[Script Info]
Title: 
[Events]
Format: Layer, Start, End, Style, Name, MarginL, MarginR, MarginV, Effect, Text
Dialogue: 0,0:00:00.25,0:00:03.85,Default,,0000,0000,0000,,♪ [موسيقى] ♪
Dialogue: 0,0:00:05.54,0:00:08.11,Default,,0000,0000,0000,,"مبادئ الاقتصاد"
Dialogue: 0,0:00:08.30,0:00:11.63,Default,,0000,0000,0000,,"الادخار والاقتراض"
Dialogue: 0,0:00:14.15,0:00:16.66,Default,,0000,0000,0000,,[أليكس] في 5 سبتمبر 2008،
Dialogue: 0,0:00:16.66,0:00:20.32,Default,,0000,0000,0000,,حدثت هزة شديدة في النظام المالي العالمي
Dialogue: 0,0:00:20.32,0:00:23.97,Default,,0000,0000,0000,,عندما أعلن البنك الاستثماري،\Nليمان برارز، إفلاسه.
Dialogue: 0,0:00:24.12,0:00:27.54,Default,,0000,0000,0000,,كان تأثير ذلك كبيرًا\Nليس لأنه بنك كبير فقط
Dialogue: 0,0:00:27.54,0:00:31.82,Default,,0000,0000,0000,,وإنما أيضًا لأنه كان وسيط مالي مهم،
Dialogue: 0,0:00:31.82,0:00:34.87,Default,,0000,0000,0000,,كمؤسسة تسد الفجوة
Dialogue: 0,0:00:34.87,0:00:37.29,Default,,0000,0000,0000,,بين المدخرين والمقترضين.
Dialogue: 0,0:00:37.79,0:00:41.49,Default,,0000,0000,0000,,إن فشل ليمان كان بداية لسلسة من الأحداث
Dialogue: 0,0:00:41.49,0:00:44.06,Default,,0000,0000,0000,,التي أعلنت أسوء نكبة اقتصادية
Dialogue: 0,0:00:44.06,0:00:45.92,Default,,0000,0000,0000,,منذ الكساد الكبير.
Dialogue: 0,0:00:46.38,0:00:48.31,Default,,0000,0000,0000,,وبينما توجد زوايا عديدة
Dialogue: 0,0:00:48.31,0:00:49.74,Default,,0000,0000,0000,,للركود الكبير،
Dialogue: 0,0:00:49.74,0:00:52.73,Default,,0000,0000,0000,,فإن واحدا منها كان انخفاض كفاءة
Dialogue: 0,0:00:52.73,0:00:55.05,Default,,0000,0000,0000,,الوساطة المالية.
Dialogue: 0,0:00:55.05,0:00:57.05,Default,,0000,0000,0000,,وسوف نناقش ذلك في مقاطع لاحقة
Dialogue: 0,0:00:57.05,0:00:58.49,Default,,0000,0000,0000,,بتفصيل أكثر.
Dialogue: 0,0:00:58.49,0:01:02.32,Default,,0000,0000,0000,,لكن الآن، سوف نبدأ ببعض الملاحظات الأساسية
Dialogue: 0,0:01:02.32,0:01:05.83,Default,,0000,0000,0000,,عن أهمية الوساطة المالية.
Dialogue: 0,0:01:06.43,0:01:08.36,Default,,0000,0000,0000,,وسنبدأ بالمعروض من المدخرات
Dialogue: 0,0:01:08.36,0:01:09.90,Default,,0000,0000,0000,,والطلب على الاقتراض،
Dialogue: 0,0:01:09.90,0:01:12.32,Default,,0000,0000,0000,,والأسواق التي تجمع بينهما،
Dialogue: 0,0:01:12.32,0:01:14.46,Default,,0000,0000,0000,,وتسمى سوق الأموال المتاحة للإقراض.
Dialogue: 0,0:01:14.46,0:01:16.21,Default,,0000,0000,0000,,ثم سنتقدم بالتدريج
Dialogue: 0,0:01:16.21,0:01:18.81,Default,,0000,0000,0000,,لنتعرف على الكساد الكبير.
Dialogue: 0,0:01:20.60,0:01:24.08,Default,,0000,0000,0000,,إذًا، لماذا يقترض الناس ويدخرون من الأساس؟
Dialogue: 0,0:01:24.50,0:01:27.71,Default,,0000,0000,0000,,فلنتخيل عالمًا بدون اقتراض أو إدخار.
