.66,0:07:30.28,Default,,0000,0000,0000,,divide-se por um, mais a taxa de desconto,
Dialogue: 0,0:07:30.28,0:07:36.73,Default,,0000,0000,0000,,então isto é uma de taxa de \Ndesconto de 5%,
Dialogue: 0,0:07:36.73,0:07:39.22,Default,,0000,0000,0000,,para obter o respectivo Valor Presente.
Dialogue: 0,0:07:39.22,0:07:40.94,Default,,0000,0000,0000,,O que isso nos diz?
Dialogue: 0,0:07:40.94,0:07:47.00,Default,,0000,0000,0000,,Isso nos diz que se alguém está disposto a\Npagar $110 - supondo esses 5%, lembrem-se
Dialogue: 0,0:07:47.01,0:07:52.11,Default,,0000,0000,0000,,que isso é uma suposição crucial -\Nisso nos diz que se eu te disser
Dialogue: 0,0:07:52.11,0:07:56.43,Default,,0000,0000,0000,,que vou lhe pagar $110 daqui a um ano
Dialogue: 0,0:07:56.43,0:07:58.38,Default,,0000,0000,0000,,e você pode obter 5%, pode-se\Ndizer que
Dialogue: 0,0:07:58.38,0:08:02.00,Default,,0000,0000,0000,,5% é a taxa de desconto, livre de riscos.
Dialogue: 0,0:08:02.00,0:08:05.61,Default,,0000,0000,0000,,Portanto, você deveria pegar o \Nvalor atual,
Dialogue: 0,0:08:05.61,0:08:09.01,Default,,0000,0000,0000,,caso eu te pague hoje, um quantia maior \Ndo que que o valor presente.
Dialogue: 0,0:08:09.01,0:08:11.10,Default,,0000,0000,0000,,Então, se compara-se a -\N
Dialogue: 0,0:08:11.10,0:08:14.75,Default,,0000,0000,0000,,deixe-me limpar isto.
Dialogue: 0,0:08:14.75,0:08:16.04,Default,,0000,0000,0000,,vir aqui para baixo -
Dialogue: 0,0:08:16.04,0:08:18.57,Default,,0000,0000,0000,,Assuma que
Dialogue: 0,0:08:18.57,0:08:19.71,Default,,0000,0000,0000,,um ano -
Dialogue: 0,0:08:19.71,0:08:22.57,Default,,0000,0000,0000,,Hoje...
Dialogue: 0,0:08:22.57,0:08:24.91,Default,,0000,0000,0000,,Daqui a um ano -
Dialogue: 0,0:08:24.91,0:08:30.84,Default,,0000,0000,0000,,descobrimos que aqueles $110 de um ano\Na frente
Dialogue: 0,0:08:30.84,0:08:35.87,Default,,0000,0000,0000,,tem o Valor Presente de...\N
Dialogue: 0,0:08:35.87,0:08:39.80,Default,,0000,0000,0000,,Valor Presente de $110
Dialogue: 0,0:08:39.80,0:08:45.61,Default,,0000,0000,0000,,é $104,76.
Dialogue: 0,0:08:45.61,0:08:50.36,Default,,0000,0000,0000,,Isso é verdade porque eu usei uma taxa de\Ndesconto de 5% - suposição fundamental.
Dialogue: 0,0:08:50.36,0:08:53.70,Default,,0000,0000,0000,,Isso te mostra - isto é um cifrão, eu sei\Nque está difícil de ver -
Dialogue: 0,0:08:53.70,0:08:58.52,Default,,0000,0000,0000,,isso te mostra que entre receber
Dialogue: 0,0:08:58.52,0:09:05.50,Default,,0000,0000,0000,,$110 daqui a um ano e $100 hoje,
Dialogue: 0,0:09:05.50,0:09:08.55,Default,,0000,0000,0000,,você deveria escolher $110 para \Ndaqui a um ano.
Dialogue: 0,0:09:08.55,0:09:09.35,Default,,0000,0000,0000,,Por quê?
Dialogue: 0,0:09:09.35,0:09:12.20,Default,,0000,0000,0000,,Porque o respectivo Valor Presente é\Nmaior que $100.
Dialogue: 0,0:09:12.20,0:09:16.99,Default,,0000,0000,0000,,No entanto, se eu te oferecesse $110\Npara daqui a um ano
Dialogue: 0,0:09:16.99,0:09:25.58,Default,,0000,0000,0000,,ou $105 hoje - os $105 de agora\Nseriam a melhor opção,
Dialogue: 0,0:09:25.58,0:09:28.87,Default,,0000,0000,0000,,pois o seu valor presente -\Nisto mesmo, $105 hoje
Dialogue: 0,0:09:28.87,0:09:31.17,Default,,0000,0000,0000,,não precisam ser descontados, pois\Nsão de hoje -
Dialogue: 0,0:09:31.17,0:09:33.02,Default,,0000,0000,0000,,é o próprio Valor Presente.
Dialogue: 0,0:09:33.02,0:09:38.09,Default,,0000,0000,0000,,$105 hoje valem mais que o Valor Presente\Nde $110,
Dialogue: 0,0:09:38.09,0:09:41.62,Default,,0000,0000,0000,,que é $104,76.
Dialogue: 0,0:09:41.62,0:09:48.28,Default,,0000,0000,0000,,Pensando de outra forma, eu poderia\Ncolocar os $105 no banco -assumindo que
Dialogue: 0,0:09:48.28,0:09:53.25,Default,,0000,0000,0000,,meu banco seja livre de riscos- obter 5% \Nsobre isso, e então eu teria -
Dialogue: 0,0:09:53.25,0:09:54.93,Default,,0000,0000,0000,,com quanto eu ficaria?
Dialogue: 0,0:09:54.93,0:09:56.77,Default,,0000,0000,0000,,Eu teria 105
Dialogue: 0,0:09:56.77,0:10:00.21,Default,,0000,0000,0000,,vezes 1,05...
Dialogue: 0,0:10:00.21,0:10:04.29,Default,,0000,0000,0000,,que é igual a $110,25.
Dialogue: 0,0:10:04.29,0:10:07.75,Default,,0000,0000,0000,,Portanto, daqui a um ano, eu teria\N25 centavos a mais.
Dialogue: 0,0:10:07.75,0:10:11.61,Default,,0000,0000,0000,,E teria o prazer de poder ter o\Nmeu dinheiro durante um ano,
Dialogue: 0,0:10:11.61,0:10:15.37,Default,,0000,0000,0000,,mas isso é difícil de quantificar,\Npor isso deixemos fora da equação.
Dialogue: 0,0:10:15.37,0:10:16.20,Default,,0000,0000,0000,,Até a próxima.
Dialogue: 0,0:10:16.20,0:10:19.11,Default,,0000,0000,0000,,[Legendado por: Fernando Ramacciotti]\N[Revisado por: Karoline]