Dialogue: 0,0:01:28.28,0:01:32.53,Default,,0000,0000,0000,,إن دخول معظم الناس لا تبقى ثابتة\Nطوال حياتهم.
Dialogue: 0,0:01:32.53,0:01:34.67,Default,,0000,0000,0000,,فهي تتغير بطريقة يمكن التنبؤ بها.
Dialogue: 0,0:01:35.53,0:01:37.17,Default,,0000,0000,0000,,وهذا هو النمط التقليدي،
Dialogue: 0,0:01:37.17,0:01:39.45,Default,,0000,0000,0000,,الذي يوضح دخل الفرد على امتداد حياته،
Dialogue: 0,0:01:39.45,0:01:41.49,Default,,0000,0000,0000,,والدخل على المحور الرأسي
Dialogue: 0,0:01:41.49,0:01:43.80,Default,,0000,0000,0000,,والزمن على المحور الأفقي.
Dialogue: 0,0:01:44.48,0:01:46.37,Default,,0000,0000,0000,,عندما تكون صغيرًا وما زلت تدرس،
Dialogue: 0,0:01:46.37,0:01:48.18,Default,,0000,0000,0000,,قد تربح القليل من المال،
Dialogue: 0,0:01:48.18,0:01:51.38,Default,,0000,0000,0000,,من الخدمة في المطاعم \Nوجز الأعشاب بين الحين والآخر.
Dialogue: 0,0:01:51.38,0:01:54.12,Default,,0000,0000,0000,,وأول وظيفة لك بعد التخرج ستعطيك أكثر،
Dialogue: 0,0:01:54.12,0:01:56.13,Default,,0000,0000,0000,,وبعد عدة سنوات من الخبرة
Dialogue: 0,0:01:56.13,0:01:58.39,Default,,0000,0000,0000,,وعلى ما تأمل، وبعض العلاوات في الطريق،
Dialogue: 0,0:01:58.39,0:02:00.40,Default,,0000,0000,0000,,ستحقق دخلًا أكثر من ذي قبل.
Dialogue: 0,0:02:00.64,0:02:03.31,Default,,0000,0000,0000,,ثم، عندما تكبر في العمر،\Nتترقب الخروج على المعاش،
Dialogue: 0,0:02:03.31,0:02:04.84,Default,,0000,0000,0000,,عندما يقل دخلك.
Dialogue: 0,0:02:04.84,0:02:06.19,Default,,0000,0000,0000,,لكنك لن تعمل حينئذٍ،
Dialogue: 0,0:02:06.19,0:02:08.92,Default,,0000,0000,0000,,وبإمكانك الاستمتاع بأعوامك الذهبية.
Dialogue: 0,0:02:10.12,0:02:12.60,Default,,0000,0000,0000,,[إيستل من مسلسل "ساينفلد"]\Nسننتقل للعيش في فلوريدا!
Dialogue: 0,0:02:12.60,0:02:15.86,Default,,0000,0000,0000,,[جورج] ماذا؟ ستنتقلين إلى فلوريدا؟
Dialogue: 0,0:02:15.86,0:02:19.72,Default,,0000,0000,0000,,هذا رائع! أنا سعيد للغاية!
Dialogue: 0,0:02:20.42,0:02:22.59,Default,,0000,0000,0000,,لأجلك! أنا سعيد لأجلك!
Dialogue: 0,0:02:23.51,0:02:24.94,Default,,0000,0000,0000,,[أليكس] والآن لنتخيل
Dialogue: 0,0:02:24.94,0:02:29.70,Default,,0000,0000,0000,,إذا اتّبع استهلاكك نفس مسار دخلك
Dialogue: 0,0:02:29.70,0:02:31.87,Default,,0000,0000,0000,,ولم تتدخر قط أو تقترض.
Dialogue: 0,0:02:32.16,0:02:34.10,Default,,0000,0000,0000,,ستعاني في صغرك
Dialogue: 0,0:02:34.10,0:02:37.23,Default,,0000,0000,0000,,ولن تستطع الاستثمار في تعليمك.
Dialogue: 0,0:02:37.72,0:02:39.49,Default,,0000,0000,0000,,ثم، ستنفق كل قرش تكسبه
Dialogue: 0,0:02:39.49,0:02:41.79,Default,,0000,0000,0000,,في ريعان شبابك.
Dialogue: 0,0:02:41.79,0:02:43.85,Default,,0000,0000,0000,,قد يبدو ذلك ممتعًا.
Dialogue: 0,0:02:43.85,0:02:46.90,Default,,0000,0000,0000,,لكن بدون ادخار، سينخفض دخلك فجأة
Dialogue: 0,0:02:46.90,0:02:50.18,Default,,0000,0000,0000,,عندما تتقاعد وكذلك استهلاكك.
Dialogue: 0,0:02:50.68,0:02:52.44,Default,,0000,0000,0000,,ولن تكون أعوامك الذهبية ذهبية بحق.
Dialogue: 0,0:02:52.44,0:02:54.20,Default,,0000,0000,0000,,[دوج من "كينج أوف كوينز"]\Nإذا كنت ذكيًا
Dialogue: 0,0:02:54.20,0:02:55.86,Default,,0000,0000,0000,,فلم لا تخبرهم أنك تعيش في قبوي؟
Dialogue: 0,0:02:55.86,0:02:57.50,Default,,0000,0000,0000,,[أرثر] لم لا تخبرهم أنك عملاق؟
Dialogue: 0,0:02:57.98,0:03:01.76,Default,,0000,0000,0000,,لم لا تخبرهم أن دخلك العام الماضي كان $12؟
Dialogue: 0,0:03:01.76,0:03:03.35,Default,,0000,0000,0000,,كان ذلك بعض الضريبة.
Dialogue: 0,0:03:04.54,0:03:07.08,Default,,0000,0000,0000,,[أليكس] إذًا بدلًا من ذلك،\Nيميل الناس لاتباع
Dialogue: 0,0:03:07.08,0:03:09.32,Default,,0000,0000,0000,,نظرية دورة الحياة للمدخرات.
Dialogue: 0,0:03:09.82,0:03:14.60,Default,,0000,0000,0000,,فيمكن للشخص أن يبدأ في استهلاك \Nأكثر من احتياجه،
Dialogue: 0,0:03:14.98,0:03:17.29,Default,,0000,0000,0000,,بالاقتراض لسد الفجوة،
Dialogue: 0,0:03:17.29,0:03:19.54,Default,,0000,0000,0000,,وسداد ثمن أشياء مثل التعليم.
Dialogue: 0,0:03:20.20,0:03:22.36,Default,,0000,0000,0000,,وبعد ذلك، في ريعان الشباب،
Dialogue: 0,0:03:22.36,0:03:26.81,Default,,0000,0000,0000,,يكسب أكثر مما يستهلك، فيسدد الدين
Dialogue: 0,0:03:26.81,0:03:30.24,Default,,0000,0000,0000,,ويدخر الدخل الفائض للتقاعد.
Dialogue: 0,0:03:30.24,0:03:34.48,Default,,0000,0000,0000,,وعند التقاعد، يمكن إنفاق المدخرات
Dialogue: 0,0:03:34.48,0:03:38.13,Default,,0000,0000,0000,,والاستمتاع بالأعوام الذهبية حتى بدون عمل.
Dialogue: 0,0:03:38.66,0:03:41.82,Default,,0000,0000,0000,,وبالطبع يتخذ الكثيرون مسارًا مختلفًا \Nعن ذلك
Dialogue: 0,0:03:41.82,0:03:43.52,Default,,0000,0000,0000,,حسب تفاصيل حياتهم.
Dialogue: 0,0:03:43.52,0:03:46.64,Default,,0000,0000,0000,,يقل استهلاك معظم الناس مثلًا أثناء الدراسة
Dialogue: 0,0:03:46.64,0:03:48.50,Default,,0000,0000,0000,,عن استهلاكهم عندما يصبحون محترفين.
Dialogue: 0,0:03:48.86,0:03:52.44,Default,,0000,0000,0000,,فلم تعد الشعرية المحمرة طبق أساسي\Nفي طعامي.
Dialogue: 0,0:03:53.03,0:03:56.71,Default,,0000,0000,0000,,لكن بصفة عامة، يتّبع معظم الناس نمط
Dialogue: 0,0:03:56.71,0:04:00.78,Default,,0000,0000,0000,,الاقتراض والادخار وإنفاق المدخرات
Dialogue: 0,0:04:00.78,0:04:04.70,Default,,0000,0000,0000,,لتيسير مسارهم الاستهلاكي على مدار حياتهم.
Dialogue: 0,0:04:05.30,0:04:08.54,Default,,0000,0000,0000,,وبالطبع، مثلما لا يقدر البعض على الانتظار\Nإلى ما بعد العشاء
Dialogue: 0,0:04:08.54,0:04:10.26,Default,,0000,0000,0000,,لكي يتناولوا الحلوى،
Dialogue: 0,0:04:10.26,0:04:13.85,Default,,0000,0000,0000,,لا يدخر الكثيرون وينفقون بنفس الطريقة.
Dialogue: 0,0:04:13.85,0:04:17.95,Default,,0000,0000,0000,,فمقدار مدخراتك واقتراضك يعتمد\Nعلى الوقت المناسب لك.
Dialogue: 0,0:04:17.95,0:04:21.20,Default,,0000,0000,0000,,فبعض الناس أقل صبرًا من غيرهم.
Dialogue: 0,0:04:21.20,0:04:23.65,Default,,0000,0000,0000,,وكلنا نعرف شخصًا ينفق كل ما لديه
Dialogue: 0,0:04:23.65,0:04:25.69,Default,,0000,0000,0000,,ولا يدخر الكثير.
Dialogue: 0,0:04:25.69,0:04:28.20,Default,,0000,0000,0000,,وعلى الجانب الآخر، إذا كنت تراقب ميزانيتك
Dialogue: 0,0:04:28.20,0:04:32.22,Default,,0000,0000,0000,,ولا تنفق الكثير لكي تدخل الجامعة،
Dialogue: 0,0:04:32.22,0:04:34.70,Default,,0000,0000,0000,,فهذا مثال عن الصبر
Dialogue: 0,0:04:34.70,0:04:38.06,Default,,0000,0000,0000,,وتأجيل الاستهلاك الأعلى لوقت لاحق.
Dialogue: 0,0:04:38.66,0:04:40.77,Default,,0000,0000,0000,,كما تعلمنا أيضًا من الاقتصاد السلوكي
Dialogue: 0,0:04:40.77,0:04:45.20,Default,,0000,0000,0000,,أن الادخار ليس مجرد مسألة حساب\Nالتكاليف والمنافع،
Dialogue: 0,0:04:45.20,0:04:46.80,Default,,0000,0000,0000,,فالمحفزات قد تكون مؤثرة.
Dialogue: 0,0:04:47.17,0:04:51.85,Default,,0000,0000,0000,,إذا أدخلك صاحب العمل تلقائيًا \Nفي خطة تقاعد،
Dialogue: 0,0:04:51.85,0:04:55.09,Default,,0000,0000,0000,,أو حدد معدل اشتراك تأميني مرتفع
Dialogue: 0,0:04:55.09,0:04:56.69,Default,,0000,0000,0000,,فعلى الأرجح ستدخر أكثر في النهاية
Dialogue: 0,0:04:56.69,0:04:58.74,Default,,0000,0000,0000,,مما لو اخترت الادخار بنفسك،
Dialogue: 0,0:04:58.74,0:05:02.04,Default,,0000,0000,0000,,حتى إذا كان الادخار بنفسك سيتطلب\Nبعض ساعات العمل
Dialogue: 0,0:05:02.04,0:05:03.96,Default,,0000,0000,0000,,بين الحين والآخر طوال عمرك.
Dialogue: 0,0:05:04.35,0:05:08.81,Default,,0000,0000,0000,,وأحد الأسباب الأخرى المهمة للاقتراض\Nهو الاستثمارات الكبرى.
Dialogue: 0,0:05:08.81,0:05:11.79,Default,,0000,0000,0000,,مثما يقترض الطلاب ليستثمروا \Nفي تعليمهم،
Dialogue: 0,0:05:11.79,0:05:14.87,Default,,0000,0000,0000,,تقترض الشركات لتستثمر في المشروعات الكبرى.
Dialogue: 0,0:05:15.29,0:05:19.34,Default,,0000,0000,0000,,فقد يقوم رواد الأعمال الذين لديهم \Nأفكار عظيمة لكن ليس الكثير من التمويل
Dialogue: 0,0:05:19.70,0:05:22.59,Default,,0000,0000,0000,,بالاقتراض أو بيع حصص مشاركة في فكرتهم
Dialogue: 0,0:05:22.59,0:05:24.71,Default,,0000,0000,0000,,فقط لكي تدب الحياة في مشروعاتهم.
Dialogue: 0,0:05:25.11,0:05:30.30,Default,,0000,0000,0000,,مثلًا، بنى هاورد شولتز من ستاربكس \Nماركة عالمية
Dialogue: 0,0:05:30.30,0:05:32.59,Default,,0000,0000,0000,,عبر الاقتراض وزيادة رأس المال
Dialogue: 0,0:05:32.59,0:05:35.88,Default,,0000,0000,0000,,من خلال أنواع مختلفة من الوساطات المالية.
Dialogue: 0,0:05:35.88,0:05:38.76,Default,,0000,0000,0000,,وسنتحدث أكثر عنها في مقاطع لاحقة.
Dialogue: 0,0:05:39.49,0:05:40.79,Default,,0000,0000,0000,,ومثل أي سلعة أخرى،
Dialogue: 0,0:05:40.79,0:05:42.53,Default,,0000,0000,0000,,سوف نستخدم العرض والطلب
Dialogue: 0,0:05:42.53,0:05:45.12,Default,,0000,0000,0000,,لتحليل سوق الادخار والاقتراض،
Dialogue: 0,0:05:45.12,0:05:47.42,Default,,0000,0000,0000,,المعروف بسوق الأموال المتاحة للاقترض.
Dialogue: 0,0:05:47.42,0:05:49.43,Default,,0000,0000,0000,,كما رأينا، هناك الكثير من الأسباب
Dialogue: 0,0:05:49.43,0:05:51.16,Default,,0000,0000,0000,,للادخار والاقتراض.
Dialogue: 0,0:05:51.16,0:05:55.76,Default,,0000,0000,0000,,لكننا لم نذكر عاملا آخر مهم، وهو السعر.
Dialogue: 0,0:05:56.56,0:05:59.25,Default,,0000,0000,0000,,ما هو سعر الادخار والاقتراض؟
Dialogue: 0,0:05:59.63,0:06:01.52,Default,,0000,0000,0000,,إنه نسبة الفائدة.
Dialogue: 0,0:06:02.21,0:06:05.73,Default,,0000,0000,0000,,إذًا، هناك منحنى عرض يوضح \Nالمعروض من المدخرات.
Dialogue: 0,0:06:06.09,0:06:07.67,Default,,0000,0000,0000,,وعندما ترتفع نسبة الفائدة،
Dialogue: 0,0:06:07.67,0:06:11.15,Default,,0000,0000,0000,,فإن كمية المدخرات المعروضة ترتفع.
Dialogue: 0,0:06:11.15,0:06:14.06,Default,,0000,0000,0000,,وهنا يوضح منحنى الطلب على الاقتراض.
Dialogue: 0,0:06:14.50,0:06:17.72,Default,,0000,0000,0000,,وانخفاض نسبة الفائدة يحفز الاقتراض،
Dialogue: 0,0:06:17.72,0:06:19.48,Default,,0000,0000,0000,,فعندما تنخفض نسبة الفائدة
Dialogue: 0,0:06:19.48,0:06:23.25,Default,,0000,0000,0000,,تزداد كمية الطلب على الاقتراض.
Dialogue: 0,0:06:23.83,0:06:26.29,Default,,0000,0000,0000,,ومثل أي رسم عرض وطلب آخر،
Dialogue: 0,0:06:26.29,0:06:28.86,Default,,0000,0000,0000,,هناك عوامل مختلفة تحرك المنحنيات.
Dialogue: 0,0:06:29.88,0:06:32.19,Default,,0000,0000,0000,,إذا قرر الكثير من الناس أنها فكرة جيدة
Dialogue: 0,0:06:32.19,0:06:34.62,Default,,0000,0000,0000,,أن يزيدوا مدخراتهم، مثلًا
Dialogue: 0,0:06:34.62,0:06:38.37,Default,,0000,0000,0000,,فإن المعروض من المدخرات سيتحرك للخارج.
Dialogue: 0,0:06:38.37,0:06:41.75,Default,,0000,0000,0000,,وكما ترى، سيسبب هذا انخفاض نسبة الفائدة.
Dialogue: 0,0:06:41.75,0:06:45.12,Default,,0000,0000,0000,,وهذا ما رأيناه في بلدان مثل كوريا الجنوبية\Nوالصين
Dialogue: 0,0:06:45.12,0:06:47.60,Default,,0000,0000,0000,,عندما ادخرت شعوبهما أكثر.
Dialogue: 0,0:06:47.96,0:06:51.14,Default,,0000,0000,0000,,وعلى جانب الطلب، إذا أصبح المستثمرون
Dialogue: 0,0:06:51.14,0:06:53.96,Default,,0000,0000,0000,,أقل تفاؤلًا لسبب ما،
Dialogue: 0,0:06:53.96,0:06:56.60,Default,,0000,0000,0000,,فإن الطلب على الاقتراض سيتحرك للداخل،
Dialogue: 0,0:06:56.60,0:06:58.94,Default,,0000,0000,0000,,مسببًا انخفاض نسبة الفائدة.
Dialogue: 0,0:06:59.78,0:07:03.58,Default,,0000,0000,0000,,لكن، إذا سببت إعفاءات ضريبية على الاستثمار\Nمن الحكومة
Dialogue: 0,0:07:03.58,0:07:05.96,Default,,0000,0000,0000,,زيادة في الطلب على الاستثمار،
Dialogue: 0,0:07:05.96,0:07:08.61,Default,,0000,0000,0000,,فإن منحنى الطلب سيتحرك في الاتجاه المعاكس،
Dialogue: 0,0:07:08.61,0:07:11.39,Default,,0000,0000,0000,,لأعلى ويمينًا، مما يدفع \Nنسبة الفائدة لأعلى.
Dialogue: 0,0:07:11.93,0:07:14.67,Default,,0000,0000,0000,,يساعدنا فهم سوق الأموال المتاحة للاقتراض
Dialogue: 0,0:07:14.67,0:07:18.84,Default,,0000,0000,0000,,على رؤية الصورة الكبيرة\Nوفهم العوامل الواقعية
Dialogue: 0,0:07:18.84,0:07:20.51,Default,,0000,0000,0000,,التي تحدد نسب الفائدة
Dialogue: 0,0:07:20.51,0:07:23.29,Default,,0000,0000,0000,,وكمية الاقتراض والادخار.
Dialogue: 0,0:07:23.29,0:07:25.42,Default,,0000,0000,0000,,لكن لا يوجد في الواقع سوق محدد
Dialogue: 0,0:07:25.42,0:07:27.67,Default,,0000,0000,0000,,يسمى سوق الأموال المتاحة للاقتراض.
Dialogue: 0,0:07:27.67,0:07:30.34,Default,,0000,0000,0000,,فهو ليس مثل بورصة نيويورك.
Dialogue: 0,0:07:30.34,0:07:33.52,Default,,0000,0000,0000,,لكن هناك الكثير والكثير من الأسواق
Dialogue: 0,0:07:33.52,0:07:37.44,Default,,0000,0000,0000,,لأنواع مختلفة من المقترضين \Nوأنواع مختلفة من المقرضين.
Dialogue: 0,0:07:37.44,0:07:41.04,Default,,0000,0000,0000,,وهناك أنواع مختلفة من المؤسسات مثل البنوك
Dialogue: 0,0:07:41.04,0:07:43.10,Default,,0000,0000,0000,,وأسواق السندات وأسواق الأسهم
Dialogue: 0,0:07:43.10,0:07:46.36,Default,,0000,0000,0000,,والتي تربط بين جانبي السوق.
Dialogue: 0,0:07:46.36,0:07:48.00,Default,,0000,0000,0000,,وسوف نتعمق أكثر
Dialogue: 0,0:07:48.00,0:07:50.88,Default,,0000,0000,0000,,في الأنواع المختلفة من الوساطات المالية،
Dialogue: 0,0:07:50.88,0:07:53.82,Default,,0000,0000,0000,,ولماذا هي مهمة جدًا لاحقًا.
Dialogue: 0,0:07:55.67,0:07:57.24,Default,,0000,0000,0000,,[المعلق] إذا أردت اختبار نفسك
Dialogue: 0,0:07:57.24,0:07:59.19,Default,,0000,0000,0000,,انقر على "أسئلة تمرينية".
Dialogue: 0,0:07:59.19,0:08:00.98,Default,,0000,0000,0000,,أو إذا أردت الاستكمال،
Dialogue: 0,0:08:00.98,0:08:03.05,Default,,0000,0000,0000,,انقر على "الانتقال إلى المقطع التالي".
Dialogue: 0,0:08:06.23,0:08:08.76,Default,,0000,0000,0000,,كما يمكنك زيارة موقعنا MRUniversity.com
Dialogue: 0,0:08:08.76,0:08:11.63,Default,,0000,0000,0000,,للاطلاع على مكتبتنا الكاملة \Nمن المقاطع والمصادر.
Dialogue: 0,0:08:11.84,0:08:14.64,Default,,0000,0000,0000,,♪ [موسيقى] ♪